Comment repérer – et éviter – les arnaques aux crypto-monnaies
La semaine dernière, la sénatrice américaine Elizabeth Warren a fustigé les marchés des crypto-monnaies « hautement opaques et volatils » pour leur manque de réglementation et de protection des consommateurs. Elle a fait part de ses inquiétudes dans une lettre à la Securities and Exchange Commission des États-Unis et a exigé une réglementation pour protéger « les investisseurs ordinaires à la merci des manipulateurs et des fraudeurs ». Les régulateurs se demandent comment contrôler les marchés de la crypto-monnaie alors que le modus operandi de la nouvelle technologie consiste à négocier dans un environnement sans frontières et crypté. Dans ce secteur non réglementé, les investisseurs doivent faire preuve de diligence raisonnable pour éviter la pléthore d’escrocs qui infectent la crypto-sphère, où des milliards de dollars sont volés chaque année dans des escroqueries de pools miniers, des hacks d’échange et des « rug-pulls » de pièces de monnaie.
L’escroquerie de crypto-monnaie la plus courante est l’escroquerie de sortie, ou « rug-pull », et elle se déroule par étapes subtiles. Tout d’abord, vous pouvez lire un nouveau projet de memecoin qui a peu de principes fondamentaux, mais avec un mammifère mignon comme motif, il semble inoffensif. Encouragés par d’anciens succès de memecoin, les premiers investissements pourraient générer des gains allant jusqu’à 10 000%. Bientôt, le battage médiatique et la peur de passer à côté deviennent fébriles, une multitude d’investisseurs de détail se joignent à eux et les graphiques passent au vert et s’inclinent fortement. Puis un matin, une ligne verticale rouge apparaît sur le graphique des prix du memecoin, la valeur du jeton a chuté à un niveau dérisoire et il ne peut être échangé sur aucun échange décentralisé. Votre investissement initial est verrouillé derrière ce sourire de mammifère câlin, qui ressemble maintenant plus à une grimace. Ensuite, le groupe Telegram du memecoin est supprimé et toute trace de l’empreinte des médias sociaux du projet est effacée. Vous avez été « raboté », et parce que la crypto-sphère n’est pas réglementée, il n’y a pas d’organisme officiel vers qui se tourner, et les individus infâmes derrière ces escroqueries sont rarement révélés.
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Selon la plate-forme d’analyse de données blockchain Chainalysis, les investisseurs particuliers ont à eux seuls perdu plus de 1,87 milliard de livres sterling (2,59 milliards de dollars) en « rug-pulls » à ce jour. Au cours d’une période de six mois couvrant 2020 et début 2021, le nombre d’escroqueries à la sortie a augmenté de près de 18%, pour atteindre 1 335. Ainsi, les investisseurs doivent rester vigilants et faire leurs propres recherches en lisant le livre blanc attaché à une crypto-monnaie qui détaille les fondamentaux et le personnel derrière le projet. Une autre vérification de légitimité consiste à rechercher un nouveau projet de crypto-monnaie sur Tokensniffer, qui analyse les dernières offres de pièces de monnaie à la recherche de signes de modèles de code malveillant.
Un autre écueil à éviter est l’arnaque du pool de minage de crypto-monnaie, un développement relativement récent. Avec l’escalade des niveaux de difficulté du minage, les particuliers doivent désormais « mettre en commun » leur puissance de traitement afin de rivaliser avec les grands opérateurs. Cela peut être fait en téléchargeant l’une des légions d’applications de pool de minage disponibles sur le Google Play Store. Cependant, l’accès aux rendements miniers promis s’accompagne d’un abonnement mensuel et les prix varient de 9,35 £ à 187,18 £. Les escrocs ont maintenant créé des applications de pool de minage d’apparence légitime qui volent l’argent des abonnements aux utilisateurs et ne livrent jamais les rendements miniers promis. La protection contre les escroqueries de pool de minage peut être améliorée en installant le logiciel d’analyse Lookout à partir de Lookout Threat Lab. Il maintient une base de données à jour d’applications qui pourraient être liées à des cybercriminels.
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Laisser des actifs numériques sur un portefeuille d’échange de crypto-monnaie comporte des risques. Les échanges en ligne ont toujours été la cible privilégiée des acteurs malveillants. Le piratage d’un échange est l’entreprise la plus lucrative pour le cybercriminel ambitieux. L’un des piratages d’échange les plus notoires a été l’attaque contre Binance en mai 2019, lorsque plus de 28 millions de livres sterling de bitcoins ont été volés. Ceux qui détiennent des avoirs à long terme devraient envisager de transférer leurs actifs vers un portefeuille cryptographique de stockage à froid, tel que le Ledger Nano X.
En fin de compte, avant qu’un investissement ne soit effectué, la fonctionnalité et la stratégie d’adoption d’un projet de crypto-monnaie doivent être évaluées. De nombreux memecoins s’effondrent car ils n’ont aucune fonction intrinsèque, et les fonctionnalités doivent être détaillées dans le livre blanc du projet. Un projet de crypto-monnaie doit également avoir une stratégie d’adoption complète, dans laquelle les développeurs décrivent comment le jeton peut fonctionner dans l’économie au sens large et devenir durable à long terme. Les détails de la stratégie d’adoption doivent également être définis dans le livre blanc du projet.