L’UE va interdire l’anonymat de la crypto-monnaie dans son plan de lutte contre le blanchiment d’argent
La Commission européenne veut mettre fin à l’anonymat dans les crypto-monnaies et établir une nouvelle agence de lutte contre le blanchiment d’argent pour appliquer des règles plus strictes dans un plan visant à réprimer les produits du crime.
Les propositions lancées par le commissaire aux services financiers Maireád McGuinness visent à « améliorer la détection des transactions et activités suspectes, et à combler les failles utilisées par les criminels pour blanchir des produits illicites ou financer des activités terroristes via le système financier », a indiqué la commission dans un communiqué.
Le blanchiment d’argent est un problème majeur au sein de l’UE. Selon les estimations d’Europol, environ 1 % de l’activité économique de l’UE implique des transactions suspectes.
Les propositions visant à renforcer les mesures de protection contre le blanchiment d’argent interviennent alors que l’Europe subit des pressions pour renforcer l’application de la loi, après que plusieurs pays ont commencé à enquêter sur la multinationale danoise Danske Bank lorsqu’il est apparu que plus de 200 milliards d’euros de transactions suspectes avaient transité par sa petite filiale estonienne entre 2007 et 2015.
Le nouveau plan comprend l’extension de la réglementation anti-blanchiment existante qui s’applique aux services financiers à « l’ensemble du secteur de la cryptographie », exigeant que tous les fournisseurs de services de crypto-monnaie vérifient l’identité de ceux qui envoient et reçoivent des transactions. En outre, « les portefeuilles d’actifs cryptographiques anonymes seront interdits » dans le cadre du plan, qui interdit également les paiements en espèces supérieurs à 10 000 €.
« Ceux qui sont impliqués dans l’espace des crypto-monnaies vont maintenant se rendre compte que l’anonymat a disparu », a déclaré Mme McGuinness au Irish Times. L’identité de tous les propriétaires d’actifs virtuels, expéditeurs ou destinataires de transactions devrait être vérifiée par les fournisseurs de services de cryptographie.
« Cela identifie qui envoie, qui reçoit, et cela nous permettra à tous de suivre les transactions suspectes », a ajouté McGuinness, affirmant que les règles aligneraient le secteur de la cryptographie sur le reste de l’industrie financière.
« Même activité, même risque, mêmes règles. Donc, en d’autres termes, nous demandons simplement à ceux qui sont engagés dans la sphère crypto d’être couverts de la même manière que leurs homologues.
Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent
Les nouvelles propositions établiraient une nouvelle autorité de lutte contre le blanchiment d’argent, qui superviserait directement les institutions financières les plus risquées et aiderait à la coordination entre les organismes nationaux sur les flux transfrontaliers d’espèces. Les nouvelles règles relieraient les registres nationaux des comptes bancaires et fourniraient aux services répressifs un accès au système, « accélérant les enquêtes financières et le recouvrement des avoirs criminels dans les affaires transfrontalières », a déclaré la commission.
Une refonte des règles de l’UE mettrait les États membres en conformité les uns avec les autres et garantirait que « les criminels ne peuvent pas magasiner entre les États membres pour trouver des domaines où ils peuvent cibler leurs fonds », a déclaré McGuinness.
« Je pense que d’un point de vue mondial, c’est une déclaration très forte de l’Union européenne, sur notre détermination à éradiquer le blanchiment d’argent », a déclaré Mme McGuinness.
« Je pense que parfois, lorsque nous parlons de blanchiment d’argent, nous négligeons de parler des crimes pourris, d’où vient cet argent, qu’il s’agisse de prostitution enfantine ou de toxicomanie », a-t-elle ajouté.
« Nous ne devrions pas permettre à ceux qui sont des criminels au pire niveau de devenir riches et de voir leur richesse s’accumuler dans notre système financier. »