Comment investir dans la technologie comme un ballerine (dividendes de 6,3%, hausse de 15%)

TLes actions d’ech ont finalement pris une pause – et nous allons bondir sur cette baisse – et saisir une rare «double remise» pendant que nous y sommes.

La stratégie que nous allons utiliser nous permet également de «presser» les plus grands noms de la technologie pour des paiements inédits dans le secteur – je parle de rendements allant jusqu’à 6,3%.

La coupure de coupon de maman passe à la haute technologie

Cette approche est une ode à ma maman qui, à ce jour, refuse de payer le prix de la vignette. S’il y a un coupon à trouver, elle le trouvera et trouvera un autre coupon pour obtenir un double rabais – même si cela nécessite l’approbation de la direction pour s’appliquer!

L’équivalent de dividende du coupon dos à dos consiste à acheter des fonds fermés (CEF) à prix réduit après un retrait, et c’est exactement la configuration que nous avons actuellement dans le domaine de la technologie.

Pour voir où je veux en venir, pensez à Apple (AAPL). Au moment où j’écris ceci, le titre est d’environ 10% cette année et 16% du sommet historique qu’il a atteint le 26 janvier:

Apple est mis en vente – et nous ne paierons toujours pas au détail

C’est là que notre remise « supplémentaire » entre en jeu, car lorsque vous achetez Apple via un CEF qui se négocie également avec une remise, vous obtenez une offre encore meilleure (et ce gros dividende que j’ai mentionné il y a une seconde aussi).

Exemple: le Columbia Seligman Premium Technology Growth Fund (STK). Apple est la deuxième participation du CEF, à 5,5% du portefeuille. Et, grâce à la vente, STK s’est négocié à des rabais par rapport à la valeur liquidative (VNI) aussi large que 4% au cours des derniers jours, et cette réduction se rétrécit au moment où j’écris ceci. C’est en baisse par rapport à la prime à laquelle le fonds se négocie habituellement.

(En d’autres termes, le fonds se négocie à un prix inférieur à la valeur de son portefeuille, une bizarrerie qui n’existe qu’avec les CEF. L’essentiel est que le cours de l’action d’un CEF peut, et le fait souvent, se négocier en dessous de la valeur de son portefeuille. déconnecter, nous pouvons sauter dessus.)

Nous pouvons remercier la panique suscitée par la hausse des taux d’intérêt – et la vente conséquente des actions technologiques – pour cette vente sur STK, qui s’est vraiment ouverte ces dernières semaines:

Notre deuxième remise arrive

Alors, à quel genre d’avantages pouvons-nous nous attendre en conséquence?

Outre l’appréciation de son portefeuille (survendu) de noms technologiques – qui comprend non seulement Apple mais aussi les poids lourds Microsoft (MSFT) et Alphabet (GOOGL) – nous pouvons nous attendre à un pop supplémentaire de la «fenêtre de remise» de clôture de STK.

Sachez que ce fonds s’est négocié à une prime de 1,23%, en moyenne, au cours des 12 derniers mois. Juste un retour à ce niveau (une évidence, à mon avis), donnerait quelques points de pourcentage de « tête de départ » à la hausse par rapport au rabais de clôture seul.

Mais gardez à l’esprit que cette prime de 1,24% n’est que la moyenne de l’année dernière: le cours de l’action de STK a bondi de 12,6% au-dessus de la valeur de son portefeuille. Un retour à une prime comme celle-là entraînerait des gains de prix de 15% grâce à la remise! (Pour être honnête, je pense que STK atterrira quelque part au milieu, entre les primes moyennes et les primes les plus élevées de tous les temps, car la technologie rebondira inévitablement.)

Le dividende adoucit encore l’affaire

La meilleure chose (à part les remises!) À propos de l’achat de CEF, ce sont leurs dividendes démesurés. STK rapporte 6,3%, neuf fois plus que le maigre versement de 0,68% d’Apple et près de sept fois plus que le dividende de 1% de Microsoft.

