Les banques nigérianes suivent les comptes à recevoir pour le trading crypto


Au Nigeria, les banques commerciales ont commencé à surveiller les comptes qui semblent être utilisés pour le trading de crypto-monnaie.

L’action fait suite à un ordre de la Banque centrale du Nigeria (CBN) exigeant que toutes les banques commerciales gèlent les comptes appartenant à au moins deux personnes impliquées dans le trading de crypto-monnaie.

Selon un rapport de la publication locale Leadership, une note interne de l’une des banques a demandé aux employés de commencer à surveiller les comptes avec des volumes de transactions importants ou ceux qui seraient utilisés pour le trading de crypto-monnaie. La note, selon Leadership, se lit comme suit :

«Nous tenons à réitérer que la CBN surveille strictement le non-respect de la directive sur la fermeture de tous les comptes impliqués dans la crypto-monnaie pour sanction réglementaire à fort impact. Compte tenu de ce qui précède, il est recommandé à tous les membres du personnel d’identifier les entités qui effectuent ou exploitent des échanges de crypto-monnaie au sein de leurs systèmes et de s’assurer que ces comptes sont fermés immédiatement.

Le document soulignait que les employés qui négligeraient intentionnellement de divulguer l’implication d’un compte dans le trading de crypto-monnaie seraient pénalisés. Tous les travailleurs sont désormais tenus de participer à la surveillance des comptes, des transactions et des clients pour s’assurer que la banque est pleinement conforme aux exigences de la CBN, conformément à la communication interne.

Les comptes qui pourraient être signalés incluent ceux des sociétés de technologie financière avec un grand volume de transactions quotidiennes sans licence de paiement ou ceux qui contiennent des crypto-monnaies dans leur mémorandum ou expression d’activité.

Les comptes personnels avec des entrées et des sorties importantes sur plusieurs jours, ainsi que les petites entreprises avec plus de ventes quotidiennes qu’elles ne devraient l’être, doivent également être déclarés. De plus, les comptes qui reçoivent beaucoup d’argent de plusieurs bénéficiaires et effectuent de nombreux paiements à plusieurs bénéficiaires seront également suspects.

La CBN affirme dans la lettre, qui a commencé à circuler sur les réseaux sociaux moins d’une semaine après le lancement de l’e-naira, que les comptes sont utilisés pour le trading de crypto-monnaie et violent ainsi l’ordonnance du 5 février de la banque centrale.

Dans une publication sur Twitter, la sénatrice Ineynyen, qui dirige la Stakeholders in Blockchain Technology Association of Nigeria (SIBAN), a qualifié la décision de la CBN d’illégale et d’injuste. Selon Ineynyen, seule la législature nigériane a le pouvoir de superviser la réglementation Bitcoin.



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