Lettre : Prêts bancaires, net zéro et mantra du « capital à risque »

La finance est une industrie avec une longue histoire et une mémoire courte, alors Helen Thomas (« Les fausses promesses d’un boom du cantonnement bancaire », Opinion, 2 décembre) a raison de disséquer la rhétorique sur la réglementation bancaire et le passage à l’autorisation pour les banques de prendre plus de risque avec moins de capital ou moins cher.

Mais il ne s’agit pas pour les banques de vouloir utiliser les dépôts pour financer des prêts, mais plutôt de permettre à leurs entreprises, protégées par la Banque d’Angleterre (au nom du contribuable), de subventionner plus facilement des activités plus risquées (et potentiellement rentables) dans Marchés financiers.

Ce dont nous devrions discuter, c’est du type de prêt dont l’économie a besoin et de la manière dont les banques peuvent lever des capitaux pour accélérer le besoin urgent de faire passer notre économie à zéro net. Les banques qui démontrent qu’elles ont un objectif socialement utile doivent être soutenues, celles qui souhaitent spéculer sur les marchés – je crois que le mantra de mon secteur est «capital à risque».

Bruce Davis
Directeur général adjoint, Abundance Investment, Londres W10, Royaume-Uni