Crypto-monnaie : faut-il investir ? | IL PRO


« Achetez-les uniquement si vous êtes prêt à perdre tout votre argent », a déclaré le gouverneur de la Banque d’Angleterre Andrew Bailey en mai 2021. Il parlait de crypto-monnaies telles que Bitcoin, et l’une des raisons de son scepticisme est que ces jetons virtuels de nouvelle génération « n’ont pas de valeur intrinsèque ».

Mais cela en fait-il un mauvais investissement ? En effet, les monnaies traditionnelles sont-elles meilleures ? La livre sterling était auparavant soutenue par l’or, mais la Grande-Bretagne a vendu la moitié de ses réserves entre 1999 et 2002, lorsque l’or était à sa valeur la plus basse en 20 ans. Lorsque les gouvernements peuvent prendre des mesures unilatérales comme celle-ci, les crypto-monnaies décentralisées qui ne sont contrôlées par aucune entité unique commencent à sembler attrayantes.

C’est particulièrement vrai s’ils sont configurés pour imiter un moyen d’échange traditionnel adossé à de l’or, et que le créateur pseudonyme de Bitcoin, Satoshi Nakamoto, a imité l’or en rendant la monnaie rare et difficile à exploiter. Pour « créer » un nouveau bitcoin, les ressources d’un ordinateur doivent être utilisées pour analyser des équations. La plupart de ces équations n’aboutiront à rien ; occasionnellement, vous toucherez le jackpot et trouverez une pièce de monnaie.

« C’est son coût de production même qui donne de la valeur au Bitcoin (entre autres facteurs) », a écrit Dominic Frisby dans MoneyWeek en octobre dernier. « Vous ne pouvez pas simplement évoquer des Bitcoins. Vous devez d’abord effectuer un travail informatique difficile et ainsi apporter votre contribution au réseau. Et même si vous faites cela, rien ne garantit que vous obtiendrez des bitcoins à la fin. Il y a un risque. »

Il est donc possible que vous brûliez une quantité considérable d’électricité sans aucun gain financier. Ce n’est qu’un des risques liés à l’extraction de crypto-monnaie et un facteur important dans la question de savoir si cela en vaut la peine.

Le plus gros coût de l’exploitation minière : l’énergie

Miner des bitcoins consomme beaucoup d’électricité. Dans des preuves présentées au Comité sénatorial de l’énergie et des ressources naturelles des États-Unis en 2018, Arvind Narayanan de l’Université de Princeton a expliqué comment les mineurs de Bitcoin calculaient à l’époque «environ 50 milliards de milliards de hachages… chaque seconde». Combinées, a estimé Narayanan, ces opérations consommaient un peu moins de 1 % de l’approvisionnement mondial en électricité, « soit un peu plus que la consommation d’électricité de l’État de l’Ohio ou celle de l’État de New York ».

Une plate-forme de minage de Bitcoin à grande échelle

Et au fil du temps, il faut de plus en plus de puissance pour générer un retour. D’ici 2020, l’échange d’actifs numériques Zipmex a averti qu’« il faut une grande configuration près de 30 jours pour extraire 1 bitcoin. Après déduction du coût de l’électricité et du coût global du matériel et des logiciels, il vous restera au mieux 0,1 BTC de profit chaque mois. Avec la majorité des configurations et le coût de l’électricité et de la main-d’œuvre, il vous en coûterait un total de 73 000 $ pour traiter un Bitcoin chaque mois.

Au moment de la rédaction de cet article, un seul Bitcoin vaut 34 471 $, vous devrez donc miser sur la valeur qui augmente considérablement pour réaliser le moindre profit. Ou, vous pouvez essayer d’exploiter quelque part où l’électricité est moins chère. En 2018, Elite Fixtures a calculé le coût énergétique de l’extraction d’un seul Bitcoin dans 115 pays différents et a trouvé des prix allant de 1 190 $ à Trinité-et-Tobago à 26 170 $ en Corée du Sud. Au Royaume-Uni, le coût était de 8 402 $. Malheureusement, il n’est pas possible pour la plupart d’entre nous de lever le pied et de commencer à exploiter dans un autre pays : les coûts de déménagement pèseront considérablement sur les bénéfices potentiels.

Générer de l’argent grâce au minage

Il n’y a pas que l’énergie du cryptomining qui coûte de l’argent : vous devez également payer pour le matériel. En théorie, vous pouvez utiliser votre PC personnel, mais cela est susceptible de générer au mieux un filet d’argent, et la plupart des opérations sérieuses sont passées à des conceptions de circuits intégrés spécifiques à l’application (ASIC) conçues sur mesure pour l’exploitation minière.

