La responsabilité derrière la liste des actifs d’un prêteur crypto

Les prêteurs crypto sont les institutions entre les consommateurs et l’espace sauvage, basé sur la blockchain et souvent non réglementé des crypto-monnaies. En tant que tels, ils sont dans une position particulière lorsqu’il s’agit de responsabilité à leurs clients et aux actifs pour lesquels ils fournissent des services. Par conséquent, lors du choix des devises à sauvegarder, les prêteurs mènent une danse délicate de responsabilité, en équilibrant entre répondre à la demande populaire et ajouter des crypto-monnaies durables, attrayantes et sécurisées.

Demande versus approbation : la question de l’approbation

Il n’est pas surprenant que dans une industrie émergente pleine de nouveaux investisseurs, l’intégration des actifs d’un prêteur soit souvent considérée comme une approbation. Ce qui a tendance à être négligé lorsque les entreprises ajoutent de nouveaux actifs à leur gamme de services, c’est que le prêt crypto est, en fait, une entreprise, et toute intégration d’actifs est en fin de compte une réponse au problème. demande – une bonne opportunité de marché qui génère des revenus pour les entreprises et les clients. C’est peut-être parce que les prêteurs sont des entités influentes dans un espace qui manque historiquement du sceau d’approbation institutionnel et le recherche par le biais des entreprises pionnières qui façonnent l’industrie.

En juin 2021, le PDG de Coinbase, Brian Armstrong Publié une série de tweets concernant l’intégration rapide de plusieurs actifs par la bourse et son intention de maintenir ce rythme. Armstrong a écrit que « être répertorié sur Coinbase ne devrait pas être considéré comme une approbation de cet actif », dénotant l’écart important entre travailler avec un actif et l’approuver. Même si leurs opérations sont différentes d’un échange, le même principe s’applique aux prêteurs crypto : ce n’est pas une approbation, c’est juste un accord. Et il existe de nombreuses façons de créer des entreprises centrées sur le client et socialement responsables.

Si ce n’est pas une approbation, alors quoi?

L’inscription d’un actif sur une plateforme de prêt n’est peut-être pas une approbation, mais c’est une indication d’un certain degré de légitimité, de stabilité et de sécurité. Les opérations d’un prêteur crypto avec une pièce donnée signifient que la posséder, investir avec/dedans et utiliser des services financiers pour elle est juridiquement et techniquement solide. Les prêteurs ont beaucoup à perdre en travaillant avec des crypto-monnaies peu fiables, y compris des fonds, ainsi que la confiance de leurs clients et l’avenir de leur entreprise ; par conséquent, ils maintiennent des normes élevées de robustesse technique, de liquidité à l’échelle du marché, de stabilité des prix et de légalité d’un actif. Bien que la diligence raisonnable de ces sociétés ne puisse pas servir de sceau d’approbation susmentionné pour les investisseurs, elles peuvent être un indicateur de vent crypto de toutes sortes, fournissant une indication générale de la stabilité et de la sécurité d’un actif sans le cautionner.

Les prêteurs de crypto sont donc devenus le baromètre de l’action réglementaire et il convient de noter que cette interdépendance complexe va dans les deux sens – suspendre immédiatement les services pour les crypto-monnaies même s’il y a de nouveaux problèmes réglementaires avec une pièce ou une pièce. jeton. Ce scénario exact s’est déroulé le 23 décembre 2020, lorsque plusieurs principaux échanges de crypto et prêteurs ont interrompu leurs services XRP à la lumière du procès de Ripple Labs avec la Securities and Exchange Commission des États-Unis. Ce qu’il faut retenir, c’est que les réactions immédiates de ces institutions à la possibilité de problèmes juridiques avec XRP démontrent une tendance à la pleine conformité, des conseils juridiques compétents et une volonté d’agir immédiatement en fonction des circonstances données. Essentiellement, les sociétés de cryptographie responsables sont les premiers réacteurs de l’industrie et peuvent être utiles à surveiller lors de la navigation dans l’espace.

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Listes et [Insert company name] effet

Bien que les intégrations de pièces sur les plateformes de prêt n’indiquent pas d’approbation, les actions des entreprises ont toujours un fort effet collatéral sur les crypto-monnaies. Les plus grands échanges cryptographiques au monde ont tous deux ce que l’on appelle «l’effet Coinbase» et «l’effet Binance», qui font augmenter considérablement la valeur des pièces nouvellement cotées. D’une part, c’est parce qu’ils deviennent soudainement accessibles à un public plus large d’investisseurs mais en plus, leur inclusion par ces géants boursiers donne un sentiment de crédibilité aux acheteurs.

Un phénomène similaire a été observé en 2020 lorsque PayPal a annoncé son intention d’opérer avec Bitcoin (BTC) : la nouvelle s’est propagée rapidement et a eu un effet globalement édifiant sur le marché. Cette année, l’exemple prédominant a été l' »effet Tesla- » ou « Elon-effect » qui a commencé avec Tesla acceptant Bitcoin comme paiement pour ses véhicules en mars 2021, puis rétractant cette opportunité – il va sans dire que les deux actions ont provoqué une ondulation dans le industrie de la cryptographie. Quelques mois plus tard, Elon Musk lui-même a sans doute déclenché un ralentissement du marché qui a duré près de deux mois avec un seul tweet.

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Ces exemples de l’influence des sociétés cryptographiques non natives sur les prix de la cryptographie ne sont même pas exhaustifs et illustrent l’influence que les grandes marques peuvent avoir sur le marché volatil de la cryptographie. Ils signalent un besoin de responsabilité de la part de toutes les entreprises opérant dans l’espace blockchain, en particulier pour les prêteurs crypto qui sont en passe de devenir les banques du nouveau système financier. C’est un marché volatil avec de nombreux petits investisseurs de détail et de nouveaux acteurs. En l’absence de réglementation, l’industrie doit s’autoréglementer, reconnaître et modérer le sérieux de ses annonces, investissements, déclarations et même tweets.

