La BCE accuse les banques de la zone euro de « bruit blanc » sur les risques climatiques

La Banque centrale européenne a menacé de nommer et de blâmer les banques après avoir constaté qu’aucun des 109 prêteurs qu’elle supervise ne répond à ses attentes en matière de divulgation des risques climatiques, mais produit « beaucoup de bruit blanc et aucune substance réelle ».

Comme la plupart des grandes banques centrales, la BCE intensifie ses efforts pour répondre aux inquiétudes croissantes du public concernant le changement climatique, que sa présidente Christine Lagarde a qualifié de « le plus grand défi qui nous soit adressé ».

Cependant, il commence à perdre patience avec les banques de la zone euro après avoir constaté des « lacunes importantes » dans leur divulgation des risques environnementaux, ce qui menace de saper son premier test de résistance plus tard cette année pour évaluer l’impact du changement climatique sur le système bancaire.

Les banques seront tenues de publier plus de détails sur leur exposition aux risques climatiques à partir du début de l’année prochaine lorsque les nouvelles règles de l’Autorité bancaire européenne entreront en vigueur.

La BCE a appelé les banques à « prendre des mesures décisives » après avoir constaté qu’aucune ne répondait à ses attentes prudentielles en matière de divulgation et seulement 15% ont publié des données sur les émissions de carbone des entreprises qu’elles financent, connues sous le nom de scope 3.

Les trois quarts des banques n’ont pas indiqué si les facteurs climatiques et environnementaux avaient un « impact significatif sur leur profil de risque », a-t-il déclaré, même si la moitié des banques ont déclaré à la BCE qu’elles étaient exposées à de tels risques.

« Il y a très peu de justifications à ce manque de progrès substantiels », a déclaré Frank Elderson, membre du directoire de la BCE. « Nous sommes prêts à utiliser la gamme complète d’outils de surveillance à notre disposition pour nous assurer que les informations des banques sur le climat et l’environnement sont conformes à nos normes et, en fin de compte, que les banques éligibles sont préparées aux nouvelles exigences réglementaires. »

Il a ajouté que toute banque qui ne divulguerait pas son exposition aux risques climatiques pourrait enfreindre le droit de l’UE et que la BCE avait « la possibilité de répertorier publiquement les banques qui omettent à plusieurs reprises de divulguer leurs risques climatiques et environnementaux ».

Bien qu’il y ait eu quelques progrès dans la publication d’informations sur le climat par les banques – avec 70% d’entre elles faisant désormais des déclarations contre seulement la moitié d’entre elles il y a deux ans – la BCE a déclaré que six banques sur 10 « ne décrivent pas comment le risque de transition ou le risque physique pourrait affecter leur stratégie ». ”.

« Les banques essaient de compenser la mauvaise qualité de leurs publications en publiant un grand volume d’informations sur des sujets verts », a déclaré Elderson, ajoutant que les investisseurs et les superviseurs se sont retrouvés avec « beaucoup de bruit blanc et aucune substance réelle ».

Dans le cadre du test de résistance de la BCE cette année, les banques doivent modéliser l’impact de plusieurs scénarios à court terme, notamment une forte augmentation des prix du carbone, une vague de chaleur et de fortes inondations.

Ils doivent également évaluer comment ils s’en tireraient dans le cadre de scénarios à long terme, y compris celui appelé « scénario de la serre » dans le cas où aucune mesure n’est prise pour réduire les émissions de carbone et que les températures augmentent de 3 ° C d’ici 2080, entraînant « des risques physiques graves et des conditions extrêmes ». coûts » d’événements météorologiques plus catastrophiques tels que les inondations et les incendies.

Les températures ont déjà augmenté d’au moins 1,1 °C depuis l’ère préindustrielle.

L’exercice n’aura aucune note de réussite ou d’échec et les résultats n’alimenteront pas directement les exigences de fonds propres des banques. Mais la BCE a déclaré lundi qu’elle « intégrait progressivement les risques climatiques et environnementaux dans sa méthodologie de surveillance régulière », ce qui finira par alimenter les exigences de fonds propres.

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