La position d’ED frappe au cœur de la crypto-monnaie en Inde
L’avis ED met un point d’interrogation sur l’essence même des cryptos et la structure fondamentale du grand livre numérique sous-jacent, la blockchain, qui permet aux détenteurs de cryptos de transférer librement des pièces de leur portefeuille vers un autre portefeuille et vers n’importe qui, n’importe où dans le monde. L’agence avait demandé à WazirX d’expliquer les transactions d’une valeur de 2 790,74 crore. « Ceux-ci ont été effectués en violation des règles du forex. La plate-forme de WazirX a permis aux clients de transférer des crypto-monnaies sans documentation appropriée, ce qui en fait une voie de blanchiment », a déclaré un responsable.
« Puisque l’argent a traversé les frontières, la loi du pays s’applique et il faut être sûr que cet argent n’est pas de l’argent bon marché (l’argent bon marché est un prêt à faible taux d’intérêt) ou de l’argent sale (utilisé pour des activités illégales) », a déclaré un ED officiel.
Un commerçant achetant du Bitcoin, la crypto-monnaie la plus populaire, sur WazirX stocke la pièce dans son portefeuille avec l’échange. Cependant, elle peut déplacer la crypto achetée sur la plate-forme WazirX vers un autre portefeuille avec un autre échange en Inde ou à l’étranger, ou vers son portefeuille privé qui n’est lié à aucun échange, ou déplacer directement des pièces vers le portefeuille d’une autre personne qui peut se trouver n’importe où .
«WazirX, comme d’autres bourses, peut faire le KYC des commerçants et des investisseurs qui ont des comptes et des portefeuilles avec. Si l’un de ces commerçants retire quelques Bitcoins, WazirX connaîtrait également « l’adresse » du portefeuille externe où les Bitcoins sont envoyés. Mais il ne peut jamais connaître l’identité de la personne ou de l’entité possédant l’autre portefeuille qui reçoit le Bitcoin. Connaître l’adresse du portefeuille n’est pas la même chose que connaître les personnes derrière le portefeuille. C’est la nature même des cryptos », a déclaré une personne de l’industrie.
« L’échange a prétendu avoir fait le KYC, mais cela ne suffit pas pour garantir que la monnaie numérique n’est pas utilisée à mauvais escient. En l’absence de monnaie numérique officielle et de réglementation, il y a eu des cas où des Bitcoins ont été utilisés pour acheter de la drogue sur le darknet ainsi que pour le blanchiment d’argent », a ajouté le responsable de l’ED.
WazirX et quelques bourses ont également reçu des avis du service des impôts sur le revenu qui tente de déterminer la source des revenus des bourses et si des pièces ont échappé à l’impôt.
Le PDG et fondateur de WazirX, Nischal Shetty, a refusé de commenter la question. On pense que l’échange n’a pas encore répondu à l’avis ED.
L’agence centrale avait signifié l’avis à WazirX en juin après être tombée sur des informations sur des retraits et des reçus cryptographiques au cours d’une enquête en cours sur des applications de paris illégaux en ligne appartenant à des Chinois. ED, dans un communiqué de presse du 11 juin, avait déclaré que l’entrée de crypto Rs 800 crore et la sortie crypto Rs 1400 crore n’étaient pas disponibles sur la blockchain.
« Bien que la présente enquête soit liée à WazirX, l’approche et le questionnement d’ED pourraient éventuellement impliquer d’autres échanges. Les commerçants de toutes les bourses sont libres de transférer des cryptos vers d’autres portefeuilles… Cependant, nous n’avons pas reçu de requêtes ni demandé de partager des données sur les entrées-sorties dans les portefeuilles », a déclaré un responsable d’une autre bourse.
Beaucoup dans le monde de la fintech peuvent faire valoir qu’ED compare à tort les transactions cryptographiques aux transactions bancaires. « Une banque ou le régulateur peut connaître les détails des comptes suspects. Mais l’essence des cryptos, qui visent à contourner le système bancaire, est l’anonymat et la confidentialité », a déclaré une autre personne.
Cependant, les inquiétudes concernant les mouvements de fonds déguisés en cryptos sont exprimées par les régulateurs du monde entier. En 2019, le Groupe d’action financière — une organisation intergouvernementale de lutte contre le blanchiment d’argent — avait publié la « Règle de voyage » qui prescrit aux bourses, aux dépositaires ainsi qu’aux fournisseurs de portefeuilles de partager des informations sur les expéditeurs et les destinataires de cryptos. .
«Il peut être facile de mettre en œuvre cela entre les bourses d’un pays, même s’il s’agit de concurrents. Mais appliquer cela à travers le monde parmi les échanges et les fournisseurs de services avec des serveurs situés dans différentes juridictions peut être un grand défi. En outre, il est difficile de suivre les débits et les crédits dans les portefeuilles privés disponibles sur les téléphones mobiles et autres appareils », a déclaré un responsable de la fintech.