Les décideurs politiques européens se tournent vers la Lituanie pour une surveillance laxiste des technologies financières

Les décideurs européens ont appelé la Lituanie à resserrer sa surveillance financière après que le Financial Times ait révélé que les procureurs soupçonnaient qu’une fintech réglementée basée dans le pays avait été utilisée pour voler plus de 100 millions d’euros à Wirecard, quelques semaines seulement avant l’effondrement de la société de paiement allemande.

Stasys Jakeliunas, député européen de l’Union des agriculteurs et des verts lituaniens, a déclaré au FT qu’il espérait que l’affaire, qui concerne la société de paiement UAB Finolita Unio, fonctionnerait comme un «signal d’alarme» pour les autorités lituaniennes.

«C’est à quoi s’attendre», a-t-il déclaré. «La Fintech a besoin d’une supervision et d’une réglementation agiles, ce qui fait défaut à la fois à la banque centrale et surtout au service d’enquête sur la criminalité financière. Ils ne suivent pas le rythme de ces entreprises innovantes et en évolution rapide. »

Jens Zimmermann, député allemand des sociaux-démocrates à Berlin, a déclaré que la concurrence entre les membres de l’UE pour séduire les fintechs dans leur pays risquait de «créer une course réglementaire vers le bas».

Wirecard a fait faillite en juin 2020 après avoir révélé un trou de 1,9 milliard d’euros dans son bilan. Les procureurs de Munich soupçonnent que des centaines de millions d’euros ont été siphonnés à la veille de l’insolvabilité et examinent la fintech lituanienne Finolita – détenue par Senjo Group, basé à Singapour, l’un des partenaires commerciaux potentiellement frauduleux de Wirecard.

Les autorités criminelles soupçonnent qu’une partie d’un prêt de 100 millions d’euros, accordé par Wirecard en mars 2020 à une autre filiale du groupe Senjo et traité par Finolita, a été acheminé vers Jan Marsalek, l’ancien directeur général de Wirecard recherché par Interpol.

Les procureurs examinent également 1,15 million d’euros de paiements de Wirecard à Finolita sur la base de factures qu’ils jugent discutables.

Jekaterina Govina, directrice du service de surveillance des marchés financiers de la Banque de Lituanie, a déclaré lundi que Finolita faisait l’objet d’une enquête de la banque centrale du pays depuis «le début de l’automne» 2020.

«L’enquête est maintenant dans sa phase finale et les décisions devraient être publiées prochainement», a-t-elle déclaré, ajoutant qu’il n’y avait «aucune tolérance pour le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme en Lituanie. . . le pays met tout en œuvre pour l’empêcher ».

Matas Maldeikis, un député conservateur lituanien, a fait écho à ce point de vue, affirmant que la Banque de Lituanie «observait de près tous les marchés financiers, y compris les sociétés de technologie financière». Il a souligné que: «La Lituanie est un pays innovant où les entreprises fintech sont les bienvenues, nous avons été l’un des principaux bénéficiaires de ce secteur après le Brexit.»

Sven Giegold, un député allemand du Parti vert, a critiqué la Banque de Lituanie pour ne pas avoir rapidement révoqué la licence de Finolita après avoir été informée des transactions. «La banque centrale mène une politique industrielle pour promouvoir le secteur financier, plutôt que de réglementer le secteur financier.»

«L’affaire Finolita démontre que les fintechs ne sont pas suffisamment supervisées», a ajouté Fabio De Masi, député allemand de gauche qui siège au comité Wirecard du Bundestag.

Elfriede Sixt, cofondateur autrichien de l’Initiative de récupération des fonds européens, un groupe de pression au nom des victimes de la cybercriminalité et des escroqueries, a appelé la Lituanie et l’Estonie «centres de services financiers offshore dans l’UE», où l’obtention de licences pour mettre en place des services électroniques les institutions monétaires, les fournisseurs de services de paiement ou les institutions de crypto-monnaie étaient «apparemment devenus très populaires et faciles».

Lisa Paus, députée allemande du Parti vert, a déclaré que des scandales comme la FBME Bank, Wirecard et Finolita montraient que la lutte contre la criminalité financière était une question multinationale. «La supervision des grands prestataires de services de paiement, comme ceux des banques, doit être transférée au niveau de l’UE.»

Le ministère lituanien des Finances et la Banque centrale européenne, le principal superviseur bancaire de l’UE, ont refusé de commenter.

Le Bundesrechnungshof allemand, la principale institution d’audit du pays, a réprimandé les institutions allemandes pour avoir mal géré l’affaire Wirecard.

« Aucun des différents acteurs – les ministères des Finances et de la Justice, la BaFin, la Deutsche Bundesbank, le Financial Reporting Enforcement Panel – n’a réalisé très tôt à quel point l’affaire était explosive ou a pleinement utilisé ses capacités », a écrit l’instance au parlement dans un document. vu par le FT. Handelsblatt a d’abord rendu compte de l’examen de l’organisme d’audit.