Comment l’analyse de la blockchain peut aider à lutter contre la criminalité basée sur la crypto-monnaie
Janey Young, responsable des enquêtes mondiales de Chainalysis, révèle pour The Paypers des moyens de tirer parti de la transparence inhérente à la crypto-monnaie pour garantir que le nouveau système financier est à l’abri des abus
Les 12 derniers mois ont été une période de rupture pour les crypto-monnaies. Malgré les dommages économiques mondiaux résultant de la pandémie de COVID-19, l’écosystème crypto a connu une croissance substantielle. De nombreuses crypto-monnaies sont allées au-delà de leurs records de prix existants, en grande partie en raison de la demande accrue des investisseurs institutionnels, ainsi que de l’adoption importante par les consommateurs de DeFi et de NFT.
Au fur et à mesure que les crypto-monnaies deviennent plus largement adoptées, leur utilisation par les bons et les mauvais acteurs augmentera naturellement. Cela est particulièrement vrai compte tenu de leur nature pseudonyme et de la facilité avec laquelle ils permettent aux utilisateurs d’envoyer instantanément des fonds partout dans le monde. Cependant, notre rapport 2021 sur les crimes cryptographiques montre en fait que les crimes liés aux crypto-monnaies oscillent constamment autour de 1% du volume des transactions et ont diminué en 2020 par rapport à 2019.
En 2020, les escroqueries représentaient la majorité de tous les crimes liés à la crypto-monnaie à 54% des activités illicites, totalisant environ 2,6 milliards de dollars de crypto-monnaie reçue. Les marchés du darknet étaient la deuxième catégorie de criminalité, représentant 1,7 milliard de dollars d’activité de crypto-monnaie, contre 1,3 milliard de dollars en 2019. Mais l’histoire criminelle de 2020 a été la montée des ransomwares. Bien qu’ils ne représentent qu’environ 7 % des transactions illicites, les paiements par ransomware ont augmenté de plus de 300 % d’une année sur l’autre. Aucune autre catégorie de criminalité basée sur la crypto-monnaie n’a augmenté de manière aussi spectaculaire en 2020, car les mesures de travail à domicile incitées par COVID ont ouvert de nouvelles vulnérabilités pour de nombreuses organisations.
Cela dit, il convient de noter que les estimations des ransomwares Chainalysis doivent être considérées comme des limites inférieures, car ce ne sont que les paiements que Chainalysis a pu confirmer et la sous-déclaration des ransomwares est un défi permanent. Au-delà des chiffres, les ransomwares sont particulièrement destructeurs dans la mesure où les attaques peuvent paralyser les gouvernements locaux et les entreprises pendant de longues périodes. Les experts estiment que les pertes économiques totales dues aux paiements, ainsi que les entreprises et les gouvernements mis hors ligne lors d’attaques, pourraient être de l’ordre de 20 milliards de dollars en 2020.
La bonne nouvelle est que la crypto-monnaie offre une transparence inégalée. Chaque transaction est enregistrée sur un registre public et immuable. Cela permet aux institutions financières de s’assurer qu’elles travaillent avec les clients les plus sûrs possibles. Les bourses et autres entreprises de crypto-monnaie peuvent surveiller les transactions sur leurs plateformes pour détecter les activités illicites en temps réel. Et les agences gouvernementales peuvent plus facilement suivre le flux de fonds cryptographiques illicites que dans la plupart des autres formes de transfert de valeur. La transparence inhérente à la crypto-monnaie la rend particulièrement sûre et efficace.
Il incombe aux gouvernements et à l’industrie d’augmenter les ressources consacrées à la lutte contre les menaces et de trouver des moyens plus efficaces de collaborer. Dans l’état actuel des choses, de nombreux attaquants – comme les groupes de ransomwares – continuent d’opérer parce que les récompenses potentielles l’emportent sur les coûts. Nous devons travailler sur des stratégies efficaces pour décourager les mauvais acteurs en augmentant les coûts physiques et financiers de la criminalité basée sur la crypto-monnaie.
Traditionnellement, de nombreux échanges s’appuyaient sur les politiques de connaissance de votre client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) déclarées publiquement par d’autres services de crypto-monnaie pour évaluer leur risque. Si la politique était à jour, de nombreux échanges traiteraient volontiers le service comme s’il était sûr. Cette approche ne comptera plus comme un niveau de diligence raisonnable suffisant avec l’argent institutionnel affluant dans la crypto-monnaie comme jamais auparavant. Les institutions financières, qu’elles achètent leur propre crypto-monnaie, offrent des services de garde ou acceptent des entreprises de crypto-monnaie en tant que clients bancaires, traiteront les autres services avec plus d’attention à mesure que la conformité basée sur les risques deviendra la norme. À long terme, ces efforts supprimeront également une partie de l’incitation à utiliser la crypto-monnaie dans des activités criminelles, car il devient plus difficile pour les cybercriminels de convertir la crypto-monnaie en espèces.
L’enthousiasme pour l’avenir des crypto-monnaies existe précisément en raison de la vitesse de l’innovation dans l’espace. Au cours de la dernière année, nous avons vu DeFi décoller et un afflux de dollars institutionnels. La pandémie mondiale a été un test extrême de la valeur de la crypto-monnaie en tant qu’actif refuge, et le prix du Bitcoin a bondi. Mais tout comme l’industrie évolue rapidement, les mauvais acteurs qui commettent des crimes liés à la crypto-monnaie le sont également. Les secteurs public et privé doivent obtenir les ressources et les outils dont ils ont besoin pour travailler ensemble afin de tirer parti de la transparence inhérente à la crypto-monnaie afin de garantir que ce nouveau système financier est à l’abri des abus.
À propos de Janey Young
Janey Young est responsable des enquêtes mondiales chez Chainalysis. Avant de rejoindre l’entreprise, Janey a occupé divers postes de police, notamment en tant que chef des enquêtes à la National Cyber Crime Unit du Royaume-Uni et en développant la réponse européenne aux activités illicites sur le dark web à Europol.
À propos de l’analyse de chaîne
Chainalysis est la plateforme de données blockchain. Il fournit des données, des logiciels, des services et des recherches aux agences gouvernementales, aux bourses, aux institutions financières et aux sociétés d’assurance et de cybersécurité dans plus de 60 pays. Les données de l’analyse de la chaîne alimentent les logiciels d’enquête, de conformité et d’intelligence de marché qui ont été utilisés pour résoudre certaines des affaires criminelles les plus médiatisées au monde et pour développer l’accès des consommateurs à la crypto-monnaie en toute sécurité.