La montée de la criminalité liée aux crypto-monnaies et ce que cela signifie pour la réglementation

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Alors que les crypto-monnaies continuent de gagner en popularité parmi les investisseurs de détail, l’augmentation de la fraude liée à la crypto a également continué d’augmenter à un rythme encore plus rapide.

Selon les données de Pinsent Masons, 2021 est la quatrième année consécutive où les rapports de fraude par crypto-monnaie ont connu une augmentation de plus de 100% d’une année sur l’autre. Au Royaume-Uni, le chiffre est passé de 3 983 cas à 8 614, tandis que les chiffres aux États-Unis sont encore plus stupéfiants ; avec 82 135 rapports de fraude liés aux monnaies numériques populaires telles que Bitcoin, Shiba Inu et Ethereum, entre autres, ce qui représente une augmentation de 24 000% par rapport à 2016-2017.

Les gros titres ont été dominés par cas après cas de fraude et de vol de haut niveau aux quatre coins du monde. Il y a eu le cas très médiatisé de Ruja Ignatova, la tristement célèbre « Cryptoqueen » qui a disparu sans laisser de trace après avoir arnaqué des investisseurs de milliards d’euros avec son « OneCoin », qu’elle avait surnommé le « Bitcoin killer ».

L’automne dernier, le créateur de SushiSwap – un autre jeton vanté par les investisseurs et les médias – a également disparu avec plus de 13 millions de dollars. Plus récemment, un nom de pièce après (mais non affilié à) la populaire émission Netflix Squid Game a laissé aux investisseurs plus de 3 millions de dollars de leur poche.

L’explication simple de l’augmentation des cas de fraude et de vol est le nombre croissant d’investisseurs non institutionnels réguliers, connus sous le nom d’investisseurs de détail, qui prennent le train en marche après plusieurs années d’écoute et de lecture sur les programmes de « devenir riche rapidement ».

De plus, les retombées économiques de la pandémie ont donné à de nombreuses personnes un plus grand appétit pour les investissements à haut risque mais à haut rendement. En conséquence, l’année dernière a vu le prix des crypto-monnaies atteindre des sommets records, avec Bitcoin en hausse de 291% par rapport à l’année dernière. Cela a ouvert la porte à des criminels cherchant à exploiter des investisseurs inexpérimentés qui sont les plus vulnérables aux arnaques.

Outre le vol et la fraude, les cryptos sont également utilisés dans des cybercrimes malveillants de plus grande envergure, notamment le blanchiment d’argent, les attaques de ransomware et, dans certains cas, le financement du terrorisme. Telle est l’ampleur, qu’en septembre de cette année, le Trésor américain a imposé pour la première fois des sanctions contre un échange pour faciliter les paiements de ransomware. Alors que nous lisons principalement sur le côté privé de l’investissement dans la cryptographie, nous ignorons en grande partie l’ampleur des cyberattaques qui menacent de mettre nos infrastructures à genoux, qui auraient coûté à l’industrie environ 10 milliards de dollars en 2020.

Alors, qu’est-ce qui la rend attrayante pour les criminels dans la cryptographie ? Premièrement, l’anonymat fourni par la blockchain. Alors que chaque transaction sur le grand livre est accessible au public et traçable à n’importe qui dans le monde, l’identité de ceux qui se cachent derrière les transactions reste cachée. Couplé à la vitesse à laquelle les transactions peuvent être effectuées (en quelques minutes) et à la facilité avec laquelle de vastes sommes d’argent peuvent être déplacées à travers les frontières internationales, il n’est pas étonnant que la technologie soit si populaire à la fois dans l’économie traditionnelle et dans le monde criminel.

Alors que les monnaies numériques continuent de gagner en popularité et s’implantent de plus en plus dans l’esprit du public, nous pouvons nous attendre à ce que la fraude et la cybercriminalité deviennent de plus en plus courantes, et les gouvernements en prennent note. Les Etats Unis. Le ministère de la Justice a récemment créé la National Cryptocurrency Enforcement Team (NCET) pour enquêter sur les crimes liés à la cryptographie et le Royaume-Uni dispose d’une équipe dédiée connue sous le nom de Cryptoassets Taskforce, mais la police et la réglementation garantissent-elles la protection des investisseurs et l’intégrité du marché ?

Il y a de bonnes raisons de s’inquiéter de l’essor des crypto-monnaies. Mais la promesse d’un système financier sûr et rentable qui peut fonctionner sans avoir besoin d’intermédiaires l’emportera toujours sur ces préoccupations à mon avis. Ceux d’entre nous qui défendent cette promesse doivent accepter les risques qui l’accompagnent.

Cependant, cela ne signifie pas que nous devons accepter comme normale l’ampleur de la fraude qui se déroule actuellement dans la sphère crypto. Si nous nous soucions de l’avenir de la finance, nous devrions vouloir réparer ses maux.

Les institutions financières, les gouvernements et les régulateurs sont tous confrontés à une bataille difficile pour exploiter le potentiel de cette nouvelle technologie tout en garantissant sa sécurité. Nous n’avons pas encore découvert la meilleure façon de procéder, et nous pouvons nous attendre à ce que des niveaux élevés de criminalité cryptographique se poursuivent jusqu’à ce que nous le fassions, mais cela vaut la peine d’aller de l’avant. À long terme, les avantages de bien faire les choses l’emporteront de loin sur les coûts impliqués dans le processus.

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