L’industrie de la crypto-monnaie à Singapour : comment les principaux acteurs se positionnent-ils pour la croissance ?

Le Global Crypto Adoption Index 2021 de Chainalysis, un fournisseur d’outils d’analyse de données blockchain, a révélé qu’à l’échelle mondiale, de plus en plus de personnes participent désormais à la crypto-monnaie, tandis que l’adoption de la crypto-monnaie existante est également en hausse.

Du troisième trimestre 2019 à la fin du deuxième trimestre 2021, il y a eu une croissance stupéfiante de 2300% de l’adoption mondiale totale, les recherches suggérant que les raisons de cette énorme augmentation diffèrent selon les régions du monde.

Pour les marchés émergents, cette augmentation peut être attribuée au fait que beaucoup achètent des crypto-monnaies pour préserver leur épargne dans un contexte de dévaluation des devises. En dehors de cela, ils effectuent également des transactions internationales, soit pour des envois de fonds individuels, soit pour des cas d’utilisation commerciale avec des crypto-monnaies.

Bon nombre de ces crypto-monnaies des marchés émergents imposent une limite à la quantité de monnaie nationale que leurs citoyens peuvent envoyer hors du pays, faisant des crypto-monnaies une solution idéale pour les citoyens qui doivent effectuer des transactions pouvant dépasser la limite fixée.

De même, le rapport annuel 2020 de CoinGecko a également reflété cette croissance, car le rapport a montré que la capitalisation boursière totale des 30 premières pièces a augmenté de 308%, soit environ 552 milliards de dollars, ce qui est une nette différence par rapport à la croissance de 62% ou 68 milliards de dollars qui était enregistré en 2019.

Top 30 de la capitalisation des pièces du marché et du volume des transactions au comptant de janvier à décembre 2020, Source : CoinGecko

MAS accorde des approbations de principe aux fournisseurs de services de jetons de paiement numérique

L’Autorité monétaire de Singapour (MAS) a déclaré en juillet 2021 qu’elle en était aux dernières étapes de l’examen des demandes de fournisseurs de services de jetons de paiement numérique (DPT) pour opérer dans le pays.

Après l’entrée en vigueur de la loi sur les services de paiement le 28 janvier 2020, les entités qui exerçaient des activités réglementées avant l’entrée en vigueur de la loi sont exemptées de détenir une licence, à condition que ces entités doivent soumettre des demandes de licence avant juillet 2020. Cette exemption reste en vigueur jusqu’au moment où les demandes sont soit retirées par les demandeurs, soit approuvées ou rejetées par la MAS.

Depuis lors, la MAS a reçu environ 170 demandes pour fournir des services DPT, dont 30 demandes, soit 18%, ont depuis été retirées et deux autres ont été rejetées.

Les demandes sont évaluées en fonction de divers facteurs tels que la capacité de l’entité à respecter les normes de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme (BC/FT) et les risques technologiques posés par le modèle économique.

Independent Reserve a depuis reçu une approbation de principe pour opérer en tant que fournisseur réglementé de services DPT. Dans un communiqué de presse, la société a déclaré qu’elle était l’un des premiers fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) à obtenir une telle approbation pour une licence d’établissement de paiement majeur à Singapour. L’échange australien de crypto-monnaie, qui a été fondé en 2013, a commencé à se développer à l’international fin 2019 et a établi ses premières opérations à l’étranger à Singapour.

En août 2021, DBS Vickers (DBSV), la branche de courtage de DBS, a également reçu la deuxième approbation de principe de la MAS pour fournir des services DPT en tant qu’établissement de paiement majeur. La maison de courtage effectue actuellement les suivis nécessaires pour répondre aux exigences de licence de MAS. Après avoir obtenu la licence avec succès, DBSV, en tant que membre du DBS Digital Exchange (DDEx), sera en mesure d’aider directement les gestionnaires d’actifs et les entreprises à négocier des jetons de paiement numériques via le DDEx.

