Fidelity Investments contre Robinhood



Gamme d’offres Fidelity vs. Robinhood
Actif fidélité Robin des Bois
Ventes à découvert Oui Non
Fonds communs de placement sans frais et sans frais 3 500 sans charge 0 fonds communs de placement
Obligations Oui Non
Contrats à terme/matières premières Non Non
Options à terme Non Non
Options complexes Simple et multi-jambes Simple et multi-jambes
Conseil en robotique Oui Non
Crypto-monnaie Non Oui
Échanges internationaux Oui Non
Forex Oui Non
Fractions d’actions Oui Oui
OTCBB et Penny Stocks Oui Oui

Types de commande

Robinhood a un ensemble limité de types de commandes. Vous pouvez soit saisir des ordres au marché, soit des ordres à cours limité pour les actifs disponibles. Vous ne pourrez pas saisir de commandes conditionnelles. En comparaison, Fidelity prend en charge de nombreux types d’ordres sur les plateformes Web et Active Trader Pro, qui incluent les ordres courants disponibles chez la plupart des courtiers en plus des ordres conditionnels. Il est important de noter que les commandes conditionnelles ne sont pas disponibles sur l’application mobile de Fidelity. Les deux courtiers permettent à leurs clients de sélectionner certains lots fiscaux lors de la vente. Dans l’ensemble, Fidelity a l’avantage sur Robinhood dans cette catégorie car il propose une gamme de commandes plus large dans l’ensemble, même si toutes les commandes ne sont pas disponibles sur mobile.

Technologie de négociation

Fidelity utilise une technologie propriétaire de routage intelligent des commandes qui recherche le meilleur prix disponible. La vitesse d’exécution moyenne est de 0,04 seconde et 85,53 % des actions ont un cours amélioré, ce qui signifie une vente au-dessus de l’offre ou un achat en dessous de l’offre. Selon les statistiques de juillet 2020 à juin 2021, si vous exécutez un ordre négociable de 1 000 actions, vous économiserez en moyenne 18,97 $ sur la transaction par rapport à la cotation à la saisie de l’ordre.. Contrairement à de nombreux autres courtiers, Robinhood ne publie pas ses statistiques de trading. Ce manque de transparence et les événements récents impliquant des restrictions commerciales peuvent amener les investisseurs à se demander si Robinhood recherche effectivement le meilleur prix pour les transactions des clients. Parce que l’amélioration des prix de Fidelity est nettement supérieure à la moyenne du secteur, il a un net avantage sur Robinhood pour sa technologie de trading.

Frais

Robinhood et Fidelity sont similaires en ce sens qu’ils offrent des transactions sans commission pour les actions, les ETF et les contrats d’options. De plus, il n’y a pas de frais d’ouverture de compte, de frais d’inactivité de compte ou de frais pour les virements nationaux avec l’un ou l’autre des courtiers. Cependant, alors que Robinhood facture 75 $ pour transférer votre compte hors de la plate-forme, Fidelity ne le fait pas. Le trading sur marge nécessite un abonnement Robinhood Gold à 5 $ par mois, qui comprend 1 000 $ de marge. L’utilisation de la marge au-dessus de 1 000 $ est facturée 2,5 % d’intérêt, ce qui est relativement faible. Chez Fidelity, l’intérêt sur marge est de 8,325 % pour un solde de 10 000 $ et de 6,825% à 100 000 $, ce qui est inférieur à la moyenne du secteur.

Les deux courtiers gagnent de l’argent grâce aux intérêts générés par les liquidités, les intérêts sur marge, les marges de portefeuille, les programmes de prêts sur actions et le paiement du flux de commandes. Cependant, Fidelity est beaucoup plus transparent autour de son activité de paiement des flux de commandes. Le courtier n’accepte pas le PFOF pour les transactions sur actions, mais il reçoit en moyenne 0,2514 $ par contrat d’options. Bien que les coûts de travail avec ces courtiers soient relativement similaires, nous pensons que Fidelity propose la meilleure offre et une transparence des coûts plus saine.

Compte et équipements de recherche

Fidelity dispose de toutes les commodités de compte et de recherche que vous attendez d’un grand courtier. Ceux-ci incluent des filtres flexibles, des générateurs d’idées de trading, des graphiques avancés, l’accès à des recherches internes et tierces, etc. Contrairement à Fidelity, Robinhood n’a pas de filtres d’actions, d’ETF, de fonds communs de placement ou d’options. Il n’offre pas non plus d’outils, de calculatrices ou de générateurs d’idées commerciales. Robinhood propose des actualités, des recherches par des tiers et des plans de réinvestissement des dividendes, mais ce sont des fonctionnalités de base que vous attendez d’un courtier en ligne. Bien que le compte global et les équipements de recherche de Robinhood soient maigres par rapport à ses concurrents plus importants, il présente des fonctionnalités utiles, notamment des balayages de fonds et des graphiques de base. Dans l’ensemble, cependant, il est clair que Fidelity a l’avantage en matière de comptabilité et de recherche de commodités.

Analyse de portefeuille

Là encore, Robinhood propose très peu d’analyses de portefeuille, notamment par rapport à ses grands rivaux. Vous pouvez voir les soldes, la marge et le pouvoir d’achat en temps réel, mais c’est à peu près tout. L’écran d’accueil affiche un graphique d’une journée de la valeur de votre portefeuille et vous pouvez cliquer ou appuyer sur une période différente au bas du graphique pour voir des dates et des valeurs spécifiques. Il n’y a pas d’analyse d’allocation d’actifs, de taux de rendement interne ou de moyen d’estimer l’impact fiscal d’une opération planifiée. Il n’y a pas non plus de journal commercial.