Une plate-forme minière qui utilise cette technologie est l’Antminer S19 Pro, qui coûte 6 500 £ et qui peut déchirer 110 terahashes par seconde. En moyenne, cela devrait générer environ 0,0007 BTC par jour, mais avec une consommation d’énergie d’environ 3,25 kW, il vous en coûtera environ 18,72 $ par jour pour exploiter 24 heures sur 24. Aux taux actuels, vous pouvez vous attendre à un bénéfice d’exploitation de 4,25 $ (3,05 £) par jour, ou 1 551 $ (1 116 £) par an.

L'AntMiner S19, un système de minage personnel dédié

Il est clair que cette configuration ne fera pas de vous un millionnaire. Il faudrait près de six ans juste pour payer le coût du matériel – et il y a aussi une complication supplémentaire. La complexité de l’algorithme d’exploitation minière Bitcoin est continuellement mise à jour pour compenser les avancées technologiques dans le matériel d’exploitation minière, afin de garantir que les futurs ordinateurs ne puissent pas inonder le marché de pièces générées à bas prix.

Cela signifie que le matériel de pointe d’aujourd’hui peut rapidement devenir non rentable. En 2018, l’International Business Times a rapporté que les mineurs en Chine vendaient du matériel minier plus ancien parce qu’il n’était plus possible d’exploiter suffisamment de devises avec ces machines pour couvrir leurs coûts d’électricité : « une machine minière achetée au prix d’environ 20 000 yuans (2 885 $). ) il y a un an est vendu à un prix compris entre 100 yuans et 1 600 yuans. Donc, si vous voulez continuer à extraire des pièces à un rythme constant, vous devez continuer à investir dans le matériel le plus récent.

Si vous préférez ne pas constamment mettre à niveau votre plate-forme de minage, une alternative consiste à miner dans le cloud en utilisant des sites comme shamining.com, hasshing24.com ou genesis-mining.com. Cela vous permet de bénéficier de l’expertise d’équipes dédiées pour qui l’exploitation et le raffinage d’une exploitation minière est un travail à temps plein, et dans de nombreux cas, vous pouvez également faire des choix responsables en matière de consommation d’énergie. Shamining se concentre par exemple sur l’énergie solaire et éolienne, tandis que Genesis Mining est basée en Islande, un pays où 80 % de l’électricité provient de sources renouvelables.

Cependant, le cloud mining reste une dépense, la plupart des services nécessitant un paiement initial. Lorsque vous en choisissez un, vérifiez l’investissement minimum requis, la durée minimale du contrat, le bénéfice attendu et les conditions dans lesquelles vous pouvez retirer votre part des bénéfices de l’opération.

Pouvez-vous toujours créer des Bitcoins ?

Si vous voulez vraiment utiliser votre propre ordinateur pour l’exploitation minière, il existe des sites qui peuvent vous aider. nicehash.com en est un qui facilite les choses, avec un modèle de minage qui a (un peu bizarrement) également été adopté dans la dernière version de la suite antivirus Norton 360.

L’idée dans les deux cas est simple. Le logiciel s’exécute silencieusement en arrière-plan, en utilisant la capacité de réserve de votre ordinateur pour extraire la crypto-monnaie – dans le cas de Norton, Ethereum. Tout ce que vous gagnez est automatiquement transféré dans votre portefeuille.

Cela ressemble à une évidence : vous ne verrez peut-être qu’un petit profit, mais comme il n’y a aucun impact sur l’utilisation de votre ordinateur, c’est de l’argent gratuit, n’est-ce pas ? Eh bien, peut-être pas. Si vous utilisez le processeur de votre ordinateur, il est presque certain que vous dépenserez beaucoup plus d’électricité que ce que vous ne récupérerez jamais.

Un système de cryptomining utilisant plusieurs cartes graphiques haut de gamme

Les cartes graphiques avec leurs cœurs abondants et leur traitement parallèle sont bien mieux adaptées au minage. Si vous avez une carte graphique puissante qui passe la majeure partie de sa journée au repos, cela peut valoir la peine de la mettre au travail. Cependant, précisément pour cette raison, ces cartes sont difficiles à trouver, les passionnés de l’exploitation minière s’emparant des stocks de GPU haut de gamme, entraînant une pénurie mondiale de matériel graphique. Pour gérer la demande, Nvidia a même commencé à expédier des cartes qui réduisent délibérément leurs propres performances lorsqu’elles sont utilisées pour extraire des crypto-monnaies.

La crypto-monnaie est-elle éthique ?