Cela rend notre stratégie technologique simple: achetez la baisse maintenant, doublez notre accord avec un CEF négociant à rabais, puis collectez nos dividendes à mesure que cette «fenêtre d’escompte» se ferme. Lorsque la remise se transforme en prime, ou lorsque cette prime dépasse la moyenne à long terme, nous vendons et roulons nos gains dans un autre CEF actualisé.

Rincez et répétez.

Un autre CEF technologique à regarder maintenant – et (peut-être) à tourner plus tard

STK n’est pas votre seule option dans les CEF technologiques. Le BlackRock Science and Technology Trust (BST) est un autre sujet auquel il faut prêter une attention particulière.

Le portefeuille de BST ressemble beaucoup à celui de STK, avec un penchant vers les grandes entreprises technologiques comme Apple, Microsoft et Amazon.com (AMZN), mais aussi une pondération vers les processeurs de paiement – qui sont vitaux dans notre économie quasi-isolée. -comme Visa (V), Mastercard (MA) et PayPal (PYPL).

Le fonds rapporte moins que STK, avec un paiement de 4,2%, mais il compense cela en payant mensuellement au lieu de trimestriellement, et il a régulièrement augmenté son dividende depuis sa création en 2014, à hauteur de 87% (avec deux dividendes spéciaux lancés pour faire bonne mesure):

BST: rendement plus faible, croissance des paiements plus rapide

De plus, BST a surperformé STK sur une base de rendement total (y compris les dividendes et les gains de cours de l’action) depuis sa création:

BST dépasse STK

Le seul hic, c’est que la qualité de BST n’est pas un secret: au moment où j’écris ceci, le fonds se négocie avec une prime de 4,7% sur la valeur liquidative, ce qui est bien au-dessus de la prime moyenne de 0,8% à laquelle il s’est négocié au cours de l’année écoulée.

Cette prime élevée plafonnera probablement la hausse de BST à mesure que la technologie rebondira, faisant de STK le meilleur choix maintenant. La BST est un bon fonds à surveiller, cependant, et potentiellement à rouler une fois que sa prime est revenue à une remise.

Profitez de la «grande réinitialisation américaine»

Même après un vaccin, notre monde a changé à jamais. Les actions comme Peloton sont en plein essor alors que les gens travaillent à domicile, et les jeux de commerce électronique comme Shopify continuent de prendre de l’ampleur.

Seul problème: la plupart des actions qui profitent directement de ce changement monumental de la vie américaine versent des dividendes faibles (voire nuls).

Mais ce n’est pas le cas avec les 7 actions «Great American Reset» que je souhaite partager avec vous maintenant. Ils paient tous des dividendes qui explosent plus haut – et ces versements en flèche font également monter les prix de ces 7 actions!

Ces 7 producteurs de dividendes parfaitement positionnés comprennent:

• La fiducie de placement immobilier sous-évaluée est prête à doubler son dividende et à obtenir un rendement de 100%!

• Le commerce de détail en ligne est sur le point de revenir régulièrement à 15% par an.

• La cheville ouvrière du monde de la technologie – un fabricant de semi-conducteurs qui génère tellement d’argent qu’il ne peut pas le faire sortir assez vite! Cette société a récemment augmenté son paiement de 13% et il y a beaucoup plus à venir!

Ces 7 producteurs de dividendes sont encore bon marché, mais cela ne durera pas. Ne manquez pas votre chance de prendre une position précoce. Allez ici et je vous donnerai tous les détails sur ces actions et 4 autres actions «Great American Reset» – des informations incontournables comme les noms, les symboles et les prévisions de croissance des dividendes – dans un nouveau rapport exclusif pour les investisseurs.

Les points de vue et opinions exprimés ici sont les points de vue et opinions de l’auteur et ne reflètent pas nécessairement ceux de Nasdaq, Inc.