Le FMI et la Banque mondiale plaident pour les avantages des monnaies numériques émises par la banque centrale au G20
Le Fonds monétaire international (FMI) et la Banque mondiale ont plaidé vendredi en faveur des avantages transfrontaliers des monnaies numériques émises par la banque centrale, suggérant que des projets comme un dollar numérique aux États-Unis soutiendraient le développement mondial.
Les deux organismes mondiaux ont publié un rapport aux côtés de la Banque des règlements internationaux (BRI) affirmant que la coordination sur les monnaies numériques bouleverserait le statu quo consistant à devoir compter sur des services de transfert coûteux et lents pour envoyer de l’argent dans le monde entier.
« Des services de paiement transfrontaliers plus rapides, moins chers, plus transparents et plus inclusifs offriraient des avantages aux citoyens, aux entreprises et aux économies du monde entier », a déclaré Indermit Gill, vice-président de la croissance équitable, des finances et des institutions du Groupe de la Banque mondiale.
Sir Jon Cunliffe, sous-gouverneur pour la stabilité financière de la Banque d’Angleterre, a déclaré que la technologie offre « l’opportunité de commencer avec une » table rase « » pour améliorer le système de paiement.
Le FMI, la Banque mondiale et la BRI ont préparé le rapport pour une réunion du G20 en Italie accueillant les ministres des Finances et les banquiers centraux des plus grandes économies du monde.
Le rapport envisage un écosystème de monnaie numérique de banque centrale où les devises pourraient être échangées entre elles instantanément et à tout moment. De la même manière que les banques centrales s’offrent des lignes de swap (pour s’assurer, par exemple, que les dollars américains sont facilement disponibles pour l’échange), les monnaies numériques pourraient offrir les mêmes services aux utilisateurs de détail.
‘Ne fais pas de mal’
Aux États-Unis, la Réserve fédérale étudie des conceptions possibles pour un dollar numérique, mais il n’est pas clair si la banque centrale adoptera finalement un billet vert numérique.
Un haut responsable de la Fed a récemment exprimé son scepticisme quant à l’utilité d’une monnaie numérique émise par la Fed, arguant que les pièces stables du secteur privé faciliteraient mieux les paiements transfrontaliers
« Les mauvais acteurs pourraient essayer de voler la CBDC, compromettre le réseau CBDC ou cibler des informations non publiques sur les détenteurs de CBDC », a déclaré le 28 juin le vice-président de la supervision de la Fed, Randal Quarles.
Le rapport au G20 a reconnu les risques liés à l’émission d’une monnaie numérique, notant que les contrôles des taux de change et l’indépendance de la politique monétaire dans certains régimes bancaires centraux pourraient être compromis par la réduction des obstacles à la substitution de devises. Le rapport a également averti que les transactions transfrontalières plus faciles « toutes choses égales par ailleurs, pourraient augmenter les risques de ruée sur les secteurs bancaires nationaux et les devises ».
À la Banque mondiale, Gill a déclaré que les risques sont particulièrement prononcés pour les marchés émergents et les économies en développement, notant que les préoccupations réglementaires et politiques « exigeront beaucoup de travail ».
Néanmoins, le rapport a souligné que son objectif principal était d’étudier les implications internationales d’une telle technologie, laissant à chaque pays le soin de décider des avantages et des inconvénients nationaux d’émettre finalement quoi que ce soit.
« Les CBDC ont le potentiel d’améliorer l’efficacité des paiements transfrontaliers, tant que leur conception suit le ‘serment d’Hippocrate pour la conception des CBDC’ et sa prémisse de ‘ne pas nuire’ », lit-on dans le rapport.
La Fed prévoit de publier cet été un article sur la possibilité d’émettre un dollar numérique, après quoi la Fed demandera l’avis du public et du Congrès.
Brian Cheung est un journaliste couvrant la Fed, l’économie et la banque pour Yahoo Finance. Vous pouvez le suivre sur Twitter @bcheungz.
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