L’essor de l’investisseur de détail : comment la technologie rend l’investissement accessible à tous


Par Pratik Adani

La montée du soulèvement des investisseurs de détail sur le marché des capitaux qui s’est manifestée à travers le monde (y compris en Inde) pendant la pandémie de COVID va durer longtemps. En effet, les progrès technologiques dans le domaine de l’investissement ont donné aux petits investisseurs les moyens d’agir et ont nivelé le terrain pour eux avec les investisseurs institutionnels. Alors que les restrictions induites par le COVID entravaient la mobilité et que les gens étaient enfermés chez eux, les investisseurs ont eu recours au marché boursier pour compléter leurs revenus – Près de 150 lakh de nouveaux comptes d’investisseurs ont été ouverts au début de la pandémie en Inde en 2020-21 pour faciliter négociation en bourse via des applications numériques.

Le marché boursier est considéré comme l’un des moyens les plus efficaces de faire fructifier votre patrimoine, à condition que vous disposiez des informations, des connaissances et de l’expertise nécessaires pour prendre des décisions d’investissement éclairées. Cependant, pendant longtemps, les investisseurs de détail en Inde ont eu un accès limité aux informations critiques et aux opportunités d’investissement, ce qui a entraîné un désavantage important par rapport à leurs homologues institutionnels. Mais ce n’est pas le cas maintenant. L’utilisation intensive de la technologie dans le secteur BFSI indien a joué un rôle crucial en fournissant un avantage concurrentiel aux investisseurs de détail par rapport à leurs homologues institutionnels.

L’un des avantages les plus importants de la technologie est la démocratisation de l’information pour les investisseurs particuliers. Avec des données en temps réel disponibles en un clic, les investisseurs particuliers peuvent prendre des décisions éclairées en fonction des tendances du marché, des actualités de l’entreprise et d’autres informations critiques. De plus, les plateformes d’enchères en temps réel garantissent la transparence du processus de négociation, garantissant que tout le monde joue sur le même terrain, quel que soit son statut. Il est révolu le temps où les commerçants de détail étaient considérablement désavantagés en raison d’un accès retardé à l’information, qui profitait à quelques privilégiés avec un pré-accès à l’information.

La possibilité d’obtenir des données de performance en temps réel est également devenue une réalité grâce aux plateformes de trading de nouvelle génération. Par exemple, des fonctionnalités uniques telles qu’un indice individuel personnalisé, qui présente la performance du portefeuille à chaque minute, sont devenues un facteur clé pour permettre aux investisseurs particuliers de prendre des décisions d’investissement rationnelles. La disponibilité de données fondamentales suffisantes telles que les bilans et les appels sur les bénéfices des entreprises a également permis de mieux comprendre le fonctionnement interne du marché.

La technologie, ainsi que les efforts combinés d’organismes de réglementation tels que le Securities and Exchange Board of India (Sebi) et les bourses (SE), ont également tenté d’éliminer la fraude avec les courtiers en valeurs mobilières et autres intermédiaires. L’utilisation de signatures numériques, d’e-KYC, de la vérification de fonds par des tiers, des règles de marge Peak, d’une surveillance améliorée en temps réel des fonds des clients de Sebi et d’autres mesures de sécurité garantissent que les investisseurs peuvent désormais avoir l’esprit tranquille lorsqu’ils investissent en ligne. En appliquant des normes strictes de conformité et de surveillance, Sebi et les SE ont travaillé ensemble pour s’assurer que la fraude reste au minimum, offrant un environnement sûr et sécurisé aux investisseurs de détail pour investir leur argent durement gagné.

Avantages des robo-advisories

L’une des dernières avancées est l’émergence du conseil robotique et des technologies qui aident les commerçants de détail dans leurs transactions, grâce à l’intelligence artificielle (IA) et à l’apprentissage automatique (ML). Alors que la base d’investisseurs particuliers continue de croître, nous pouvons nous attendre à voir encore plus d’outils et de produits de ce type qui non seulement empêchent les investisseurs de faire des erreurs, mais aussi apprennent de leurs habitudes de négociation et agissent comme un coach ou un guide pour les aider à devenir de meilleurs investisseurs. Grâce à ces avancées, les investisseurs particuliers peuvent prendre des décisions éclairées tout en tirant parti des dernières technologies, en s’assurant qu’ils gardent une longueur d’avance sur un marché en constante évolution.

Grâce à l’innovation, la technologie a transformé le paysage de l’investissement pour les investisseurs particuliers, et ce n’est que le début. Alors que nous entrons dans une ère de progrès technologiques rapides, il est évident que l’investisseur de détail sera au centre de ce changement.

(Pratik Adani, cofondateur et directeur technique, SAMCO Securities. Les opinions exprimées sont celles de l’auteur. Veuillez consulter votre conseiller financier avant d’investir.)

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