JPMorgan nommée banque la plus importante pour la santé du système financier

Un panneau à l’extérieur des bureaux de JP Morgan Chase & Co. est visible à New York, États-Unis, le 29 mars 2021. REUTERS/Brendan McDermid/File Photo

LONDRES, 23 novembre (Reuters) – JPMorgan Chase (JPM.N) a une nouvelle fois été nommée banque la plus importante au monde pour la santé du système financier au sens large, selon le dernier classement annuel des meilleurs prêteurs par les régulateurs mondiaux.

Le Conseil de stabilité financière (FSB), composé des régulateurs des pays du G20, a publié mardi son dernier tableau des 30 banques les plus systémiques au monde.

Les 30 prêteurs sont répartis entre quatre « seaux » selon leur caractère systémique, international, interconnecté et complexe, JPMorgan étant désormais dans un seau plus élevé que ses pairs les plus proches.

L’année dernière, la banque, qui avait également été le prêteur le plus systémique au monde en 2019, partageait le bucket le plus élevé avec HSBC et Citigroup, mais est désormais seule dans le bucket suivant, qui était vide.

BNP Paribas (BNPP.PA) et Goldman Sachs (GS.N) ont également été déclarés plus systémiques, remontant tous deux d’un seau.

Être inclus dans le tableau signifie devoir détenir des capitaux supplémentaires et subir une surveillance plus intense pour éviter une répétition des renflouements des contribuables lors de la crise bancaire d’il y a plus d’une décennie. Dans la pratique, les prêteurs détiennent généralement des volants de fonds propres qui sont déjà supérieurs aux exigences du FSB.

JPMorgan avait un ratio de fonds propres de base de 12,9% du capital sur actifs pondérés en fonction des risques fin septembre, bien au-dessus du minimum de 11,3% fixé par la Réserve fédérale, selon un dossier de la banque.

La surcharge de capital du FSB pour JPMorgan est désormais de 2,5%, contre 2% l’année dernière.

Les banques américaines ont combattu de manière agressive, voire sans succès, les surtaxes de capital du FSB, mais il est peu probable qu’elles progressent beaucoup sous l’administration du président Joe Biden.

Cependant, le FSB a évoqué la perspective d’un soulagement pour les banques de la zone euro sur la manière dont leurs expositions aux autres pays du bloc sont prises en compte.

Les prêteurs de la zone euro affirment qu’ils sont tous réglementés par la Banque centrale européenne dans le cadre de l’union bancaire de l’UE, et donc leurs expositions aux autres pays de la zone euro ne devraient pas être considérées comme « transfrontalières », attirant un traitement plus strict.

Le FSB a déclaré mardi que le Comité de Bâle, qui rédige les règles mondiales sur les fonds propres bancaires, procédera à un examen à court terme des expositions transfrontalières au sein de l’union bancaire par rapport à sa liste de la plupart des prêteurs systémiques.

Reportage supplémentaire de David Henry et Michelle Price; Montage par Rachel Armstrong et Jan Harvey

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