La santé financière des Américains touchée par la hausse de l’inflation, selon une enquête de la Fed


Les Américains ont signalé que leur santé financière s’était fortement détériorée en 2022 face à une inflation élevée, ont montré lundi de nouvelles données de la Réserve fédérale.

Selon une enquête publiée par la banque centrale américaine, la part des adultes américains déclarant qu’ils « s’en sortaient au moins bien financièrement » est tombée à 73% en 2022, en baisse de 5 points de pourcentage par rapport à l’année précédente et l’une des lectures les plus basses depuis 2016.

Près d’un tiers ont déclaré qu’ils « s’en sortaient à peine » ou « qu’ils avaient du mal à s’en sortir ».

L’enquête, qui a enregistré les réponses de plus de 11 000 personnes en octobre, a révélé que 35% des Américains ont déclaré que leur situation financière était désormais pire qu’un an plus tôt – le niveau le plus élevé depuis que la question a été posée pour la première fois en 2014.

Les responsables de la Fed ont déclaré que les pressions incessantes sur les prix étaient principalement à blâmer, obligeant les consommateurs à cesser d’acheter certains articles ou à passer à des alternatives moins chères, et les forçant à puiser dans leurs économies.

La baisse du sentiment est survenue alors que la Fed s’est lancée dans sa campagne de resserrement monétaire la plus rapide depuis des décennies pour lutter contre une inflation obstinément élevée. Au cours de l’année 2022, la banque centrale a relevé son taux directeur de près de zéro à près de 4,5 %, en s’appuyant à plusieurs reprises sur des augmentations énormes de 0,75 point de pourcentage.

Après de nouvelles hausses de taux en 2023, y compris une autre augmentation d’un quart de point le mois dernier, les responsables débattent maintenant de l’opportunité de renoncer à un nouveau resserrement lors de la prochaine réunion politique à la mi-juin. Une large cohorte de décideurs politiques s’inquiètent du fait qu’il n’y a eu jusqu’à présent que des progrès limités dans la réduction de l’inflation, malgré les signes indiquant que les pressions sur les prix ont atteint un sommet.

Les employeurs continuent d’embaucher et les consommateurs continuent de dépenser, quoique de manière plus prudente que l’an dernier, ce qui alimente l’inquiétude des décideurs quant au fait que l’économie conserve encore beaucoup trop d’élan.

L’incertitude quant à l’ampleur de la crise du crédit en cours complique les perspectives économiques, car les prêteurs se sont retirés à la suite de multiples faillites bancaires depuis mars. Jay Powell, le président de la Fed, l’a cité vendredi alors qu’il laissait entendre qu’il préférerait peut-être ignorer une autre hausse des taux lors de la réunion de juin.

S’exprimant lundi, Mary Daly, présidente de la Fed de San Francisco, a déclaré que le récent resserrement du crédit était égal à environ une ou deux augmentations de taux, bien qu’elle ait déclaré qu’elle surveillerait de près les données pour déterminer si cette estimation tient toujours.

Daly n’a pas indiqué de préférence sur ce qu’il faut faire au sujet des taux en juin, mais a souligné qu’équilibrer les risques entre un resserrement excessif et un resserrement insuffisant devient « de plus en plus difficile à mesure que les risques deviennent de plus en plus équilibrés ».

L’enquête de la Fed de lundi a indiqué que moins d’Américains ont déclaré être en mesure de couvrir une dépense inattendue de 400 $ en espèces, en épargne ou avec une carte de crédit qui pourrait être immédiatement remboursée, avec seulement 63 % répondant par l’affirmative contre 68 % l’année. avant. Un peu plus de 10% ont déclaré qu’ils ne seraient pas en mesure de couvrir les dépenses « par quelque moyen que ce soit ».

De plus, 18 % ont déclaré que la dépense la plus importante qu’ils pouvaient couvrir avec des économies était inférieure à 100 $. Un autre 14 pour cent ont déclaré que leur limite était de 499 $.

Daniel Pinto, président de JPMorgan Chase, a averti lundi que l’économie américaine est susceptible de basculer dans une récession alors que la Fed cherche à lutter contre la flambée des prix, qui, selon lui, sont « terribles pour la société ».

« Venant d’Argentine, j’ai vécu l’inflation et l’hyperinflation », a-t-il déclaré lors de la journée des investisseurs de la banque. « Je peux vous dire que la récession est un bon prix à payer pour ramener l’inflation aux niveaux cibles. »

Reportage supplémentaire de Joshua Franklin à New York

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