Le 1er septembre 2021, FOMO Pay, une société de technologie financière de Singapour, a également annoncé qu’elle avait reçu une licence de MAS pour faciliter les transactions DPT, y compris, mais sans s’y limiter, la crypto-monnaie et la monnaie numérique de la banque centrale (CBDC).

L’octroi de ces approbations et licences à la suite d’un processus de sélection approfondi peut certainement renforcer la position de Singapour en tant que nation favorable aux crypto-monnaies, même si des pays comme la Chine répriment les crypto-monnaies tandis que d’autres pays trouvent encore des moyens de mieux réglementer cette industrie.

DBS lance Cryptocurrency Trust pour les clients de la banque privée et augmente les heures d’ouverture de DDEx.

Outre le régulateur financier de Singapour, l’une de ses banques historiques, DBS, a également pris des mesures dans ce domaine. En mai 2021, DBS a lancé une fiducie de crypto-monnaie pour ses clients de banque privée. Grâce à cette solution de confiance, les clients peuvent travailler avec DBS Private Bank pour inclure des crypto-monnaies hébergées sur le DDEX telles que Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash et XRP dans leurs plans de succession patrimoniale. Décrit comme la première solution de confiance bancaire d’Asie pour les crypto-monnaies, il est construit sur le DDEx.

Depuis son lancement en décembre 2020, le DDEx a vu environ 400 investisseurs intégrés sur sa plate-forme à la fin juin 2021. Il a également atteint près de 180 millions de SGD en volume de transactions total au deuxième trimestre 2021, soit plus de cinq fois le volume du trimestre précédent. En ligne avec cette croissance, DDEx a commencé à fonctionner 24h/24 et 7j/7 à compter du 16 août 2021.

Lancement des paires Crypto-FX par Saxo Markets

Outre DBS, Saxo Market, une plateforme de trading en ligne, a également développé une proposition unique pour ses clients et a lancé une nouvelle offre de crypto-monnaie en mai 2021 où ses clients singapouriens peuvent échanger Bitcoin, Ethereum et Litecoin contre l’euro, le dollar américain et Yen japonais à partir d’un compte sur marge unique.

Les clients peuvent négocier et couvrir à la fois l’exposition longue et courte dans les trois crypto-monnaies, qui se présentent sous la forme de dérivés au lieu de pièces physiques. Les investisseurs accrédités pourront négocier sur une marge de 40% ou 50%, avec les clients particuliers sur une marge de 60%. Grâce à ces « paires Crypto-FX », Saxo espère offrir à ses clients un accès à l’espace croissant des crypto-monnaies de manière fiable et sécurisée. Filiale sous licence de Saxo Bank A/S, Saxo Markets opère à Singapour depuis 2006.

Investissement de Vertex Ventures et GIC Private Limited dans divers échanges de crypto-monnaie

En 2018, Vertex Ventures, la branche capital-risque du fonds d’État de Singapour, Temasek, a investi dans Binance.

De même, Bloomberg a rapporté que GIC Private Limited, le fonds souverain de Singapour, avait investi dans le tour de financement de 300 millions de dollars de Coinbase en 2018. En 2021, GIC a également dirigé un tour de table de 80 millions de dollars de série C à Anchorage, une plateforme d’actifs numériques en plus de un investissement de 70 millions de dollars dans BC Technology Group, la société mère de la plateforme d’actifs numériques, OSL.

Binance Singapour a nommé Richard Teng en août 2021 pour diriger ses opérations à Singapour en tant que PDG. Teng apporte avec lui 13 ans d’expérience avec MAS avant de devenir directeur de la réglementation de la Bourse de Singapour (SGX) pendant plus de 7 ans. Teng est ensuite parti pour devenir PDG d’Abu Dhabi Global Market (ADGM) de mars 2015 à mars 2021.

Selon Teng, l’adoption rapide par le grand public de la technologie blockchain et crypto nécessite une meilleure compréhension et appréciation de la part des individus, des institutions et des gouvernements et vise à travailler en étroite collaboration avec les leaders de l’industrie et les décideurs politiques pour y parvenir et soutenir la croissance durable de l’industrie.

Crédit de l’image en vedette : Image par cryptostock de Pixabay