Définition du groupe de placement immobilier (REIG)



Qu’est-ce qu’un groupe d’investissement immobilier (REIG) ?

Un groupe d’investissement immobilier (REIG) fait référence à une entreprise qui concentre la majorité de ses efforts et de son capital sur l’investissement dans l’immobilier. À la recherche de profits, les groupes d’investissement immobilier peuvent choisir d’acheter, de rénover, de vendre ou de financer des propriétés. Les groupes d’investissement immobilier achètent généralement une propriété à plusieurs unités et vendent des unités à des investisseurs tout en assumant la responsabilité de l’administration et de l’entretien de la propriété.

En règle générale, les groupes de placement immobilier choisissent de ne pas être ou ne se qualifient pas pour être une fiducie de placement immobilier (FPI).

Points clés à retenir

  • Un groupe d’investissement immobilier (REIG) peut être toute entité avec plusieurs partenaires qui concentre la majorité de ses activités sur l’immobilier.
  • Dans un groupe d’investissement immobilier typique, une entreprise achète ou construit un ensemble d’immeubles d’appartements ou de condos, puis permet aux investisseurs de les acheter par l’intermédiaire de l’entreprise, rejoignant ainsi le groupe.
  • Les REIG ne sont pas considérés comme des REIT et ne sont soumis à aucune limitation ou divulgation spécifique.
  • Les REIG peuvent être structurés de plusieurs manières, bien que la plupart soient organisés en tant que partenariats qui transfèrent les revenus déclarés sur les documents fiscaux K-1.
  • L’un des avantages des REIG est le capital mis en commun disponible pour l’investissement.

Comprendre les groupes d’investissement immobilier (REIG)

Les groupes d’investissement immobilier sont composés de plusieurs partenaires ou actionnaires privés. Le fait d’avoir plusieurs sources d’investissement en capital offre un plus grand bassin de capitaux et une plus grande capacité d’investir plus largement.

Les groupes d’investissement immobilier concentrent la majorité de leurs activités sur l’immobilier, mais ils ne sont pas nécessairement soumis à un statut d’entité immobilière spécifique ou assujettis à un type d’opérations spécifique. En tant que tels, ils disposent d’une grande flexibilité pour structurer leur entreprise de plusieurs manières et ils ont la possibilité de faire des investissements immobiliers comme ils le souhaitent.

En outre, les groupes d’investissement immobilier peuvent proposer un financement immobilier, transformer des propriétés, louer des propriétés à des clients ou à des sociétés de gestion immobilière pour une partie des revenus locatifs, ou vendre des unités d’une propriété tout en conservant un contrôle global. En général, il n’y a pas de limites spécifiques aux activités dans lesquelles un groupe d’investissement immobilier peut être impliqué. De nombreux REIG se présentent comme tels pour permettre aux investisseurs de les identifier plus facilement.

L’objectif d’un REIG est de fournir des flux de trésorerie mensuels à partir des investissements réalisés dans les avoirs immobiliers.

Investissements REIG

L’immobilier d’investissement peut être un investissement attrayant en raison de son potentiel de rendement multidimensionnel. Les groupes d’investissement immobilier cherchent à profiter d’une multitude d’opportunités d’investissement immobilier en créant un portefeuille d’investissements immobiliers.

En général, il existe plusieurs façons pour les groupes d’investissement immobilier de produire des rendements. Un REIG peut choisir d’investir dans des immeubles d’habitation, des logements locatifs, des immeubles commerciaux ou des unités commerciales. Il peut tirer un revenu de prêts hypothécaires, de biens locatifs ou de frais de gestion immobilière. Les REIG séduisent souvent les investisseurs fortunés qui cherchent à investir directement dans l’immobilier mais ne souhaitent pas assumer l’entière responsabilité de la gestion immobilière.

Les REIG attirent également les investisseurs qui gèrent eux-mêmes des immeubles locatifs individuels ou qui préfèrent les maisons à renverser. Le REIG permet à un tel investisseur individuel d’acheter une ou plusieurs propriétés par l’intermédiaire d’une société d’exploitation. La société d’exploitation gère collectivement l’ensemble des unités et s’occupe de leur commercialisation. En échange, la société d’exploitation prélève un pourcentage des loyers mensuels.

La diversification peut aider à éviter les pertes importantes réalisées pendant les ralentissements économiques et les krachs immobiliers.

L’un des plus grands avantages pour les REIG est le capital mis en commun qu’ils peuvent lever auprès de plusieurs partenaires avec différents montants de rachat. Les investisseurs dans les partenaires REIG doivent généralement mettre plus de liquidités comme investissement initial que d’autres opportunités d’investissement immobilier ; cependant, ils voient généralement des rendements plus élevés.

