Le FinCEN répertorie les crypto-monnaies parmi les principales priorités AML et CFT
Le Financial Crimes Enforcement Network des États-Unis continuera de surveiller de près l’industrie de la crypto-monnaie comme l’une de ses principales priorités pour lutter contre des crimes comme le blanchiment d’argent.
Le FinCEN a officiellement annoncé jeudi que les « considérations relatives à la monnaie virtuelle », ou les opérations impliquant des crypto-monnaies comme le Bitcoin (BTC), figureront parmi ses principales priorités nationales pour lutter contre le financement du terrorisme et garantir des politiques appropriées de lutte contre le blanchiment d’argent.
« L’établissement de ces priorités est destiné à aider toutes les institutions couvertes dans leurs efforts pour remplir leurs obligations » en vertu des lois et réglementations connexes, a déclaré le régulateur. Le FinCEN a déclaré qu’il publierait bientôt des règlements pour préciser comment les institutions financières devraient intégrer ces priorités dans leurs programmes de lutte contre le blanchiment d’argent.
« Le FinCEN reconnaît que toutes les priorités ne seront pas pertinentes pour chaque établissement couvert, mais chaque établissement couvert devrait, à la date d’entrée en vigueur des futurs règlements à promulguer en relation avec ces priorités, examiner et incorporer, le cas échéant, chaque priorité selon au programme AML plus large basé sur les risques », a noté l’autorité.
Se référant aux crypto-monnaies en tant que «monnaies virtuelles convertibles» ou CVC, le FinCEN a noté que ces actifs sont devenus la «monnaie de préférence dans une grande variété d’activités en ligne illicites». L’autorité a ensuite détaillé un large éventail d’utilisations du CVC par des acteurs criminels, arguant qu’il s’agit d’une « forme de paiement préférée » pour acheter des biens illicites comme des outils de ransomware ou même faire avancer les crimes. activités telles que « ambitions en matière d’armes nucléaires ».
« Par exemple, les cyber-acteurs liés à la Corée du Nord ont probablement volé des centaines de millions de dollars au CVC depuis 2019 par le biais de cyber-opérations contre les fournisseurs de services CVC, blanchi la valeur volée du CVC par l’intermédiaire d’autres fournisseurs de services. portefeuilles CVC et CVC, et utilisé le produit pour aider à financer des programmes d’armes de destruction massive et de missiles balistiques », a écrit FinCEN.
En rapport: L’ancien chef de Chainalysis est désormais directeur par intérim du FinCEN
La nouvelle correspond aux récentes remarques de Brian Nelson, sous-secrétaire au Trésor pour le terrorisme et le renseignement financier. Lors d’une audition au Sénat fin juin, Nelson a annoncé qu’il ferait pression pour la mise en œuvre de la loi de 2020 contre le blanchiment d’argent, y compris de « nouvelles réglementations sur les crypto-monnaies ».
L’attention croissante du FinCEN pour l’industrie de la crypto survient des mois après que le président Joe Biden a gelé la règle soutenue par le FinCEN pour surveiller la crypto sur les portefeuilles auto-hébergés comme l’une des premières actions présidentielles au pouvoir. L’autorité a présenté la proposition fin 2020 sous la direction de l’ancien secrétaire américain au Trésor Mnuchin, prévoyant d’exiger de toutes les banques et sociétés du marché monétaire qu’elles soumettent des rapports et vérifient l’identité des clients impliqués dans les transactions de portefeuille crypto. .