Les escroqueries NFT deviennent endémiques

Depuis la publication de l’article original Trouble in NFT Paradise, je suis descendu dans un trou de lapin virtuel de révélations supplémentaires et il s’avère que le nouveau monde courageux des NFT a plus de mines terrestres que la plupart des gens. sont conscients de. Ce qui m’a aussi frappé, c’est que mon article sur Où acheter des NFT a recueilli plus de 15 fois les vues de l’article « Trouble », ce qui suggère que l’engouement pour les NFT l’emporte encore largement sur les inquiétudes.

Dans l’exubérance de la spéculation, de la nouveauté et de l’abondance dans le monde NFT, il n’est pas si surprenant que les gens mettent des œillères aux risques. Les gens deviennent également satisfaits des risques de baisse des actions, et nous avons également constaté plusieurs corrections majeures dans les cryptos. C’est ce que font les marchés parce que les marchés sont des gens et que les gens ont des préjugés comportementaux.

Je n’écris pas ceci pour dissuader les gens de se joindre à l’excitation des NFT. Je pense simplement qu’il est logique d’être conscient des problèmes potentiels qui pourraient potentiellement transformer votre investissement NFT du logiciel au vaporware. Je suis toujours très positif quant aux perspectives ultimes pour les NFT, mais jusqu’à ce qu’une sorte de réglementation et de protection des investisseurs soit introduite, les gens doivent être extrêmement vigilants quant à la protection de leurs intérêts.

Avec la facilité de création vient la facilité de corruption

De par leur nature, les NFT sont à peu près la forme d’investissement la plus simple (ou du moins potentiel investissement) à créer et à proposer à la vente. Pour quelques centaines de dollars ou moins, on peut « frapper » un NFT et le mettre en vente sur l’un des plus de deux douzaines de marchés en ligne. Quant à l’actif sous-jacent représenté par le NFT, il peut être à peu près n’importe quoi. Les actifs numériques tels que l’art graphique sont probablement les actifs les plus courants, mais même les éléments physiques peuvent être représentés.

Pour votre information, la journaliste du Wall Street Journal Joanna Stern a produit un NFT de l’œuvre de son enfant de 4 ans en décembre 2021 et a fait une vidéo de la façon dont elle l’a fait.

Dans cet environnement, comme dans le monde de l’art réel, vous obtenez donc tout, des chefs-d’œuvre graphiques d’artistes connus aux purs déchets d’aspirants aspirants. Mais les NFT vont plus loin que cela. L’art graphique est facilement reproductible et peut même être créé entièrement par un ordinateur. En conséquence, là où nous aurions pu acheter une édition limitée avec un maximum de 150 exemplaires, nous avons maintenant des collections thématiques NFT avec 10 000 originaux comme la série Bored Ape Yacht Club (BAYC), chacune légèrement modifiée par un programme informatique. algorithme pour justifier d’être son propre NFT distinct. Ainsi, bien que chaque NFT reste unique, ils sont littéralement produits en série.

Pour aller encore plus loin, vous pouvez obtenir un « sérum mutant » qui modifiera votre image originale de singe ennuyé, créant un « singe mutant » et il existe trois niveaux de tels sérums. Tout cela a engendré une ramification du BACY appelée Mutant Ape Yacht Club (MAYC), qui compte 20 000 NFT. Tout cela peut être amusant et amusant, mais qui sait ce que cela fait à la valeur de votre image originale ou à vos droits sur l’image modifiée. Pour l’instant, c’est un gros jeu et il y a beaucoup d’argent qui y est investi (le singe ennuyé le moins cher NFT coûterait environ 50 000 $). La valeur tiendra-t-elle ? Tu peux décider. Pendant ce temps, ces « collections » poussent comme de la mauvaise herbe.