Le côté technique de la cotation des actifs

De manière générale, il existe deux approches principales pour ajouter de nouveaux actifs aux plateformes de prêt crypto. La première est une intégration complète de la blockchain et la seconde est une implémentation plus interne. Le premier permet aux utilisateurs de déposer et de retirer des actifs de leur portefeuille, ce qui leur donne plus de flexibilité globale. Le compromis est que de telles intégrations prennent un peu plus de temps, nécessitent des talents technologiques rares et dépendent de la recherche de dépositaires tiers appropriés et fiables pour assurer la sécurité complète des actifs à tout moment.

L’alternative à l’intégration complète est une approche similaire à l’offre crypto de Revolut dans laquelle les utilisateurs peuvent acheter des crypto-monnaies et des actifs numériques uniquement sur la plate-forme du prêteur, ne peuvent pas les retirer dans un portefeuille. externes et n’ont donc pas accès à leurs clés privées. Dans les coulisses, le fournisseur traite les actifs au nom de son client, produisant une exposition conviviale aux investissements cryptographiques qui peuvent être mis en œuvre sur la plate-forme du prêteur crypto beaucoup plus rapidement que l’intégration standard. Alors que Revolut a reçu des critiques de la communauté crypto qui les ont incités à lancer enfin des retraits limités Bitcoin en mai 2021, cette méthode a une valeur intrinsèque dans un espace aussi dynamique que la finance blockchain et c’est pourquoi des prêteurs comme le nôtre ont adopté ce modèle d’adoption pour des actifs comme Polkadot (DOT), Cardano (ADA), Dogecoin (DOGE) et le dernier ajout de Solana (SOL).

Fidèle à sa lutte pour une sécurité ultime, le célèbre mantra de la communauté cryptographique « pas votre clé n’est pas vos pièces » était un obstacle naturel aux intégrations internes. Quoi qu’il en soit, ils prospèrent sur Nexo avec 11 millions de dollars, 28 millions de dollars et 12 millions de dollars de revenus provenant des achats DOT, ADA et DOGE, respectivement, au cours du premier mois suivant le lancement de ces intégrations. Bien qu’ils ne puissent pas détenir eux-mêmes leurs actifs, les clients les utilisent abondamment. Les gens veulent et ont besoin d’être exposés aux nouveaux actifs qui apparaissent régulièrement dans l’espace en croissance rapide. Les prêteurs crypto ne peuvent tout simplement pas répondre à cette demande lorsqu’ils n’utilisent que des intégrations blockchain plus lentes et beaucoup plus gourmandes en ressources qui donnent aux clients plus de contrôle sur les actifs, limitant ainsi l’exposition à de grosses sommes d’argent. de nombreuses pièces neuves et efficaces.

« Pas vos clés, pas vos pièces » incarne l’un des avantages essentiels de la cryptographie – la capacité de s’occuper de la garde et de la sécurité de vos fonds plutôt que d’avoir à faire confiance à une institution. Mais peut-être que la phrase devient légèrement réductrice à mesure que la crypto commence à se déplacer rapidement. Pour les prêteurs et autres entreprises utilisant des intégrations d’actifs internes, cette stratégie devrait être un tremplin vers des intégrations complètes, un moyen de suivre le rythme du secteur, de développer leurs activités et de donner à leurs clients une exposition opportune aux opportunités. investissements lucratifs.

La voie à suivre : Devoirs sociaux > Obligations légales

En fin de compte, les prêteurs crypto doivent atténuer les messages derrière leurs listes d’actifs, peser soigneusement les mots et les actions derrière leurs marques et utiliser différentes méthodes d’intégration pour améliorer l’expérience de leurs utilisateurs dans l’industrie dynamique. Dans un environnement dépourvu de réglementations et de normes communes en raison de sa naissance, bon nombre de ces actions dépendent principalement de la responsabilité sociale des entreprises de cryptographie et de la responsabilité sociale des entreprises (RSE) basée sur la blockchain.

Cela peut inclure : 1) façonner de manière proactive la réglementation de la cryptographie, comme nous l’avons vu des leaders de l’industrie le faire en ce qui concerne le projet de loi d’infrastructure américain en attente ; 2) présenter des audits de réserves comme Nexo l’a fait à travers son attestation en temps réel via Armanino ; ou 3) éduquer les clients – par le biais d’articles, de sessions de questions-réponses, de groupes de soutien, voire de mondes métavers – sur les actifs avec lesquels ils travaillent, les services qu’ils offrent et comment les utiliser de manière sûre et avantageuse.

L’élaboration de réglementations peu claires est quelque chose que la plupart des industries n’ont pas abordé. Par conséquent, la nouvelle valeur derrière les prêteurs de crypto et les sociétés de blockchain qui assument dès le départ plus de responsabilité sociale et de rôles d’autorégulation est le potentiel de créer un écosystème plus raffiné avec des relations plus saines entre les clients, les entreprises et les régulateurs. Alors que les entreprises de cryptographie évoluent de start-ups en institutions avec une gravité sérieuse dans la blockchain et au-delà, ces principes d’autorégulation et de service social ouvrent la voie à un monde financier axé sur l’éthique. et la moralité plutôt qu’un monde basé uniquement sur le profit et les obligations légales. .

Cet article ne contient aucun conseil ou recommandation d’investissement. Chaque mouvement d’investissement et de trading comporte des risques, et les lecteurs doivent faire leurs propres recherches avant de prendre une décision.

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