La banque centrale française pilote une CBDC basée sur la blockchain pour le marché de la dette
La banque centrale de France continue d’explorer activement une monnaie numérique de banque centrale (CBDC), achevant un essai majeur d’une CBDC basée sur la blockchain sur le marché de la dette du pays.
Plus de 500 établissements en France ont participé à une expérience de 10 mois testant une CBDC émise par la Banque de France pour les transactions sur obligations d’État, a rapporté le TUSEN le 19 octobre.
L’essai CBDC a été dirigé par la société de services financiers basée en Belgique Euroclear et a utilisé un système développé par le géant américain de la technologie IBM. Le test CBDC a également impliqué l’Office français de la dette publique aux côtés de la banque centrale et d’un consortium de grandes sociétés financières opérant en France, dont des sociétés telles que BNP Paribas, Crédit Agricole CIB, HSBC et Société Générale.
Dans le cadre de l’essai, les participants ont échangé des obligations d’État et des jetons de sécurité, en les réglant à l’aide d’une CBDC fournie par la banque centrale. Le projet a testé des cas d’utilisation d’une CBDC dans une gamme d’activités quotidiennes, telles que l’émission de nouvelles obligations, leur utilisation dans les accords de rachat, ainsi que le paiement de coupons et les transactions de rachat.
« Ensemble, nous avons réussi à mesurer les avantages inhérents à cette technologie, concluant que les monnaies numériques des banques centrales peuvent régler en toute sécurité la monnaie de la banque centrale », a déclaré Isabelle Delorme, directrice d’Euroclear.
Selon Soren Mortensen, directeur mondial des marchés financiers chez IBM, le projet « est allé bien au-delà des précédentes initiatives de blockchain » car il a testé avec succès « la plupart des processus de dépositaire central de titres et de banque centrale » tout en supprimant les étapes intermédiaires existantes telles que la réconciliation entre les intermédiaires du marché.
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Après avoir lancé un programme expérimental de CBDC en mars 2020, la banque centrale de France a régulièrement testé différents cas d’utilisation de CBDC. En juin, la Banque de France a testé une CBDC pour simuler le règlement-livraison de titres cotés en collaboration avec la banque suisse de crypto-monnaie SEBA. Auparavant, la banque centrale a piloté une CBDC pour émettre des actions simulées d’une valeur de 2,4 millions de dollars à l’aide d’une plateforme de blockchain privée.