Les jeux auxquels les gens jouent

Le copiage n’est pas du tout une surprise. C’est un incontournable du capitalisme. Lorsqu’un seul singe ennuyé NFT se vend plus de 50 000 $ dans une collection de 10 000, vous pouvez parier que des milliers de spectateurs deviennent fous en imaginant toutes les autres combinaisons d’espèces animales émotives sur lesquelles sauter. Mais encore une fois, l’imitation est parfaitement légale, malgré le potentiel de surprolifération. C’est ce qui fait un marché. Ce sont les trucs sournois dont vous devez vraiment être conscient.

Voici un échantillon :

Hameçonnage – Cela implique généralement une sorte d’incitation frauduleuse à se séparer de votre NFT, peut-être « hors ligne » pour obtenir un meilleur prix. Une fois que vous avez abandonné votre NFT, le Phish nage.

Métiers du lavage – Il s’agit essentiellement de faux échanges, effectués entre plusieurs comptes d’une même personne ou d’une personne et d’un complice. L’agresseur crée des transactions à des prix de plus en plus élevés pour donner l’impression que la valeur grimpe afin de créer FOMO (peur de passer à côté). Les échanges sont réels et les paiements sont effectués mais ils font des allers-retours entre la même personne.

Depuis le 11 janvier, par exemple, un NFT « Meebit » particulier a effectué plus de 100 transactions entre seulement trois portefeuilles. Les ventes ont oscillé entre 3 et 15 millions de dollars.

En février 2022, la société Crypto Research Chainalysis a rapporté que « les commerçants de Wash ont réalisé des bénéfices de plus de 8,9 millions de dollars en 2021 dans l’espace naissant de plusieurs milliards de dollars ». De nombreux commerces de lavage perdent en fait de l’argent car les propriétaires se paient davantage à chaque transaction successive. Mais ensuite, la vente éventuelle à un étranger se traduit par un bénéfice global sain.

Pompes et décharges – Les P&D sont comme leurs cousins ​​en bourse. Un NFT ou une collection quelconque est créé et mis en avant (et probablement échangé pour montrer l’apparition de nouveaux joueurs qui sautent dessus). Une fois que de nouveaux acheteurs sont aspirés, les créateurs leur vendent à des prix gonflés. Lorsque le prix s’effondre par la suite, il semble qu’il soit simplement tombé en disgrâce.

Poignées de tapis – Les poignées de tapis sont exactement ce que leur nom l’indique. Ce sont généralement des apparitions pour un nouveau concept impliquant des NFT à toutes sortes de fins créatives. Une fois qu’un nombre suffisant de personnes sont montées à bord et ont prépayé quelque chose qui n’est même pas encore construit, le tapis leur est retiré et le projet s’effondre ou les initiateurs disparaissent tout simplement.

Une traction de tapis rapportée a récemment coûté 1,5 million de dollars aux investisseurs lorsque le gardien des Sacramento Kings, De’Aaron Fox, a fermé un projet NFT en herbe intitulé « SwipaTheFox ». Le site Web utilisé pour lancer et frapper le NFT est maintenant hors ligne.

La société de recherche sur la crypto et la blockchain Chainalysis compile des statistiques sur les escroqueries et montre dans le graphique ci-dessous que le nombre est en nette augmentation.

Malheureusement, même lorsque les escroqueries sont clairement illégales, vous aurez de grands défis, même pour identifier les auteurs, et encore moins pour récupérer l’argent ou les biens que vous avez perdus.

Certaines escroqueries sont ouvertement tolérées et même encouragées

La triste vérité est que le marché des NFT a grandi beaucoup plus vite que nos roues juridiques et réglementaires ne pouvaient tourner, tant de questions restent sans réponse sur les règles du jeu. En l’absence de règles, et en présence de tant d’argent, les lignes de l’éthique des affaires tendent à s’estomper. Dans cette situation, ils sont si flous que les partisans prônent ouvertement un mauvais comportement.

