Crypto-monnaie et cybervol : des problèmes d’intérêt mondial

Avec plus d’une décennie depuis l’introduction de Bitcoin (BTC), la première et la plus importante crypto-monnaie, les monnaies numériques continuent de redéfinir l’économie numérique mondiale. Bien que l’on spécule sur le potentiel des crypto-monnaies à remplacer les monnaies fiduciaires traditionnelles et à transformer le paysage des services financiers, les lacunes du réseau jettent des doutes sur cette possibilité. Mais comment est-ce arrivé si vite ? L’année 2009 a marqué un moment décisif pour la cryptographie et le système de monnaie électronique peer-to-peer lorsqu’un individu (ou un groupe) sous le pseudonyme de Satoshi Nakamoto a rendu public Bitcoin en utilisant le logiciel Blockchain. C’était en effet une rupture avec le passé, ayant vu l’échec de DigiCash (la première monnaie numérique et signature électronique), fondée par David Chaum en 1990.

En raison de la nature non réglementée des crypto-monnaies, du niveau d’anonymat et de l’existence transnationale en font une opportunité attrayante pour les cyberdélinquants, les blanchisseurs d’argent et les criminels. Les crypto-monnaies se sont ainsi avérées à la fois un outil et une cible pour une multitude de cybercrimes. Cependant, il est important de reconnaître que la technologie qui sous-tend le fonctionnement de Bitcoin n’est pas intrinsèquement criminelle, pas plus que les personnes qui recherchent des niveaux d’anonymat dans un monde moderne de surveillance intrusive et universelle.

C’est dans ce contexte que cet article cherche à comprendre la relation entre la crypto-monnaie et la cybercriminalité, avec une perspective sur l’avenir de Blockchain dans la résolution des activités financières criminelles mondiales.

Les crypto-monnaies peuvent être utilisées comme un outil pour les activités criminelles de différentes manières, notamment – Crypto Exchange Hack, escroqueries Initial Coin Offering (ICO), Initial Exchange Offering (IEO) Scams, Fake Giveaway, Airdrops, Crypto Faucet and Mining, Crypto Jacking, Phishing, Spam, fraude à l’investissement, tapis tirant dans l’écosystème financier décentralisé, logiciels malveillants et ransomware. Par exemple, une attaque de ransomware typique contre une entreprise ou une organisation peut se dérouler comme ceci : les dirigeants réalisent que le site Web de leur entreprise est en panne ou que les systèmes sont inaccessibles, et que les remplacements de l’administrateur ne fonctionnent pas. Un e-mail de demande de rançon arrive, fournissant une adresse Bitcoin ou une adresse de crypto-monnaie où le paiement doit être effectué avant que le système de l’entreprise ne devienne opérationnel. La victime copie la chaîne de caractères alphanumériques (l’adresse du portefeuille) et dépose le Bitcoin.

Les problèmes de sécurité des Bitcoins sont devenus une actualité avec la faillite de Mt. Gox, basée à Tokyo en février 2014. Mt. Gox était l’un des plus grands échangeurs de devises numériques jusqu’à ce que son système informatique soit piraté et qu’environ 477 millions de dollars de Bitcoins soient volés, ce qui l’a incité à déclarer faillite.

Récemment, Chainalysis – une société de suivi des crypto-monnaies a rapporté qu’après une baisse des revenus des escroqueries en 2018, 2019 a été l’année la plus importante pour les escroqueries par crypto-monnaie. Les escrocs ont triplé leurs revenus, rapportant 4,30 milliards de dollars de crypto-monnaie à des millions de victimes. La grande majorité de ces sommes provenaient de schémas de Ponzi, qui représentaient 92 % du total des résultats. Les escroqueries par chantage ont également augmenté de manière significative pour la deuxième année consécutive, quadruplant presque leur chiffre d’affaires total en 2018 à 22,5 millions de dollars.

La plus importante des escroqueries était l’arnaque PlusToken de Chine, ce qui a été suivi après le casse était un total de 194 775 BTC, 1,4 million LTC, 833 083 ETH, 79 581 BCH, 27,6 millions EOS, 74 167 Dash, 6 milliards Doge, 487 millions XRP et 213 724 USDT. Cela est passé des victimes d’escroquerie aux portefeuilles PlusToken, équivalant à environ 2 milliards de dollars.

La liste des activités criminelles est interminable.

