L’accent est mis sur la conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent pour la crypto-monnaie


Cette année, les régulateurs, soutenus par une série de nouvelles législations, ont concentré plus que jamais leurs efforts sur les violations de la LBA et les manquements à la conformité. Comme nous l’avons écrit dans l’avis « L’application de la loi AML continue de suivre une tendance en 2021 », les dispositions sur le blanchiment d’argent de la Loi sur l’autorisation de la défense nationale pour l’exercice 2021 (la NDAA) ont augmenté le nombre d’entreprises tenues de signaler les transactions suspectes, ont fourni de nouveaux outils pour l’application de la loi pour assigner à comparaître des banques étrangères, élargi le programme de dénonciation AML et augmenté les amendes et les pénalités pour les entreprises qui violent les dispositions anti-blanchiment d’argent. La NDAA, conformément à la réglementation du Trésor, a également classé les crypto-monnaies dans la même catégorie que les monnaies fiduciaires à des fins de conformité AML.

En outre, comme indiqué dans l’avis « Les entreprises doivent se préparer à une déclaration étendue de l’AML des intérêts de propriété effective », la NDAA a imposé de nouvelles obligations aux sociétés, aux sociétés à responsabilité limitée et aux entités similaires de déclarer des informations sur la propriété effective. Bien que l’étendue de cette déclaration n’ait pas encore été définie, l’avis de proposition de réglementation émis par le FinCEN soulève de sérieuses inquiétudes quant au fait que le département du Trésor pourrait exiger des entreprises qu’elles déclarent des informations sur la propriété effective des sociétés affiliées, des sociétés mères et des filiales ; ainsi que de détailler la relation de l’entité avec le bénéficiaire effectif. Peu de temps après l’adoption de la NDAA, la secrétaire au Trésor Janet Yellen a souligné que la loi « n’aurait pas pu arriver à un meilleur moment » et s’est engagée à donner la priorité à sa mise en œuvre.

Le blanchiment d’argent dans l’espace de la crypto-monnaie a attiré une attention accrue des régulateurs et l’IRS pourrait bientôt disposer d’un outil supplémentaire si HR 3684 (le projet de loi bipartite sur l’infrastructure) est promulgué. Ce projet de loi comprend des dispositions anti-blanchiment qui exigeraient une déclaration stricte des transactions de crypto-monnaie par les courtiers. S’il est promulgué, l’IRS pourra utiliser ces rapports pour identifier d’importants transferts d’actifs de crypto-monnaie, mener des enquêtes sur le blanchiment d’argent et sécuriser un revenu imposable supplémentaire. Cependant, qui peut être qualifié de « courtier » fait toujours l’objet d’un débat, mais certains craignent que le terme ne soit interprété comme englobant les mineurs de crypto-monnaie, les fournisseurs de portefeuilles et d’autres développeurs de logiciels. Selon certains experts en crypto-monnaie, un régime de reporting aussi étendu s’avérerait impraticable pour l’industrie. En réponse, une source anonyme du département du Trésor a déclaré à Bloomberg News que le Trésor travaillait déjà sur des orientations pour limiter la portée du terme.

En plus de ces développements législatifs, les régulateurs revendiquent déjà la compétence pour mener des enquêtes AML dans le domaine des crypto-monnaies. Ce mois-ci, le président de la SEC, Gary Gensler, arguant du fait que la SEC avait une large autorité sur la crypto-monnaie, a affirmé que la crypto-monnaie était utilisée pour « contourner nos lois » et a comparé l’espace de la crypto-monnaie au « Far West… en proie à la fraude, aux escroqueries. , et abus » – une allégation radicale qui a reçu beaucoup de réactions non seulement des groupes de crypto-monnaie, mais aussi d’autres régulateurs. Le commissaire de la CFTC Brian Quintez, par exemple, a tweeté en réponse: « Juste pour que nous soyons tous clairs ici, la SEC n’a aucune autorité sur les matières premières pures. . . [including] actifs cryptographiques. » Malgré ce désaccord, les deux organismes de réglementation ont perçu des millions de dollars de pénalités auprès d’entreprises qui auraient enfreint les lois anti-blanchiment ou les exigences de déclaration de la BSA. La semaine dernière, un échange de crypto-monnaie a conclu un règlement de 100 millions de dollars avec FinCEN et la CFTC d’allégations selon lesquelles la bourse n’a pas fait preuve de diligence raisonnable et n’a pas signalé les transactions suspectes.

Avec autant d’entités gouvernementales axées sur la lutte contre le blanchiment d’argent, les entreprises du secteur des crypto-monnaies doivent se tenir au courant de ces évolutions rapides. La combinaison d’obligations de déclaration accrues, d’outils d’application de la loi supplémentaires et de sanctions accrues obligent les entreprises de crypto-monnaie à mettre en place des programmes de conformité solides, à mettre à jour leurs manuels et politiques AML, à effectuer des auto-évaluations régulières et à former adéquatement leurs employés. Les entreprises doivent également s’attendre à ce que des réglementations supplémentaires soient publiées et qu’une nouvelle législation soit promulguée au cours de l’année à venir. Restez à l’écoute.

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