Comment la technologie blockchain va remodeler la finance verte en 2022 | Avis | Eco-Entreprise

Avec la révision de l’Accord de Paris et la mise à jour des engagements des pays lors de la COP26 en novembre dernier, nul doute que la finance verte restera un sujet majeur cette année.

Dans le même temps, nous avons vu la technologie blockchain passer d’une technologie marginale et futuriste à un outil puissant avec de nombreuses applications réelles, en particulier dans la finance verte où des informations transparentes et traçables sont essentielles pour mesurer et surveiller l’impact climatique.

Voici quelques-unes des façons dont la technologie blockchain va révolutionner la finance verte en 2022 :

Suivi digitalisé des encaissements des green bonds et prêts

De nouveaux produits financiers verts continueront d’émerger au fil du temps, mais deux des principaux produits actuels sont les obligations vertes et les prêts verts. À mesure que l’accent réglementaire sur le changement climatique continue de croître, il y aura une demande accrue pour la transparence et la granularité de ces produits – qui ne peuvent démontrer un impact environnemental positif que si les données sous-jacentes sont mesurables, vérifiables et sur lesquelles des tiers peuvent se fier.

Aujourd’hui, le suivi de l’utilisation des produits, de la performance des actifs sous-jacents et de l’impact environnemental se fait généralement par le biais de processus manuels périodiques. Cela laisse un risque d’erreur humaine et réduit l’actualité des données. Ces ensembles de données non numérisées ne sont pas facilement référencés au fil du temps et ne s’intègrent pas parfaitement dans les futurs régimes de comptabilisation du carbone ou de notation et de déclaration.

Bien qu’elles ne soient pas encore généralisées, nous verrons une utilisation croissante des solutions technologiques pour la surveillance de la conformité des obligations vertes et des prêts au cours de l’année à venir. L’une de ces solutions est constituée de systèmes basés sur la blockchain pris en charge par les appareils IoT.

Ceux-ci peuvent fournir aux propriétaires ou exploitants d’actifs, aux investisseurs, aux prêteurs, aux agences de notation et aux autres parties prenantes des données vérifiables, infalsifiables et en temps réel au niveau des actifs. Et parce qu’il s’agit d’un processus numérisé, le suivi des recettes peut se faire à une fraction du coût et du temps, ce qui signifie de meilleures conditions de financement pour tous.

Nouveaux produits financiers améliorés par la technologie

La finance verte est un outil puissant dans notre lutte contre le changement climatique. Nous nous attendons à voir cette année des produits de financement innovants qui regroupent plusieurs produits financiers existants pour les actifs verts.

Un exemple de cela peut être l’emballage de produits environnementaux dans les rendements générés par la dette ou d’autres instruments utilisés pour financer des actifs respectueux du climat – le tout sous forme numérique. La surveillance, la déclaration et la vérification numériques des actifs, combinées à des instruments financiers symboliques et à des produits financiers environnementaux, permettent de générer des rendements composés à la fois d’intérêts vanille ou de dividendes et de distributions de produits environnementaux, améliorant à la fois le rendement total et démontrant un impact climatique positif.

Financement ESG automatisé

Au-delà de la finance verte, nous assisterons probablement au développement de financements entièrement numériques liés à l’ESG.

Il s’agit de produits numériques automatisés où les retours remis au titulaire sont déterminés par un processus totalement transparent et décentralisé, sans faire appel à un tiers.

Par exemple, considérez une obligation ou un prêt où il y a un coupon ou une majoration des intérêts en raison du non-respect d’un objectif d’émissions. Dans une solution automatisée entièrement numérique, la détermination de la réalisation de l’objectif et le paiement d’une pénalité en cas d’échec pourraient être définis et exécutés via un flux de données convenu et une suite de contrats intelligents. Cela crée non seulement un processus plus efficace, mais garantit qu’il est exempt de parti pris, d’erreur et de litige.

Appariement temporel de la consommation d’électricité

Alors que des centaines d’entreprises se sont engagées à utiliser 100 % d’énergie renouvelable ou sans carbone pour leurs opérations, cela a généralement été basé sur un calcul périodique de la consommation d’électricité (semestriel ou annuel). En 2021, Google s’est engagé à faire correspondre l’offre à la demande en temps réel. Nous verrons davantage de grandes entreprises, en particulier dans le domaine de la technologie, emboîter le pas l’année prochaine, redéfinissant le « 100 % renouvelable » et modifiant inévitablement le marché des énergies renouvelables.

La correspondance temporelle ou temporelle de l’énergie signifie une correspondance horaire (ou une autre courte période) de la consommation avec la production d’énergie renouvelable entre l’acheteur et le vendeur.

Comme il y a eu une demande croissante pour une plus grande transparence en matière de durabilité en général, c’est encore une autre façon pour les entreprises de répondre à l’appel. Ils cherchent à montrer qu’ils n’achètent pas seulement des certificats d’énergie renouvelable à une date beaucoup plus tardive pour compenser la consommation passée, mais que l’énergie renouvelable est constamment obtenue en temps quasi réel.

Un système basé sur la blockchain combiné à des dispositifs IoT jouera un rôle important dans cette tendance. Un tel système permet une mise en correspondance en temps réel avec un haut degré de provenance, car il peut à la fois enregistrer des données immuables sur la consommation et la production à leur source.

Méta-registres de carbone utilisant la technologie des registres distribués

Au cœur de la finance verte et des objectifs net zéro se trouve l’Accord de Paris. La dernière COP ayant produit des promesses décisives, les pays continuent de relever le défi de la mise en œuvre des engagements énoncés dans les contributions déterminées au niveau national (CDN). Il s’agit notamment d’objectifs liés au climat pour la réduction des émissions de gaz à effet de serre, de politiques en réponse au changement climatique et en tant que contribution à la réalisation des objectifs mondiaux définis dans l’Accord de Paris.

Avec des marchés volontaires et de conformité réclamant des réductions d’émissions et sans registre mondial, il a été difficile de rendre compte de l’impact environnemental positif qui a réellement eu lieu et qui devrait en obtenir le crédit.

Au cours de l’année à venir, nous entendrons probablement davantage parler des méta-registres – des registres en ligne régionaux et peut-être mondiaux pour aider à suivre, gérer et comptabiliser les transferts nationaux et transfrontaliers de crédits carbone nouveaux et existants, de certificats d’énergie renouvelable et d’autres « attributs environnementaux » sur les marchés du carbone indépendants et les systèmes de registre du monde entier.

IHS Markit a déjà annoncé ses plans pour un tel registre plus tôt cette année. Ce méta-registre particulier prévoit de tirer parti de la technologie des registres distribués, ce qui aiderait à résoudre des problèmes tels que le double comptage et, en fin de compte, refléterait plus précisément la CDN d’un pays.

Comme il y a une urgence croissante pour les solutions climatiques, nous verrons beaucoup plus d’innovations dans la finance verte et la technologie climatique en 2022. Bien que ce ne soient pas les seuls outils disponibles dans la lutte contre le changement climatique, nous verrons sûrement la technologie blockchain et la finance verte jouer un rôle important ensemble et être mis en œuvre plus efficacement pour nous aider à atteindre nos objectifs climatiques plus rapidement.

Dave Sandor est co-fondateur et PDG d’Allinfra et utilise la technologie blockchain pour révolutionner le marché du climat.