Structuration du REIG

Les groupes de placement immobilier (REIG) et les fiducies de placement immobilier (FPI) sont des termes utilisés de manière interchangeable; cependant, ils portent des significations différentes. Une fiducie de placement immobilier, établie par le Congrès, est une entreprise qui crée des états financiers et respecte les lois fiscales applicables. Les REIG, quant à eux, peuvent choisir d’adopter n’importe quelle structure d’entité, les deux plus courantes étant les partenariats et les sociétés.

Partenariat

Une société de personnes est une entreprise détenue par deux personnes ou plus, qui partagent les bénéfices, les pertes et les dettes. Les partenaires prennent des parts dans l’entreprise proportionnellement à leur investissement. En vertu du code fiscal américain, les partenariats ne sont pas imposés. Au lieu de cela, les sociétés de personnes transmettent tous leurs revenus aux partenaires et déclarent ces revenus sur un K-1. Les partenaires recevant un K-1 doivent déposer individuellement leurs revenus de partenariat sur le formulaire 1040 s’ils sont un particulier ou sur le formulaire 1120 s’ils sont une société.

Selon la structure du partenariat, les partenaires peuvent ou non participer à la gestion de l’entreprise. Les accords de partenariat détaillent toutes les dispositions de l’entreprise, y compris les investissements minimaux, les frais, les distributions, le vote des partenaires, etc. Certains partenariats bénéficient d’un forum structuré par des membres plus collaboratif pour les décisions d’investissement, tandis que d’autres laissent la gestion de base de l’entreprise à quelques dirigeants. En règle générale, l’équipe de gestion du partenariat recherche et identifie les transactions avant d’investir le capital du partenaire conformément à l’accord de partenariat.

Les partenariats d’investissement immobilier nécessitent un investissement initial de 5 000 $, jusqu’à 50 000 $. Cela, cependant, n’est souvent pas suffisant pour acheter une unité dans un partenariat REIG; mais sa structure organisationnelle lui permet de mettre en commun l’argent de plusieurs investisseurs pour financer un bien en copropriété et en copropriété, l’ouvrant ainsi à ces petits investisseurs.

société

La constitution d’une société, publique ou privée, est une autre option pour de nombreuses entreprises. La Securities and Exchange Commission (SEC) supervise les sociétés publiques tandis que le règlement D régit les sociétés privées qui émettent des titres. Les entreprises publiques doivent fournir des rapports financiers réguliers, trimestriels et transparents. De plus, presque toutes les entités autres que les propriétaires uniques peuvent choisir d’être imposées en tant que société si elles satisfont aux exigences.

La constitution d’une entreprise permet à une entreprise de vendre des actions de l’entreprise. Les actions de participation comprennent une partie des capitaux propres totaux de la société. Les actions publiques varient en valeur en fonction de leur valeur commerciale publique; alternativement, les actions privées sont évaluées en privé.

Une équipe de direction générale gère les entreprises. Cependant, les actions peuvent être structurées avec des droits de vote différents, ce qui donne aux investisseurs en actions leur mot à dire dans la gestion globale de l’entreprise.

Financement participatif

Les plateformes de financement participatif immobilier en ligne peuvent être connues comme un type de groupe d’investissement immobilier. Ces plateformes sont structurées comme des partenariats et transfèrent tous les revenus aux partenaires investisseurs avec des rapports sur un K-1.

L’émergence des plateformes de crowdfunding immobilier permet aux investisseurs accrédités et non accrédités d’investir plus facilement dans l’immobilier. Fundraise est un exemple de plate-forme de financement participatif immobilier populaire qui offre aux investisseurs la possibilité d’investir dans le financement par emprunt ou de prendre des capitaux propres dans des propriétés immobilières.

Avantages et inconvénients des groupes d’investissement immobilier

Les groupes d’investissement immobilier diversifient leurs investissements pour maximiser leurs profits. Les ressources mises en commun permettent de multiples investissements, générant souvent des rendements plus importants.

Lorsqu’ils sont gérés par des professionnels expérimentés, les investissements du groupe peuvent être suffisamment diversifiés pour gérer les risques et réduire la vitalité. Les REIG bénéficient également de peu de limites quant aux activités dans lesquelles ils peuvent s’engager et à leur mode de fonctionnement.

Certains groupes d’investissement immobilier ont des accords formels, stipulant quand et comment les membres peuvent accéder à leur argent. Ainsi, une personne souhaitant se retirer du groupe peut ne pas être en mesure de récupérer immédiatement son investissement ou sa part des bénéfices.

De plus, les REIG ont souvent des règlements qui couvrent les règles et règlements et fixent les frais. Ces frais peuvent être coûteux, surtout lorsque les bénéfices sont minces ou lorsque des pertes surviennent. Certains groupes facturent des frais annuellement ou plus fréquemment. Enfin, le succès du groupe dépend largement des personnes qui prennent les décisions. Si gouverné par des personnes non qualifiées et inexpérimentées, le risque peut l’emporter sur la récompense.

