Elizabeth Warren veut que les régulateurs enquêtent sur les liens bancaires avec la crypto-monnaie
La sénatrice Cynthia Lummis, R-Wym., Parle de l’implication du Congrès dans la débâcle du syndicat ferroviaire, des remarques du fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried, lors du NY Times Dealbook Summit et de la « Loi sur l’innovation financière responsable ».
Les démocrates du Sénat font pression pour que les régulateurs financiers enquêtent sur les liens entre les banques et les sociétés de crypto-monnaie après que la faillite de FTX a révélé les investissements des dirigeants de FTX et d’Alameda Research dans de petites banques.
Les sens. Elizabeth Warren, D-Mass., Et Tina Smith, D-Minn., ont envoyé mercredi des lettres au chef de la Réserve fédérale, FDIC, et au contrôleur de la monnaie exigeant que les agences fournissent les noms des banques desservant les entreprises de crypto-monnaie, le le volume total en dollars des prêts à ces entreprises et des informations indiquant si les banques réglementées s’engagent dans le commerce d’actifs cryptographiques ou de produits dérivés.
« Les relations des banques avec les entreprises de cryptographie soulèvent des questions sur la sécurité et la solidité de notre système bancaire et mettent en évidence les failles potentielles que les entreprises de cryptographie pourraient essayer d’exploiter pour obtenir un accès supplémentaire aux banques », ont écrit les sénateurs.
« Alors que le système bancaire a jusqu’à présent été relativement épargné par le dernier crypto cash, l’effondrement de FTX montre que la crypto peut être plus intégrée dans le système bancaire que les régulateurs ne le pensent », indiquent les lettres.
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La sénatrice Elizabeth Warren interroge les dirigeants des banques lors d’une audience du Comité sénatorial des banques, du logement et des affaires urbaines à Capitol Hill, le 22 septembre 2022. (Drew Angerer/Getty Images/Getty Images)
Les lettres, rapportées pour la première fois par Politico, arrivent alors que Warren et d’autres législateurs de Capitol Hill ont appelé à des enquêtes et à une réglementation plus stricte de l’industrie de la cryptographie après l’effondrement de FTX, autrefois le deuxième plus grand échange de crypto-monnaie évalué à 32 milliards de dollars. L’ancien PDG de FTX, Sam Bankman-Fried, fait face à de nombreuses allégations d’irrégularités et de répercussions juridiques sur son rôle dans la crise de liquidité qui a forcé l’entreprise à déposer le bilan.
Warren et Smith sont intéressés par les informations selon lesquelles le fonds spéculatif de Bankman-Fried, Alameda, a acheté une participation de 11,5 millions de dollars dans une petite banque de l’État de Washington appelée Farmington State Bank – rebaptisée depuis Moonstone Bank – qui représentait plus du double de la valeur de la banque à l’époque. temps. Le New York Times a rapporté que la société mère de la banque, FBH, est liée à la Deltec Bank, basée aux Bahamas. FTX est également basé aux Bahamas. Le principal client de Deltec, Tether, est une société de cryptographie avec 65 milliards de dollars d’actifs, selon le rapport.
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Le logo FTX sur un écran d’ordinateur à Barcelone, en Espagne, le mardi 15 novembre 2022. (Angel Garcia/Bloomberg via Getty Images / Getty Images)
Un ancien président des Independent Community Bankers of America qui s’est entretenu avec le Times a été surpris que les régulateurs autorisent l’investissement d’Alameda.
« Le fait qu’un fonds spéculatif offshore qui était essentiellement une entreprise de cryptographie achetait une participation dans une petite banque pour des multiples de sa valeur comptable déclarée aurait dû soulever des drapeaux rouges massifs pour la FDIC, les régulateurs d’État et la Réserve fédérale », a déclaré Camden Fine. , qui travaille maintenant comme consultant dans le secteur bancaire. « C’est juste étonnant que tout cela ait été approuvé. »
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Sam Bankman-Fried, co-fondateur et PDG de FTX, à Hong Kong, Chine, le 11 mai 2021. (Lam Yik/Bloomberg via Getty Images / Getty Images)
Les sénateurs ont également appelé d’autres banques à faire l’objet d’un examen minutieux après l’effondrement de FTX, notamment Silvergate Capital Corp., Provident Bancorp Inc., Metropolitan Commercial Bank, Signature Bank et Customers Bancorp Inc.
Des questions ont été soulevées sur le rôle joué par Silvergate Bank dans le transfert de 10 milliards de dollars de fonds FTX à Alameda. Les documents du dossier de faillite de la société indiquent que FTX, certaines de ses sociétés affiliées et le fonds spéculatif Alameda Research ont tous misé sur Silvergate.
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Les sens. Elizabeth Warren, à droite, et Tina Smith parlent devant une audience du Comité sénatorial de la santé, de l’éducation, du travail et des pensions dans le bâtiment Dirksen, le 8 mars 2018. (Tom Williams / Appel nominal CQ / Getty Images)
Un trio bipartite de sénateurs au Comité sénatorial des banques a envoyé une lettre à Silvergate mardi demandant des informations sur son rôle dans la transaction FTX-Alameda. La lettre des sénateurs a noté que les services de dépôt de Silvergate étendus à Alameda et FTX « semblent être au centre de transferts inappropriés de fonds de clients ».
Les sens. John Kennedy, R-La., Roger Marshall, R-Kan., Et Elizabeth Warren, D-Mass., ont écrit : « L’implication de votre banque dans le transfert des fonds des clients FTX à Alameda révèle ce qui semble être un échec flagrant. de la responsabilité de votre banque de surveiller et de signaler les activités financières suspectes menées par ses clients. Le public doit un compte rendu complet des activités financières qui ont pu entraîner la perte de milliards d’actifs des clients, et de tout rôle que Silvergate a pu jouer dans ces pertes. »
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Silvergate affirme avoir effectué une diligence raisonnable importante sur la recherche FTX et Alameda à la fois pendant le processus d’intégration et par le biais d’une surveillance continue, conformément aux politiques et procédures de gestion des risques. La société a ajouté dans un communiqué publié lundi qu’elle opérait conformément au Bank Secrecy Act et au USA Patriot Act.
« Ces dernières semaines ont été très difficiles pour l’industrie des actifs numériques, car nous avons tous accepté l’apparente mauvaise utilisation des actifs des clients et d’autres erreurs de jugement de la part de FTX et d’Alameda Research », a déclaré Silvergate.
Mais les sénateurs ont noté que les dépôts moyens de Silvergate ont baissé de plus de 2 milliards de dollars depuis septembre. En plus de FTX, un autre client de Silvergate qui a a fait faillite au milieu de la crypto-contagion est BlockFi – qui a été abattu par son exposition à FTX mais semble avoir eu de meilleurs contrôles d’entreprise que FTX par ses dépôts de bilan.
Le Congrès tiendra des audiences sur l’effondrement de FTX la semaine prochaine alors que les législateurs demandent des réponses et une éventuelle action législative pour réprimer la cryptographie.
Eric Revell de FOX Business a contribué à ce rapport.