La FINRA ordonne à Robinhood de payer 70 millions de dollars en partie en raison de «dommages importants» aux utilisateurs par plate-forme

Le régulateur américain du secteur financier pénalise Robinhood à hauteur d’environ 70 millions de dollars sur la base des résultats d’une enquête sur l’application de trading d’actions et de crypto-monnaies.

Dans une annonce mercredi, la Financial Industry Regulatory Authority, ou FINRA, a déclaré avoir ordonné à Robinhood de payer 57 millions de dollars d’amendes au régulateur ainsi que de dédommager environ 12,6 millions de dollars à certains clients. La FINRA a allégué que la plate-forme de négociation avait causé «un préjudice généralisé et important» à des milliers d’utilisateurs et avait présenté des «échecs de surveillance systémique» dès septembre 2016.

« L’amende infligée dans cette affaire, la plus élevée jamais infligée par la FINRA, reflète l’étendue et la gravité des violations de Robinhood, y compris la conclusion de la FINRA selon laquelle Robinhood a communiqué des informations fausses et trompeuses à des millions de ses clients », a déclaré Jessica, chef du service d’application de la loi de la FINRA. . Trémie.

Les fausses informations auxquelles la FINRA a fait référence comprennent des allégations selon lesquelles Robinhood aurait faussé les transactions sur marge, les avoirs en espèces des utilisateurs dans les comptes de l’application, le risque de perte dans les transactions d’options, le pouvoir d’achat des utilisateurs et les informations sur les appels de marge. Selon le régulateur, « Robinhood n’a ni admis ni nié les accusations, mais a consenti à l’entrée des conclusions de la FINRA ».

Les régulateurs ont déclaré que la société était responsable du paiement de 7 millions de dollars d’indemnisation aux clients qui ont déclaré avoir vu des soldes de trésorerie négatifs inexacts dans leurs comptes. L’organisme a fait référence à Alexander Kearns, un utilisateur de Robinhood de 20 ans qui s’est suicidé en juin 2020 après qu’un solde négatif erroné de plus de 730 000 dollars soit apparu sur son compte. En outre, la FINRA a ordonné à la plateforme de trading de payer plus de 5 millions de dollars aux utilisateurs touchés par les pannes de Robinhood entre 2018 et 2020, alléguant que de nombreux utilisateurs ont perdu jusqu’à des dizaines de milliers de dollars. dollars dans les transactions que la plate-forme n’a pas pu exécuter pendant une volatilité importante du marché. .

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Les pénalités payées à la FINRA semblent être directement basées sur les politiques de l’entreprise Robinhood et son incapacité apparente à fournir une image claire des données du marché aux clients. Le régulateur a déclaré qu’entre janvier 2018 et décembre 2020, la plate-forme de négociation n’avait pas signalé des milliers de plaintes d’utilisateurs à la FINRA en raison de tous les problèmes susmentionnés. De plus, le processus de Robinhood pour approuver les clients pour la négociation d’options était basé sur des algorithmes plutôt que sur des « principaux d’entreprise ». La FINRA a déclaré que la méthode avait abouti à l’approbation de milliers d’utilisateurs qui ne répondaient pas aux critères d’éligibilité de l’entreprise ou dont les comptes auraient autrement dû être déclarés.

Les résultats de l’enquête de la FINRA surviennent alors que Robinhood envisage d’aller de l’avant avec une offre publique initiale, ou introduction en bourse. Cependant, la société est actuellement surveillée de près par la Securities and Exchange Commission des États-Unis, ce qui aurait retardé l’introduction en bourse de la société. Robinhood avait initialement prévu de lancer son introduction en bourse ce mois-ci, mais aurait reporté l’offre jusqu’en juillet.