L’arbitrage transfrontalier de crypto-monnaie peut enfreindre la réglementation sur le contrôle des changes – Technologie
Afrique du Sud: L’arbitrage transfrontalier de crypto-monnaie peut enfreindre la réglementation sur le contrôle des changes
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En référence aux articles récents sur la résiliation des comptes de la Standard Bank de plusieurs clients offrant des services d’arbitrage automatisé de crypto-monnaie, nous soulignons quelques points clés à ce sujet dans cet article.
La position de la Banque de réserve sud-africaine est simple :
La réglementation sur le contrôle des changes interdit les transactions dans lesquelles le capital ou le droit au capital est, sans l’autorisation du Trésor national, directement ou indirectement exporté d’Afrique du Sud. Cela inclut les transactions dans lesquelles un individu achète des actifs cryptographiques en Afrique du Sud et les utilise pour externaliser « tout droit au capital ». La violation de ces règlements est une infraction pénale.
Le rapatriement de valeur vers l’Afrique du Sud via des actifs cryptographiques n’est pas autorisé dans le cadre de l’allocation discrétionnaire unique d’un individu et/ou de l’allocation de capital étranger. Cela est dû à la nature des actifs et au fait que la transaction n’est actuellement pas déclarable sur le système de déclaration FinSurv.
Les commerçants de crypto ont tendance à accepter la monnaie fiduciaire des clients sur leur compte bancaire commercial. Ces fonds seront ensuite utilisés pour acquérir des cryptos sur une bourse en Afrique du Sud pour être arbitrés sur une bourse crypto étrangère, avant d’être rapatriés en Afrique du Sud et vendus (ou transférés en monnaie fiduciaire). Le déplacement de ces crypto-monnaies à l’étranger sans autorisation est une infraction au Règlement sur le contrôle des changes et une infraction pénale.
Les banques commerciales servent souvent de gardiens à des fins de blanchiment d’argent, et elles ne sont pas autorisées à faciliter toute activité criminelle. Beaucoup de ces commerçants de crypto sont, souvent sans le savoir, en violation des réglementations sud-africaines de contrôle des changes en utilisant des opportunités d’arbitrage transfrontalier. Ce sont des clients à haut risque pour les banques commerciales et il n’est donc pas surprenant de voir une position prise comme celle de la Standard Bank.
Il convient également de noter que l’échange d’une crypto-monnaie contre une autre est un événement imposable en Afrique du Sud. Les droits d’imposition de l’administration fiscale sud-africaine ne se limitent pas à la conversion d’une crypto-monnaie en monnaie fiduciaire.
Le contenu de cet article est destiné à fournir un guide général sur le sujet. Des conseils spécialisés doivent être recherchés au sujet de votre situation particulière.
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