En revanche, Fidelity propose une variété d’outils pour vous aider à déterminer si votre portefeuille est sur la bonne voie. En tant que client, vous pouvez voir un aperçu de vos principales positions et notations, de l’allocation d’actifs, de l’analyse des actions et de l’analyse des titres à revenu fixe. Vous pourrez également voir les gains/pertes non réalisés et réalisés, les soldes des comptes, la marge, le pouvoir d’achat et le taux de rendement interne, tous affichés en temps réel. Pour ces raisons, les investisseurs qui souhaitent suivre différentes mesures relatives à leur portefeuille seront mieux servis en utilisant Fidelity, car le courtier bénéficie d’un grand avantage sur Robinhood dans cette catégorie.

Éducation

Bien que Robinhood et Fidelity fournissent des ressources éducatives à leurs clients, les offres de formation de Robinhood ne sont pas aussi solides qu’elles devraient l’être étant donné qu’il s’agit d’un courtier dont le client cible est nouveau dans l’investissement. Robinhood propose actuellement Snacks, un podcast, un bulletin d’information et une série de vidéos qui diffusent chaque jour de la semaine les meilleures actualités financières de la journée à ses clients. Il propose également une ressource Apprendre, qui propose des informations financières, des définitions et des explications sur le marché pour vous renseigner sur les termes et concepts financiers.

Le Fidelity Learning Center est robuste en comparaison et propose un contenu éducatif dans divers formats, notamment des articles, des vidéos, des webinaires, des infographies et des webinaires enregistrés. Fidelity organise également des sessions de coaching interactives avec le « Trading Strategy Desk », où vous pouvez discuter de vos questions avec un coach de trading professionnel.. De plus, Fidelity propose un contenu destiné à vous guider à travers les changements majeurs de votre vie, y compris le mariage et le partenariat, le divorce, la navigation à l’université, la perte d’un être cher, l’achat d’une maison, etc. Les offres éducatives de Fidelity sont complétées par un glossaire d’investissement, une section FAQ complète et un accès invité permettant aux non-clients d’utiliser ses recherches et sa formation. Dans l’ensemble, Fidelity propose une offre éducative solide et bat à nouveau Robinhood dans cette catégorie.

Service Clients

Comparativement, le service client entre Fidelity et Robinhood est très différent. Comme il n’y a pas de numéro de téléphone, vous ne pouvez pas appeler Robinhood pour obtenir de l’aide. Cependant, vous pouvez entrer votre propre numéro de téléphone pour un rappel. De plus, Robinhood dispose de fonctionnalités de boîte de discussion et tout le service client est assuré via le site Web ou l’application. Peut-être à cause de cette approche Web uniquement, Robinhood n’a pas acquis une bonne réputation pour son service client. A l’inverse, Fidelity dispose d’une ligne téléphonique 24h/24 et 7j/7, ainsi que d’une chatbox. Vous pouvez également parler avec un courtier en direct ou discuter en ligne avec un agent en direct. Nous avons constaté que Fidelity a un fort avantage sur Robinhood pour le service client.

Sécurité

Les deux courtiers en ligne sont similaires dans les mesures de sécurité mises en œuvre. Les deux plates-formes prennent en charge l’authentification à deux facteurs, la reconnaissance biométrique, ainsi que des mesures de sécurité supplémentaires pour les appareils inconnus. Bien que l’authentification à deux facteurs soit facultative pour les utilisateurs de Robinhood, elle est requise pour les transactions à haut risque chez Fidelity.

Robinhood est membre de Securities Investor Protection Corporation (SIPC), qui protège les clients en valeurs mobilières de ses membres jusqu’à 500 000 $ (dont 250 000 $ pour les réclamations en espèces). Cependant, Robinhood n’a pas souscrit d’assurance SIPC excédentaire. Fidelity souscrit une assurance SIPC excédentaire avec une limite de 1,9 million de dollars sur les liquidités non investies. Selon Fidelity, il s’agit de la protection excédentaire SIPC maximale actuellement disponible dans le secteur du courtage.

En ce qui concerne la fiabilité, Fidelity n’a signalé aucune panne de plate-forme généralisée ou grave et le Centre de recherche sur le vol d’identité n’a signalé aucune violation de données significative. Dans le même temps, Robinhood a signalé des violations de données au cours des 4 dernières années. Le plus récent remonte à 2021 et a touché des millions de clients. Bien que les deux courtiers aient en commun des fonctionnalités de sécurité, Fidelity a un avantage sur Robinhood dans cette catégorie en raison de ses fonctionnalités supplémentaires et de sa fiabilité globale.

Notre verdict

La concurrence entre Robinhood et Fidelity n’est pas serrée. Fidelity est l’une des sociétés de courtage les plus complètes du marché, et elle peut convenir aux investisseurs de détail et aux commerçants de tous niveaux d’expérience. Les investisseurs acheteurs et détenteurs trouveront probablement tous les outils dont ils ont besoin sur la plate-forme Web, tandis que les investisseurs et les commerçants plus actifs peuvent utiliser Active Trader Pro, qui offre plus de cloches et de sifflets et plus d’options de personnalisation.

Bien que Robinhood puisse être l’endroit idéal pour vous habituer à investir, il existe d’autres courtiers sans frais avec plus de ressources qui méritent une considération sérieuse. Si vous êtes un investisseur ou un commerçant actif, il existe de bien meilleures options sur le marché car Robinhood ne prend pas en charge les graphiques, les filtres, les outils, etc. Les investisseurs doivent également tenir compte du manque de transparence concernant le paiement des flux d’ordres et d’autres problèmes lorsqu’ils prennent la décision d’utiliser Robinhood comme plate-forme de trading en ligne. Dans ce match, Fidelity propose une offre globale bien meilleure que Robinhood.

Méthodologie

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