Il est clair que, quelle que soit la manière dont vous générez votre crypto-monnaie, cela impliquera de consommer de grandes quantités d’énergie, ce qui ne peut pas être bon pour l’environnement. L’indice de consommation d’électricité Bitcoin de l’université de Cambridge a récemment mis la consommation mondiale d’électricité de Bitcoin à peu près au même niveau que celle d’un pays européen de taille moyenne comme la Suède ou l’Ukraine.

Beaucoup ont conclu que cela seul est une bonne raison d’interdire toutes les crypto-monnaies. « Le bitcoin pourrait être la première version inefficace d’une technologie perturbatrice », a récemment déclaré au FT le Dr Larisa Yarovaya, professeur à l’université de Southampton. « Il devrait mourir pour le bien commun de la planète et être remplacé par un nouveau modèle. Il consomme plus d’électricité qu’un pays. Tout le reste n’est que détail.

Et le coût sociétal de l’extraction de crypto-monnaie ne se fait pas seulement sentir dans la consommation d’électricité. Les GPU et la mémoire utilisés dans les plates-formes minières sont un gros cocktail de silicium, de cuivre, de bore, de cobalt, de tungstène et de toutes sortes de produits chimiques. Certaines de ces matières premières sont rares, ce qui est en partie responsable de la pénurie mondiale actuelle de processeurs. Les matériaux de terres rares sont – en partie – utilisés pour extraire des monnaies virtuelles très volatiles.

Une usine minière industrielle traitant des métaux des terres rares

Il y a, au moins, une certaine prise de conscience de ces problèmes au sein de l’industrie de la crypto-monnaie. Le Crypto Climate Accord, fondé plus tôt cette année, se décrit comme « une initiative dirigée par le secteur privé pour l’ensemble de la communauté crypto, axée sur la décarbonisation de l’industrie de la crypto-monnaie en un temps record ».

L’Accord – qui est soutenu par de grands noms de l’industrie de la cryptographie – est largement axé sur l’exploitation minière à 100% d’énergie renouvelable, avec une date cible de 2030. C’est plus agressif que de nombreux objectifs climatiques, mais étant donné qu’une grande partie de l’exploitation minière est entrepris par des fermes non officielles du monde entier, il est très peu probable qu’il nettoie l’ensemble de la pratique.

Et même s’il parvient à déplacer la production vers l’énergie solaire, éolienne et d’autres sources d’électricité renouvelables d’ici neuf ans, la question demeure : cette énergie ne serait-elle pas encore mieux utilisée pour alimenter quelque chose de plus bénéfique ?

Des moyens alternatifs de profiter des crypto-monnaies

Vous n’avez pas besoin de créer vous-même des pièces pour participer au boom de la cryptographie. Le prix de toutes les crypto-monnaies est en constante évolution et, comme pour toute autre devise, vous pouvez investir en achetant bas et en vendant haut. Selon CryptoCoin News, une étude réalisée en 2021 par la société d’investissement AJ Bell a révélé que «plus de Britanniques ont acheté dans la crypto-monnaie que dans les actions… 7% des jeunes adultes ont investi dans la crypto au cours de l’année dernière. La FCA estime que 2,3 millions de Britanniques possèdent désormais une crypto-monnaie, ce qui représente 3,4% de la population du Royaume-Uni.

Une lecture en direct des prix des crypto-monnaies

Si vous n’êtes pas parmi eux, vous vous demandez peut-être si vous ne l’avez pas laissé trop tard. Nous ne pouvons pas vous conseiller sur l’opportunité d’acheter de la crypto-monnaie : personne ne peut dire ce qu’il adviendra du marché au jour le jour, et encore moins à plus long terme, donc ceux d’entre nous qui n’ont pas investi en 2010 ne peuvent que regarder en arrière. et regretter ce que nous avons manqué. Cependant, étant donné que moins d’un Britannique sur 25 a déjà investi dans une monnaie numérique, le marché pourrait encore voir des gains à mesure que l’intérêt augmente.

Si vous décidez d’investir, il y a quelques facteurs importants à considérer, notamment l’impact environnemental. Assurez-vous de faire confiance à l’institution que vous utilisez pour acheter votre devise et envisagez d’acheter lorsque le marché est en baisse, afin de maximiser vos chances de vendre à profit plus tard. Enfin, rappelez-vous d’où nous sommes intervenus, avec les conseils de la Banque d’Angleterre : il n’y a aucune garantie dans le monde des crypto-monnaies, alors « n’achetez-les que si vous êtes prêt à perdre tout votre argent ».

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