Comment s’y prendre
Chaque investisseur veut un maximum de profits et un minimum de risques. L’un des moyens d’y parvenir est la diversification, et cela est particulièrement pertinent dans les crypto-monnaies, une avenue particulièrement volatile. Un portefeuille bien diversifié se compose d’actifs qui ont tendance à fonctionner différemment.
Comment la diversification aide à l’investissement crypto
Le marché des actifs numériques est très volatil ; les prix peuvent soudainement changer dans différentes directions plusieurs fois par jour à l’avantage ou au détriment des investisseurs. Par conséquent, tout comme la volatilité entraîne une augmentation de la rentabilité, elle multiplie également la possibilité de subir des pertes. La diversification des portefeuilles permet d’équilibrer de telles situations.
« Crypto semble offrir des avantages de diversification dans un contexte multi-actifs. Une petite allocation de crypto à un portefeuille d’actions, de crédit IG (investment grade) et HY (haut rendement), souverains et diversificateurs «traditionnels» comme l’or et l’énergie améliore les caractéristiques risque-rendement selon divers critères de filtrage et périodes de temps », déclare un Rapport de novembre 2021 de la Banque HSBC.
Cependant, la crypto se comporte mal en tant que valeur refuge dans un contexte multi-actifs, ajoute le rapport. En effet, les corrélations avec les actifs risqués ont augmenté ces dernières années. Malgré le battage médiatique récent selon lequel la cryptographie est une couverture fiable contre la hausse de l’inflation, il y a peu de preuves de cela par rapport aux attentes d’inflation basées sur le marché, indique le rapport, ajoutant qu' »il peut y avoir des avantages potentiels de diversification dans un contexte multi-actifs plus large lorsque compte de la crypto.
Méthodes pour diversifier le portefeuille crypto
Un investisseur peut tenter de diversifier ses investissements crypto de différentes manières. Voici trois grandes méthodes :
Par l’industrie
Assurez-vous que votre investissement est dans une liste dynamique de pièces qui offrent des solutions viables pour une grande variété d’industries. Avec cela, vous pouvez réduire l’effet défavorable des réglementations et des événements hostiles à la cryptographie spécifiques à l’industrie sur votre investissement. Essayez également de faire des recherches et d’investir dans des entreprises solides et à croissance rapide.
À travers la géographie
Diversifier à travers les régions. Ne faites pas tous les investissements dans des projets de cryptographie dans la même région ou le même pays. Planifiez des recherches approfondies sur les performances des projets de cryptographie dans différentes parties du monde. Cela protégera vos investissements du risque réglementaire et vous donnera un moyen supplémentaire d’équilibrer votre portefeuille diversifié, même dans des circonstances de marché incertaines.
Grâce au chronométrage
Éliminer complètement le risque de marché est presque impossible, mais vous pouvez faire attention au moment et à l’endroit où vous investissez. La diversification des investissements en fonction du calendrier, également reconnue comme la moyenne des coûts en dollars, est une stratégie d’investissement basée sur des intervalles. Tout ce que vous avez à faire est de mettre de côté les sommes d’argent prévues pour investir dans les jetons que vous avez choisis à des moments prédéterminés.
« La crypto se comporte comme un actif à risque extrême, pas comme une valeur refuge. En tant que telles, de petites allocations peuvent améliorer les ratios rendement/risque du portefeuille, mais ceux-ci pourraient diminuer dans les années à venir si la cryptographie devient plus courante et que les corrélations avec les actifs à risque traditionnels augmentent davantage », indique le rapport de la Banque HSBC.
Par conséquent, en termes de diversification, les règles qui s’appliquent aux autres classes d’actifs s’appliquent également aux crypto-monnaies.