Avantages
  • Opportunités d’investissement illimitées

  • Capital commun pour les entreprises

  • Portefeuille diversifié pour un maximum de profits

Les inconvénients
  • Les frais de groupe peuvent éroder les bénéfices

  • L’accord REIG pourrait empêcher le libre accès aux fonds

  • L’échec est possible avec un groupe non qualifié et inexpérimenté

REIG vs REIT

Une fiducie de placement immobilier (FPI) est créée lorsqu’une société (ou une fiducie) est formée pour utiliser l’argent d’investisseurs extérieurs pour acheter, exploiter et vendre des propriétés génératrices de revenus. Les FPI sont achetées et vendues sur les principales bourses, tout comme les actions et les fonds négociés en bourse (FNB).

Pour être qualifiée de FPI, l’entité doit verser 90 % de ses bénéfices imposables sous forme de dividendes aux actionnaires. En faisant cela, les FPI évitent de payer l’impôt sur les sociétés, alors qu’une société ordinaire serait imposée sur ses bénéfices, réduisant ainsi les rendements qu’elle pourrait distribuer à ses actionnaires. Les FPI sont très liquides car elles sont négociées en bourse. En d’autres termes, vous n’aurez pas besoin d’un agent immobilier et d’un transfert de propriété pour vous aider à encaisser votre investissement. En pratique, les REIT sont une version plus formalisée d’un groupe d’investissement immobilier.

Ainsi, une FPI est plus fortement réglementée et a une structure commerciale et opérationnelle plus spécifique qu’une REIG.

FAQ du groupe de placement immobilier

Où puis-je trouver des groupes d’investissement immobilier ?

Recherchez sur Internet des groupes d’investissement immobilier ou connectez-vous avec des investisseurs via des sites de réseaux sociaux, tels que LinkedIn, pour trouver des groupes d’intérêt. En tant que débutant, il peut être avantageux de rejoindre un groupe local pour rester étroitement lié au groupe et bien informé de ses activités et de ses progrès.

Comment puis-je rejoindre un groupe d’investissement immobilier?

Vous pouvez rejoindre un groupe d’investissement immobilier ou créer le vôtre. Les groupes de réseautage professionnels et les sites Web, tels que LinkedIn, sont de bons points de départ, et rejoindre un groupe peut être aussi simple que de signer un accord et de payer des cotisations.

De combien d’argent ai-je besoin pour rejoindre un groupe d’investissement immobilier ?

Le montant d’argent dont vous avez besoin pour rejoindre un groupe d’investissement immobilier varie et dépend en grande partie du groupe. Les REIG ont souvent des règlements que chaque membre doit suivre. De plus, chaque groupe fixe ses propres exigences de capital, le cas échéant, et ses frais, qui peuvent être dus annuellement ou plus fréquemment.

Que dois-je rechercher dans un groupe d’investissement immobilier?

Recherchez un groupe d’investissement immobilier avec une mission alignée sur vos objectifs. Revoyez l’histoire du groupe, ainsi que leurs performances. Toutes les entreprises ne doivent pas nécessairement réussir, mais il devrait y avoir suffisamment de succès pour en faire une option attrayante. Assurez-vous également que les décideurs sont bien informés, expérimentés et compétents.

Comment démarrer un groupe d’investissement immobilier ?

Avant de commencer, effectuez des recherches approfondies sur ce qui est nécessaire pour démarrer un groupe d’investissement immobilier et si c’est possible pour vous de le faire. Consultez des professionnels de l’immobilier ou d’autres qui exploitent des REIG pour comprendre ce qui est en jeu et à quoi s’attendre. Créez un plan sur la façon dont vous voulez que votre REIG fonctionne (par exemple, les règles, les frais et les réunions) et les types de biens immobiliers dans lesquels vous souhaitez investir ; puis sollicitez des membres, y compris ceux qui sont expérimentés et qualifiés dans les investissements immobiliers. Une fois le groupe formé, commercialisez-le auprès d’investisseurs.

De combien d’argent avez-vous besoin pour démarrer un groupe d’investissement immobilier ?

Les partenaires fondateurs d’un groupe d’investissement immobilier seront probablement les plus gros investisseurs, contribuant entre 5 000 $ et 50 000 $. Ce qui est nécessaire pour démarrer un groupe d’investissement dépend de la façon dont le groupe sera structuré et du type d’entreprises immobilières recherchées.

La ligne de fond

Investir dans l’immobilier peut être lucratif mais peut être difficile lorsqu’il est fait seul. Les groupes d’investissement immobilier offrent la possibilité d’investir dans l’immobilier sans en supporter seul l’engagement et être la source de financement. Si vous souhaitez rejoindre un club d’investissement immobilier, effectuez d’abord des recherches approfondies ; puis, identifiez le groupe qui est étroitement aligné sur vos objectifs.

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