L’industrie de la crypto-monnaie obtient des conseils sur mesure pour se conformer aux sanctions américaines

« C’est le début d’un effort concerté, d’une campagne de choc et de crainte autour des ransomwares », a déclaré Ari Redbord, un ancien conseiller principal du Trésor qui travaille maintenant en tant que responsable des affaires juridiques et gouvernementales chez TRM Labs Inc., une entreprise qui aide organisations enquêtent sur la fraude liée à la crypto-monnaie.

Les orientations et la désignation de SUEX représentent des étapes relativement récentes de l’unité des sanctions du Trésor dans l’espace des crypto-monnaies. Une autre unité du Trésor, le Financial Crimes Enforcement Network, cherche depuis une décennie à clarifier aux sociétés de crypto-monnaie leurs obligations en vertu des lois américaines contre le blanchiment d’argent, en commençant par les modifications apportées aux règles relatives aux entreprises de services monétaires en 2011.

En créant des directives pour les sociétés de crypto-monnaie, le Bureau du contrôle des actifs étrangers du Trésor, ou OFAC, a adopté des principes et des pratiques de conformité aux sanctions qui sont depuis longtemps la norme dans d’autres domaines d’activité et les a adaptés au secteur de la monnaie virtuelle, M. Redbord mentionné.

Les directives s’appliquent aux échangeurs de devises virtuelles, aux administrateurs, aux mineurs, aux fournisseurs de portefeuilles et aux autres institutions financières ayant des liens avec l’industrie. Il contient un mélange de principes qui s’appliquent à tous les secteurs et aux devises plus traditionnelles et des conseils spécifiques pour les entreprises de monnaie virtuelle.

Les conseils sont utiles pour l’industrie compte tenu de l’émergence continue de nouvelles entreprises et de nouveaux fournisseurs de services, a déclaré Nirvana Patel, responsable de la conformité de Prime Trust LLC, qui fabrique des outils technologiques pour les entreprises de technologie financière, y compris les échanges de crypto-monnaie.

« Pour certains des plus gros joueurs de l’espace, ce n’était pas vraiment un blip sur leur radar », a déclaré M. Patel. « C’est utile pour les nouveaux participants ou même pour d’autres joueurs qui cherchent à s’impliquer.

Les directives soulignent l’importance de :

• Outils de géolocalisation pour identifier et bloquer les adresses IP provenant de pays sanctionnés

• Surveillance des transactions pour identifier et enquêter sur les transactions en monnaie virtuelle impliquant des entités et des individus sanctionnés

• Effectuer des « regards » périodiques sur les transactions si l’unité des sanctions du Trésor met sur liste noire une nouvelle adresse en monnaie virtuelle

Le guide clarifie également la manière dont les transactions interdites en monnaie virtuelle sont bloquées. Si un résident, un citoyen ou une entreprise des États-Unis détermine qu’il détient une monnaie virtuelle dont l’OFAC exige le blocage, il doit refuser à toutes les autres personnes l’accès à la monnaie et signaler la monnaie au gouvernement dans les 10 jours ouvrables, a déclaré l’OFAC.

Les directives ont été publiées parallèlement à un rapport du FinCEN du Trésor qui a identifié les tendances récentes des ransomwares dans les données de la loi anti-blanchiment d’argent. Les institutions financières sont tenues de signaler les transactions suspectes au FinCEN en vertu de la loi sur le secret bancaire.

Près de 600 millions de dollars de transactions liées à d’éventuels paiements de ransomware ont été signalés par les banques américaines au cours des six premiers mois de cette année, le volume total de paiements de ransomware suspectés ayant presque doublé depuis l’année dernière, a déclaré le FinCEN.

Le rapport a identifié un certain nombre de typologies de blanchiment d’argent associées aux attaques de ransomware. Ceux-ci incluent des individus ou des organisations demandant des paiements dans des crypto-monnaies à anonymat amélioré ; la conversion répétée de fonds d’une monnaie virtuelle à une autre, connue sous le nom de « chain-hopping » ; et l’utilisation de services de mixage et d’échanges décentralisés. Un « mélangeur » de devises virtuelles facture aux clients des frais pour envoyer des crypto-monnaies à une adresse désignée de manière à dissimuler la source ou le propriétaire de la devise.

Les échanges centralisés restent le point de retrait préféré où la crypto-monnaie est convertie en une devise traditionnelle, a déclaré FinCEN.

« Avoir ces informations sur [suspicious activity reports] qui ont été déposées, distiller ces informations et les re-présenter aux institutions qui pourraient les avoir déposées, c’est inestimable », a déclaré M. Patel. « Nous avons besoin de plus de ces commentaires directs. »

Écrire à Dylan Tokar à dylan.tokar@wsj.com