L’invention de la blockchain a popularisé l’utilisation de la cryptographie qui utilise des codes de hachage pour accepter, stocker et traiter des données à l’aide de codes sous forme de blocs. Il convient de souligner que même si les crypto-monnaies offrent plus d’anonymat que les banques ou les entreprises de services monétaires traditionnelles, cette nouvelle devise n’est peut-être pas la plate-forme idéale pour faciliter le blanchiment d’argent et la cyberfraude en raison de deux éléments référencés dans le livre blanc qui sont : l’immuabilité et le fait que le réseau fonctionne sur un registre public et transparent. Ainsi, la cyberfraude via la crypto-monnaie peut être une mauvaise idée non seulement parce qu’elle est illégale, mais aussi parce qu’elle laisse une trace permanente. La cyberfraude utilisant la crypto-monnaie, c’est comme tirer un cambriolage de banque, tout en laissant une carte de votre appartement sur les lieux du crime. Le fait le plus clair est qu’une tentative pourrait être faite pour déplacer ou récupérer la carte et la déchiqueter en morceaux, mais pour la crypto-monnaie une fois créée, elle ne peut pas être effacée même si les pièces sont redistribuées sur plusieurs comptes. Il n’en reste pas moins que les personnes qui ont tenté de cyberfraude à l’aide de crypto-monnaie ont parfois été arrêtées des années après leurs crimes présumés, et leur compte peut être facilement signalé pour des activités criminelles.

L’invention (la crypto-monnaie et le réseau Blockchain) ne peut malheureusement pas être désinventée, à ce rythme, les États et les gouvernements doivent commencer à développer une expertise dans la compréhension du réseau.

À l’heure actuelle, aucun pays n’a de réglementation holistique sur la crypto-monnaie et la technologie Blockchain – fiscalité, sanctions des contrevenants, rupture de contrat et règlement de la dette, prêts et financement participatif. Il ne fait aucun doute que, puisque l’invention est de plus en plus adoptée sur la scène principale, des réglementations crypto-centriques doivent être prises en compte et mises en œuvre.

Les plates-formes d’échange de crypto-monnaie devraient nécessairement commencer à exiger la vérification du client, souvent appelée Know Your Customer (KYC), afin de surveiller les activités frauduleuses, le blanchiment d’argent entre autres.

L’écosystème financier décentralisé offre aux cyberdélinquants la possibilité de mener leurs activités techniquement inaperçues. Cependant, étant donné que le réseau blockchain fonctionne sur un grand livre public et transparent, les États devraient s’associer à une société d’analyse cryptographique pour retracer les comptes de ces utilisateurs.

Il est également conseillé aux utilisateurs d’utiliser des extensions de navigateur conçues pour les plates-formes décentralisées afin de les empêcher de commettre des escroqueries.

Une diligence raisonnable doit être effectuée avant d’investir ou d’acheter une crypto-monnaie, en particulier celles qui proposent des offres de pièces de monnaie non organisées ou non réglementées.

À mesure que l’adoption du réseau augmente, les législateurs, le pouvoir judiciaire et même les forces de l’ordre doivent commencer à se doter des compétences blockchain pertinentes pour l’avenir.

L’émergence de l’offre initiale de pièces, de l’offre initiale de jeu, de l’offre initiale d’échange décentralisé et de l’offre initiale d’échange a ouvert des opportunités à la Securities and Exchange Commission de surveiller la manière dont les entreprises et les entités offrent leurs jetons au public. Il est donc impératif qu’avant que les pièces ne soient offertes/émises au public, elles passent par la Securities and Exchange Commission dudit pays.

À mesure que l’adoption du Bitcoin se généralise et stimule la demande des investisseurs, le risque qu’il soit déplacé par une réserve de valeur numérique décentralisée et mieux conçue diminue. Bien qu’il existe différents défis sur le réseau – exploitation minière, confidentialité et anonymat, ce qui le rend vulnérable aux cybercriminels, mais à vrai dire, l’anonymat n’est pas un fléau. Au contraire, c’est un ingrédient clé des systèmes de protection de la vie privée et nécessaire pour empêcher les excès et les abus de la part des gouvernements. Cependant, avec le niveau de transparence offert par le réseau, il mérite d’être adopté. Le réseau blockchain offre intégrité et transparence.

Ijuo, un analyste des devises numériques, a envoyé cet article.

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