Reuters a rapporté sur le marché NFT LooksRare, qui a été identifié comme ayant un grand nombre de transactions dans des NFT coûteux faisant des allers-retours entre seulement deux portefeuilles, une suggestion que des transactions fictives se produisaient. Un investisseur de la plateforme LooksRare a été cité comme ayant déclaré le 12 janvier que « le commerce de lavage sur la plateforme avait l’air mauvais mais pourrait faire partie des » étapes nécessaires « pour gagner des parts de marché et fournir un marché plus transparent et décentralisé pour la communauté NFT. Les gens sont vraiment fous du wash trading, mais j’ai du mal à comprendre pourquoi. C’est un marché libre.

Dans d’autres situations, les gens ont ouvertement préconisé des logiciels capables de gratter le Web à la recherche d’œuvres d’art existantes susceptibles d’être transformées en NFT. Dans un cas, les proches d’un artiste décédé ont trouvé des NFT portant son art ouvertement proposés sur plusieurs sites.

Le fait que ces actions se produisent est assez affligeant, mais lorsqu’elles se produisent, les investisseurs n’auront que très peu de recours. Il n’y a pas de traces écrites, pas de protections intégrées et, dans de nombreux cas, aucune personne ou entité identifiable à poursuivre en cas d’escroquerie.

Autres problèmes récents

• OpenSea, le leader du marché des NFT, a subi une attaque de « phishing », faisant perdre à ses clients jusqu’à 2 millions de dollars de NFT. Des pirates ont apparemment pénétré dans des portefeuilles et volé les NFT. Au 20 février, OpenSea essayait toujours de comprendre ce qui s’était passé.
• Dan Howard, un artiste conceptuel pour les sociétés de jeux, est décédé en 2019. En 2021, son travail a commencé à apparaître sur les marchés NFT.

• Un investisseur pensait avoir marqué lorsqu’il avait acheté des NFT à l’entrepreneure excentrique Heather Morgan, pour découvrir que quelques heures plus tard, les NFT avaient soudainement disparu du marché OpenSea où ils avaient été achetés. Morgan et son mari ont ensuite été arrêtés pour avoir blanchi 4,2 milliards de dollars.

Qu’en est-il des conséquences fiscales ?

De nombreuses personnes peuvent avoir la fausse impression que les transactions NFT ne sont pas taxées. Bien que l’IRS n’ait pas encore rendu de décision spécifique sur la question, la question n’est pas de savoir si les transactions NFT sont imposables, mais si elles seront imposées en tant que biens (c’est-à-dire en tant qu’objets de collection) ou en tant qu’immobilisations. Si les ventes ne sont pas signalées, c’est une autre affaire, mais rappelez-vous qu’elles sont sur une blockchain par définition, et si votre marché est réputé (et toujours là), elles auront également probablement des enregistrements. Si vous voulez exhorter l’IRS à les déclarer propriété contre capital, poussez pour le capital. Le taux d’imposition est inférieur et ils pourraient alors être éligibles aux IRA. S’ils sont des objets de collection jugés, les IRA sont sortis.

Oh, et à partir du 1er janvier 2023, les transactions NFT seront soumises à la loi sur le secret bancaire, ce qui signifie que les transactions de plus de 10 000 $ doivent être déclarées et que des sanctions sont imposées (aux concessionnaires et aux marchés) en cas de non-conformité.

Conclusion

Comme leurs cousins, les cryptos, les NFT ont beaucoup d’allure et la somme d’argent qui courtise certains d’entre eux est considérable. Les émotions derrière FOMO, un sens de la communauté, faire partie d’une nouvelle révolution et le droit de se vanter du propriétaire sont des forces puissantes qui nous tentent. La plupart des places de marché qui proposent des NFT sont également réputées. Mais il existe de nombreux acteurs malveillants qui abusent de la facilité d’entrée sur le marché NFT et exploitent ces émotions pour gagner rapidement de l’argent facilement auprès d’investisseurs/collectionneurs sans méfiance. Il est payant pour les investisseurs d’être extrêmement vigilants – le Far West continue de vivre.