Crypto Outlook 2023 – Forbes Advisor Royaume-Uni
Cette année a été tumultueuse pour la crypto-monnaie, couronnée de façon spectaculaire par la disparition rapide de FTX.
Mais une fois la poussière retombée, à quoi ressemblera le secteur de la cryptographie en 2023 ?
Il est juste de dire que, dans un marché chargé d’incertitude et de risque, une chose dont nous pouvons être sûrs est que la « méfiance de l’acheteur » restera à l’ordre du jour.
La Securities & Exchange Commission des États-Unis a accusé le fondateur de FTX, Samuel Bankman-Fried, d’avoir « orchestré un stratagème visant à frauder les investisseurs en actions de FTX Trading Ltd (FTX), la plateforme de crypto-trading. Des enquêtes sur d’autres violations du droit des valeurs mobilières et sur d’autres entités et personnes liées à l’inconduite alléguée sont en cours.
Gary Gensler, président de la SEC, a déclaré: «Nous alléguons que Sam Bankman-Fried a construit un château de cartes sur une base de tromperie tout en disant aux investisseurs qu’il s’agissait de l’un des bâtiments les plus sûrs de la cryptographie.
« La fraude présumée commise par M. Bankman-Fried est un appel clair aux plates-formes cryptographiques dont elles ont besoin pour se conformer à nos lois… Pour les plates-formes qui ne respectent pas nos lois sur les valeurs mobilières, la division de l’application de la SEC est prête à prendre des mesures .”
Laith Khalaf, responsable de l’analyse des investissements chez AJ Bell, a déclaré: «Les acheteurs de crypto devraient être prêts à accepter un anéantissement total de leur investissement en raison de la nature hautement spéculative des pièces numériques, mais cela ne devrait pas être parce que l’échange qu’ils avaient l’habitude de faire échouer l’achat, emportant leur argent avec.
« C’est ce à quoi de nombreux clients FTX sont confrontés. »
M. Khalaf affirme que le vaste afflux d’argent dans la cryptographie n’a pas été accompagné de niveaux de réglementation appropriés: « Les investisseurs doivent se méfier de remettre des sommes importantes à des entreprises qu’ils connaissent peu et qui ne sont pas supervisées par un régulateur robuste. »
Il pense qu’à court terme, les acheteurs de crypto sont susceptibles de devenir plus exigeants quant à qui ils utilisent pour acheter et vendre des pièces – une évolution positive à la suite du scandale FTX.
En ce qui concerne 2023, M. Khalaf pense que l’industrie de la cryptographie pourrait également adopter une réglementation plus stricte afin d’attirer et de fidéliser les clients : « Une réglementation plus stricte entraînera également des coûts plus élevés et davantage d’avertissements sur les risques, ce qui rendra la crypto compétitive sur un pied d’égalité. avec des actifs financiers existants vendus sur des bourses réglementées.
«Le scandale FTX est clairement un coup de poing sur le nez pour l’industrie de la cryptographie, mais il est peu probable qu’il soit un coup fatal. La communauté crypto est importante et ni la demande ni l’offre ne disparaîtront du jour au lendemain.
Le nouveau chef de la Financial Conduct Authority, Ashley Alder, a déclaré aux députés la semaine dernière qu’une réglementation supplémentaire du marché de la cryptographie était nécessaire, les échanges étant son principal sujet de préoccupation: «Ils devraient être davantage réglementés. Le point est le suivant : en ce qui concerne les actifs cryptographiques, par opposition à la blockchain sous-jacente, notre expérience à ce jour des plates-formes, qu’elles soient FTX ou autres, est qu’elles sont délibérément évasives. Ils sont une méthode par laquelle le blanchiment d’argent se produit à grande échelle.
M. Alder sera président de la FCA à partir du 20 février 2023.
Andy Renshaw, du spécialiste anti-fraude Feedzai, a déclaré que la saga FTX pourrait apporter des avantages à l’ensemble du secteur de la cryptographie : est qu’il y aura une baisse des escroqueries à la crypto-monnaie alors que les investisseurs s’éloignent des décisions de «peur de manquer» pour examiner de plus près le marché.
« Mais, bien que le risque de la cryptographie ait été pleinement exposé, il est toujours susceptible d’attirer des investisseurs potentiels et les consommateurs doivent faire preuve de prudence et poser des questions difficiles lorsqu’ils effectuent ces types d’investissements. »
M. Renshaw prévient également que toute baisse des riches choix disponibles sur le marché de la cryptographie poussera les fraudeurs dans d’autres domaines : « Il y a beaucoup d’autres escroqueries à l’investissement à pousser. En utilisant leurs tactiques à haute pression familières, les fraudeurs essaieront probablement d’attirer les investisseurs dans de fausses actions, de l’or ou d’autres escroqueries liées aux matières premières.
« Pour les banques, les progrès des techniques de fraude que nous avons déjà constatés et le fait que les fraudeurs changent constamment de tactique pour garder une longueur d’avance sur les mesures de lutte contre la fraude et le blanchiment d’argent, devraient servir de signal d’alarme sur le fait que les solutions d’identité seules ne sont pas pas assez pour arrêter les escroqueries.
« En faisant pression sur leurs cibles ou en les manipulant, les escrocs ont trouvé un moyen de contourner les garanties telles que l’authentification à deux facteurs et même la biométrie.
« Mais la menace accrue des escroqueries présente également des opportunités pour les banques. La responsabilité des institutions financières se déplace pour couvrir les pertes dues aux escroqueries. Si les banques proposent de manière proactive de protéger leurs clients, elles peuvent offrir un différenciateur attractif sur le marché. »
M. Khalaf d’AJ Bell a déclaré que 2023 verra une agitation continue dans le domaine de la cryptographie : « Cette fois l’année prochaine, Bitcoin pourrait se négocier à 5 000 $ ou 50 000 $ et aucun ne serait un choc total, étant donné que le marché est presque exclusivement motivé par le sentiment. À plus long terme, l’adoption à plus long terme de la cryptographie par les consommateurs, les entreprises et les investisseurs est profondément incertaine, ce qui rend les actifs sous-jacents hautement spéculatifs.
« C’est particulièrement le cas étant donné que de nombreuses banques centrales ont lancé ou envisagent de lancer leurs propres monnaies numériques, ce qui pourrait usurper de nombreuses fonctions bénéfiques de la cryptographie.
«Quelles que soient les perspectives à long terme de la cryptographie, le voyage consistera à basculer de la fête à la famine. 2022 est définitivement tombé dans ce dernier camp, le scandale FTX approfondissant la déroute cryptographique provoquée par une vente d’actifs spéculatifs.
« Si 2023 doit marquer un tournant dans le sentiment, le marché de la cryptographie va devoir escalader un important mur d’inquiétude. »