Définition du gestionnaire de patrimoine agréé (CWM)
Qu’est-ce que le gestionnaire de patrimoine agréé (CWM) ?
Le gestionnaire de fortune agréé (CWM) est une désignation professionnelle délivrée par la GAFM Global Academy of Finance and Management, anciennement l’American Academy of Financial Management (AAFM). Il vise à certifier les connaissances et les compétences des professionnels de la gestion de patrimoine.
Les conditions préalables au programme CWM sont trois ans ou plus d’expérience professionnelle dans la gestion de patrimoine et un diplôme approuvé par le GAFM ou un autre programme approuvé tel qu’une maîtrise dans certains domaines.
Points clés à retenir
- Le titre de gestionnaire de patrimoine agréé (CWM) est une certification professionnelle délivrée aux gestionnaires de patrimoine et offerte par la Global Academy of Finance and Management.
- Le CWM certifie la compétence professionnelle des employeurs, des collègues et des clients dans les domaines de la planification financière, des investissements, des risques, de l’économie, de la fiscalité, de la retraite, de la planification successorale, de l’argent et des opérations bancaires.
- Les candidats doivent posséder une maîtrise en finance, droit, économie, mathématiques, gestion de patrimoine ou dans un domaine connexe et plus de cinq ans d’expérience. Les professeurs et chercheurs universitaires, les titulaires d’un doctorat ou d’un CPA et les avocats peuvent demander des exemptions individuelles aux exigences ci-dessus.
Comprendre le gestionnaire de patrimoine agréé
Le programme de gestion de patrimoine agréé se concentre sur des sujets tels que la gestion des relations, la communication, les ventes et la planification financière et nécessite 15 heures par an de formation continue.
Le GAFM est une institution mondiale qui offre aux candidats une certification pour améliorer leurs connaissances et leurs références en finance, comptabilité et conseil en gestion. Il offre d’autres certifications telles qu’analyste de marché agréé (CMA), consultant en gestion accrédité (AMC), gestionnaire de portefeuille agréé (CPM) et planificateur financier principal (MFP). Le GAFM Board of Standards a été lancé en 1996 par une fusion entre le Comité consultatif des fondateurs de l’Original Tax and Estate Planning Law Review et l’American Academy of Financial Management & Analysts.
Exigences du MCG
Les candidats qui souhaitent poursuivre la désignation CWM doivent satisfaire aux exigences académiques et professionnelles minimales. Les candidats doivent avoir deux des éléments suivants :
- Un diplôme accrédité ABA AACSB, ACBSP ou Equis en finance, investissement, comptabilité, fiscalité ou économie
- Trois ans d’expérience professionnelle
- Un diplôme reconnu par le gouvernement : licences, diplôme, MBA/maîtrise ou diplôme en droit, doctorat, CPA, titres reconnus et travaux de spécialisation
- Un diplôme connexe et des examens d’un programme universitaire approuvé et accrédité par l’AAFM
- Achèvement des programmes de formation en ligne pour la certification des cadres
Pour prouver que les candidats ont obtenu une maîtrise, ils doivent fournir la soumission de:
- Demande de certification AAFM montrant l’éducation d’un fournisseur de formation qualifié AAFM
- Preuve de bonne foi de la candidature, de l’inscription et de l’obtention du diplôme et des examens d’un programme accrédité ou sanctionné par le gouvernement
- Preuve d’une expérience de travail et de tout diplôme, licence, titre, certification, travail/formation gouvernemental, travail d’enseignement, recherche ou autres récompenses
Aucun examen CWM n’est requis. Cependant, les professionnels du MCG doivent démontrer leurs compétences dans les domaines d’une douzaine de sujets suivants :
- Planification successorale et fiducies
- La gestion d’actifs
- Gestion de portefeuille
- Fiscalité internationale
- Loi sur la retraite
- Économie
- Investissements
- Argent et Banque
- Conseil en valeur nette élevée (HNW)
- Gestion des relations, conformité et éthique
- Entités et organisations commerciales
- Gestion des risques et assurance
Les titulaires du MCG sont en outre tenus de suivre au moins 15 heures de formation continue par an.
Fonctions d’un représentant du MCG
Un CWM assiste généralement les investisseurs particuliers dans les domaines suivants :
- Construire des stratégies d’investissement : Les gestionnaires de patrimoine agréés élaborent des stratégies en fonction de la tolérance au risque, de la situation personnelle et des objectifs financiers à long terme de leurs clients. Par exemple, un CWM peut constituer un portefeuille d’actions d’actions à dividendes à haut rendement pour un investisseur qui recherche un revenu passif.
- Conseils indépendants : Un CWM analyse de grandes quantités d’actualités et de données financières et fournit aux clients une évaluation indépendante de l’information. Après avoir lu un prospectus pour une offre publique initiale (IPO) à venir, par exemple, un CWM peut conseiller à son client d’éviter d’investir.
- À l’écoute active : La situation des clients change continuellement. Un CWM organise des réunions régulières avec les investisseurs et détermine si un changement de leur situation nécessite une révision de la stratégie d’investissement. Après une réunion avec un client, par exemple, un CWM peut décider de rééquilibrer son portefeuille après avoir pris connaissance d’un héritage. L’écoute active permet de s’assurer que les CWM satisfont à la règle Know your client (KYC).
- Enseignement: Un CWM éduque activement les investisseurs sur les marchés financiers et sur la manière de créer de la richesse. Ils enseignent à leurs clients des principes fondamentaux tels que la diversification, l’allocation d’actifs et l’importance de la discipline. Si un CWM a des clients commerciaux actifs, ils peuvent leur expliquer l’importance de la préservation du capital et du risque/rendement.
- Tutelle financière : Les gestionnaires de fortune agréés surveillent les marchés pour les clients et les alertent des nouvelles opportunités ou des risques potentiels qui pourraient avoir un impact sur leurs portefeuilles. Par exemple, un CWM peut informer un client d’un avertissement surprise sur les bénéfices susceptible d’avoir un impact négatif sur un avoir en portefeuille.