Définition de l’investissement socialement responsable (ISR)



Qu’est-ce qu’un Investissement Socialement Responsable (ISR) ?

L’investissement socialement responsable (ISR), également appelé investissement social, est un investissement considéré comme socialement responsable en raison de la nature des activités de l’entreprise. Un thème commun pour les investissements socialement responsables est l’investissement socialement responsable. Les investissements socialement responsables peuvent être effectués dans des entreprises individuelles ayant une bonne valeur sociale, ou par le biais d’un fonds commun de placement ou d’un fonds négocié en bourse (ETF) socialement responsable.

Points clés à retenir

  • L’investissement socialement responsable consiste à investir de l’argent dans des entreprises et des fonds qui ont des impacts sociaux positifs.
  • L’investissement socialement responsable a gagné en popularité ces dernières années.
  • Les investisseurs doivent garder à l’esprit que les investissements socialement responsables restent des investissements et veiller à peser le potentiel de rendement dans leurs décisions.
  • L’investissement communautaire est un type d’investissement où le rendement est mesuré sur l’impact communautaire plutôt que sur le rendement monétaire.
  • Les investissements socialement responsables ont tendance à imiter le climat politique et social de l’époque.

Comprendre l’investissement socialement responsable (ISR)

Les investissements socialement responsables consistent à éviter les investissements dans des entreprises qui produisent ou vendent des substances ou des activités addictives (comme l’alcool, les jeux d’argent et le tabac) en faveur de la recherche d’entreprises engagées dans la justice sociale, la durabilité environnementale et les énergies alternatives/technologies propres.

Dans l’histoire récente, l’investissement « socialement responsable » est devenu une pratique largement suivie, car il existe des dizaines de nouveaux fonds et de véhicules d’investissement en commun disponibles pour les investisseurs de détail. Les fonds communs de placement et les FNB offrent un avantage supplémentaire dans la mesure où les investisseurs peuvent s’exposer à plusieurs sociétés dans de nombreux secteurs avec un seul investissement.Cependant, les investisseurs doivent lire attentivement les prospectus des fonds pour déterminer les philosophies exactes utilisées par les gestionnaires de fonds, ainsi que la rentabilité potentielle de ces investissements.

Il existe deux objectifs inhérents à l’investissement socialement responsable : l’impact social et le gain financier. Les deux ne doivent pas nécessairement aller de pair; ce n’est pas parce qu’un investissement se vante d’être socialement responsable qu’il procurera un bon rendement aux investisseurs, et la promesse d’un bon rendement est loin de garantir que la nature de l’entreprise concernée est socialement responsable. Un investisseur doit toujours évaluer les perspectives financières de l’investissement tout en essayant d’évaluer sa valeur sociale.

La demande d’investissements ESG a explosé en 2020. Près de 60 % des répondants à une enquête Investopedia et Treehugger ont indiqué une augmentation de l’intérêt pour les investissements ESG et 19 % ont déclaré intégrer les normes ESG dans leurs portefeuilles.

Considérations particulières

Les investissements socialement responsables ont tendance à imiter le climat politique et social de l’époque. C’est un risque important que les investisseurs doivent comprendre, car si un investissement est basé sur une valeur sociale, alors l’investissement peut souffrir si cette valeur sociale tombe en disgrâce parmi les investisseurs.

Pour cette raison, l’investissement socialement responsable est souvent considéré par les professionnels de l’investissement sous l’angle des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) pour l’investissement. Cette approche se concentre sur les pratiques de gestion de l’entreprise et si elles tendent vers la durabilité et l’amélioration de la communauté. Il est prouvé qu’une focalisation sur cette approche peut améliorer les rendements, alors qu’il n’y a aucune preuve pour investir avec succès en investissant uniquement sur les seules valeurs sociales.

Par exemple, dans les années 1960, les investisseurs étaient principalement soucieux de contribuer à des causes telles que les droits des femmes, les droits civils et le mouvement anti-guerre. Martin Luther King Jr. a joué un rôle important dans la sensibilisation au mouvement des droits civiques en ciblant les entreprises qui s’opposaient à la cause comme étant socialement irresponsables.

Alors que la sensibilisation au réchauffement climatique et au changement climatique s’est accrue ces dernières années, l’investissement socialement responsable s’est orienté vers les entreprises qui ont un impact positif sur l’environnement en réduisant les émissions ou en investissant dans des sources d’énergie durables ou propres. Par conséquent, ces investissements évitent des industries telles que l’extraction du charbon en raison de l’impact environnemental négatif de leurs pratiques commerciales.

Une forme d’investissement socialement responsable consiste à promouvoir la justice raciale, l’égalité et l’inclusion. Connu sous le nom d’investissement dans la justice raciale, le but est de tirer parti des dollars institutionnels et de détail pour investir de manière à faire avancer cette cause et d’autres causes antiracistes.

Exemple d’investissement socialement responsable

Un exemple d’investissement socialement responsable est l’investissement communautaire, qui va directement aux organisations qui ont à la fois des antécédents de responsabilité sociale en aidant la communauté et qui ont été incapables de recueillir des fonds auprès d’autres sources telles que les banques et les institutions financières. Les fonds permettent à ces organisations de fournir des services à leurs communautés, comme des logements abordables et des prêts. L’objectif est d’améliorer la qualité de la communauté en réduisant sa dépendance vis-à-vis de l’aide gouvernementale telle que l’aide sociale, ce qui à son tour a un impact positif sur l’économie de la communauté.

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