Conseils pour aider les frères et sœurs à éviter ou à résoudre une bataille successorale

Les conflits entre frères et sœurs éclatent souvent après le décès d’un parent, et il est temps de diviser les actifs d’une succession, et ces conflits peuvent entraîner des actions en justice longues et coûteuses.

Cependant, un peu de prévoyance de la part des parents peut éviter de tels conflits, ou ils peuvent être résolus par des frères et sœurs qui emploient des stratégies avisées après la mort d’un parent ou des deux parents. Tenez compte des éléments suivants pour prévenir ou résoudre les conflits.

Étapes de planification successorale pour les parents

La planification avant la mort peut résoudre bon nombre des problèmes qui surviennent après le décès d’un parent. L’action la plus importante qu’un parent puisse prendre est peut-être d’avoir un testament qui spécifie quel frère ou sœur reçoit quoi en termes de propriété. Qui hérite de la maison ? Une entreprise? Un tableau précieux ? Les réponses peuvent être énoncées dans un testament.

Alternativement, un parent peut indiquer que la maison est vendue et que le produit est divisé également. Si un parent veut laisser un frère ou une sœur hors du testament, cela est légalement autorisé. Il n’y a pas de règle pour déshériter un enfant. Cependant, pour éviter des contestations judiciaires par un frère ou une sœur déshérité, un parent devrait envisager de discuter de la question avec l’enfant ou d’en expliquer la raison dans le testament.

Une autre bonne pratique consiste à utiliser une fiducie pour spécifier les dispositions de biens après le décès. Un parent peut faire une fiducie révocable qui peut être modifiée à tout moment jusqu’au décès, en supposant que le parent demeure compétent. Mettre la propriété au nom commun d’un parent et d’un enfant afin que l’actif passe automatiquement à l’enfant lorsque le parent décède est un autre moyen d’éviter les conflits. Cela peut être fait, par exemple, pour un compte bancaire, un compte de courtage ou un bien immobilier. Le recours à un exécuteur testamentaire ou à un fiduciaire autre que le frère ou la sœur pour la succession peut également aider à maintenir la paix. Un tiers qui n’a pas à gagner de décisions concernant la répartition des biens peut être une bonne idée, en particulier si un parent pense qu’il pourrait y avoir des conflits entre frères et sœurs après leur décès.

Comment les parents peuvent diviser les objets mineurs

Les différends sur une image précieuse mais sans valeur peuvent provoquer de mauvais sentiments au sein de la famille, et ces mauvais sentiments peuvent persister pendant longtemps. Un parent avisé qui anticipe que les frères et sœurs peuvent chicaner sur le ménage ou d’autres objets mineurs après leur mort peut prendre des mesures spécifiques pour contrecarrer tout problème.

Offrir des cadeaux à vie

Un parent peut vouloir débourser certains articles avant de mourir afin qu’un enfant puisse en profiter plus longtemps, ce qui évite de les réclamer après le décès du parent. Par exemple, si un parent a deux filles, le parent peut donner des bagues, des bracelets et des colliers à chacune, peut-être comme cadeau d’anniversaire ou de vacances.

Cette stratégie de don suppose que la valeur des articles est inférieure à l’exclusion fiscale annuelle sur les dons. En 2021, l’exclusion annuelle est de 15 000 $ et en 2022, elle passe à 16 000 $. Cela signifie que les déclarants peuvent donner jusqu’à 15 000 $ ou 16 000 $ par personne sans payer d’impôt sur ces cadeaux. Les articles de plus grande valeur nécessitent la production d’une déclaration d’impôt sur les donations et peuvent entraîner des taxes sur les donations.

Éléments de balise

Cela peut sembler ringard, mais mettre des étiquettes sur certains articles essentiels, comme une lithographie ou un livre en première édition, peut être utile. L’étiquette doit nommer le frère qui héritera de la chose après la mort du parent. Bien que l’étiquette ne crée pas d’obligation légale que le frère ou la sœur reçoive l’article, elle indique l’intention du parent et peut grandement contribuer à éviter les querelles de frère ou de sœur.

Écrire une lettre d’instructions

Une lettre d’instructions peut être écrite par le parent décrivant qui obtient quoi. Encore une fois, la lettre n’est pas juridiquement contraignante mais sert de feuille de route aux souhaits des parents concernant leur propriété.

Que faire après le décès d’un parent

Si un parent n’a pas agi avant le décès et qu’il existe une possibilité de problèmes de répartition des actifs, il n’est pas trop tard pour préserver l’harmonie fraternelle ou au moins pour minimiser les mauvais sentiments. Vous pouvez prendre des mesures pour atténuer les conflits entre frères et sœurs.

Utiliser un médiateur

Lorsqu’il y a un problème grave impliquant une entreprise familiale, un médiateur professionnel peut vous aider. Rassemblez tous les frères et sœurs et travaillez avec le médiateur pour parvenir à un consensus.

Liquider des actifs

Lorsque les frères et sœurs revendiquent les mêmes actifs et ne peuvent s’entendre, une option consiste à vendre les actifs et à partager le produit.

S’en remettre à un fiduciaire indépendant

Les frères et sœurs peuvent refuser une nomination en tant qu’exécuteur testamentaire ou fiduciaire afin que quelqu’un d’autre puisse être le fiduciaire et prendre des décisions sur la répartition des actifs. Si des frères et sœurs sont nommés fiduciaires, ils doivent formellement refuser la nomination. Cette mesure ne devrait être prise que si les frères et sœurs conviennent de la nomination de la personne qui agira en tant que fiduciaire – qu’il s’agisse d’une autre personne de la famille, d’un avocat, d’un CPA ou du service fiduciaire d’une banque – et si la succession peut se permettre le paiement. pour ce service.

Comment les frères et sœurs peuvent diviser les articles ménagers

Lorsqu’il s’agit de distribuer des articles ménagers, vous pouvez faire certaines choses pour que le processus semble plus juste pour chaque frère ou sœur.

À tour de rôle

En utilisant cette stratégie, chaque frère ou sœur choisit un élément souhaité. Par exemple, trois frères et sœurs, Jude, River et Charley, ont des idées bien arrêtées sur ce qu’ils veulent. Pour éviter toute bagarre entre les frères et sœurs, laissez Jude (l’aîné) choisir un élément, puis River (l’enfant du milieu) peut faire une sélection, suivi de Charley (le plus jeune). Continuez les sélections dans cet ordre jusqu’à ce que tous les articles souhaités aient été réclamés.

Utiliser une loterie

Écrivez une brève description de chaque élément (par exemple, la photo de grand-mère dans le cadre argenté) sur une feuille de papier. Mettez les feuillets dans un chapeau, puis les frères et sœurs peuvent à tour de rôle dessiner les feuillets jusqu’à ce que le chapeau soit vide.

La ligne de fond

Les parents savent généralement si leurs enfants sont susceptibles de se disputer leur héritage et doivent prendre des mesures pour prévenir les conflits après leur mort. Quelle que soit la décision d’un parent, il devrait revoir les actions de temps en temps. Les sentiments entre frères et sœurs et la situation financière peuvent changer et les plans doivent être révisés en conséquence.

Si des mesures ne sont pas prises avant le décès, vous pouvez toujours utiliser des stratégies pour minimiser les conflits lors du règlement de la succession. Consultez un avocat pour décider de la meilleure marche à suivre et rédigez toujours un testament.