Comment éviter les arnaques aux crypto-monnaies


Si c’est assez bon pour Jack Dorsey, Elon Musk et Tim Cook, vous pouvez sûrement aussi gagner gros dans le jeu de crypto, non ? Si vous avez de l’argent à dépenser, peut-être, et nous avons un guide pour commencer. Mais vous pourriez aussi être à quelques clics de souris de perdre vos fonds de retraite au profit d’un chien de dessin animé ou d’une « pièce » liée à une émission télévisée en streaming populaire.

Avec l’évolution des prix, les escroqueries basées sur les pièces de monnaie et la désinformation des influenceurs, la crypto-monnaie est un marché volatil et vous devez être prudent. Selon la Federal Trade Commission (FTC), les consommateurs américains ont perdu plus de 80 millions de dollars à cause d’escroqueries par crypto-monnaie au cours de la période de six mois entre octobre et mars 2020. Et les arnaques continuent ; ceux derrière le Jeu de calmar la crypto-monnaie a décollé avec environ 3,38 millions de dollars plus tôt ce mois-ci.

Alors que certaines escroqueries sont assez faciles à repérer, d’autres ne sont pas aussi évidentes. Et parce que les protections en place pour les monnaies fiduciaires comme le dollar américain n’existent généralement pas pour la cryptographie, une fois que cet argent est parti, il est parti pour de bon. Voici ce qu’il faut surveiller et comment éviter de se faire arnaquer.


Meilleures pratiques pour éviter les escroqueries cryptographiques

hameçonnage de bitcoins

(Image : Velishchuk Yevhen / Shutterstock)

Comment vous protéger des escroqueries cryptographiques ? Voici quelques points à considérer avant de vous lancer dans le Bitcoin, l’Ethereum ou d’autres devises numériques.

  • Ne prenez aucune information pour argent comptant. Enquêtez sur les affirmations faites autour de tout investissement, surtout s’ils semblent trop beaux pour être vrais ou promettent des aubaines du jour au lendemain. Le piratage Twitter de 2020 avait une arnaque écrite partout.

  • Ne faites confiance à personne (responsables du gouvernement, personnalités publiques, étrangers) qui vous contacte directement pour vous demander des paiements en crypto-monnaie ou vous offrir une « opportunité d’investissement ».

  • Ne partagez jamais votre clé privée ou la phrase de départ de votre portefeuille de crypto-monnaie avec qui que ce soit, et stockez ces informations quelque part hors ligne, c’est-à-dire un portefeuille froid.

  • Activez l’authentification à deux facteurs dans la mesure du possible sur le type de portefeuille et d’échange crypto que vous utilisez. Mais sachez que ce n’est pas une solution infaillible, comme nous l’avons vu lorsque Coinbase a été piraté.

  • Double et triple vérification des URL de sites Web. Les escrocs qui tentent une escroquerie par hameçonnage copieront l’URL de sites légitimes et échangeront des lettres et des chiffres, par exemple un « l » pour « 1 » ou un « 0 » pour la lettre « O ».

  • Rejetez toute offre qui nécessite des frais initiaux, quoi qu’il en soit, mais surtout si ces frais doivent être payés en crypto-monnaie.


Comment identifier les escroqueries courantes

piratage de twitter

Alors que certaines escroqueries cryptographiques sont uniques au monde de la monnaie numérique, beaucoup d’entre elles sont des rebondissements sur les escroqueries existantes. Certains ciblent les personnes qui cherchent à investir dans la crypto-monnaie, tandis que d’autres comptent sur la diffusion d’argent numérique afin de voler de l’argent sans être suivis.

Escroqueries à l’investissement

Si quelqu’un vous contacte avec une opportunité d’investissement « unique dans la vie », il y a de fortes chances que vous deviez faire le contraire. Ils prétendront souvent que leur entreprise ou leur application est la prochaine grande chose, et que vous pouvez devenir riche si vous entrez au rez-de-chaussée. Ils vous vendront durement leur produit et associeront cet argumentaire de vente à un sentiment d’urgence, puis disparaîtront avec votre argent.

Parfois, cette arnaque prend la forme de « gestionnaires d’investissement » proposant de vous aider à faire croître vos actifs en les leur donnant à investir. Ils créeront ce qu’ils prétendent être un compte d’investissement pour votre crypto, mais vous ne pourrez pas accéder à votre argent à moins que vous ne leur payiez des frais.

D’autres escroqueries à l’investissement dans l’espace crypto fonctionnent comme des systèmes pyramidaux. L’escroc vous convaincra de les payer en crypto pour avoir le droit de recruter d’autres personnes dans leur programme, affirmant que vous gagnerez encore plus d’argent une fois que vous en aurez fait venir d’autres. Ils prétendent que plus vous « investissez », plus vous gagnerez d’argent, mais tout ce que vous obtenez, ce sont des promesses non tenues.

Parfois, une entreprise frauduleuse lancera une nouvelle pièce ou jeton de crypto-monnaie, affirmant qu’elle résout un besoin critique non satisfait sur le marché. Ils vous présenteront leur produit et vous demanderont d’acheter leur pièce comme un investissement qui rapportera cent fois plus tard, puis disparaîtra. Les Jeu de calmarà base de pièces de monnaie en est un parfait exemple.

Lorsque vous investissez, consultez le site Web de l’entreprise pour voir ce qu’elle fait pour protéger ses clients. Soyez à l’affût des erreurs grammaticales et des fautes de frappe abondantes, qui peuvent signaler une arnaque. Recherchez des avis vérifiables à partir de sources publiques. La recherche du nom de l’entreprise avec « revue » ou « arnaque » est une bonne façon de commencer.

Les escroqueries par phishing

Là où les escroqueries par phishing conventionnelles vont pour vos identifiants de connexion e-mail ou bancaires, les escroqueries par phishing crypto tentent d’obtenir les clés de votre portefeuille crypto. Celles-ci peuvent également être qualifiées d’« escroqueries au support technique », car la personne qui exécute l’escroquerie se fera souvent passer pour un support technique pour essayer d’obtenir vos informations.

Des représentants de fausses sociétés – ou prétendant appartenir à des sociétés légitimes – vous contacteront et vous proposeront de vous aider à gérer votre crypto si vous leur donnez vos identifiants de connexion. Ils peuvent également dire qu’ils ont besoin d’un accès à distance à votre ordinateur ou à un autre appareil, ou qu’ils souhaitent que vous envoyiez des cryptos à une adresse de portefeuille suspecte.

Ne fournissez jamais d’informations sensibles à des personnes qui établissent des contacts non sollicités, aussi convaincants ou urgents soient-ils. S’ils disent qu’ils font partie d’une entreprise légitime, vérifiez leurs informations. Coinbase, par exemple, dit aux gens d’accepter uniquement les appels provenant du numéro d’aide ou de l’e-mail répertoriés sur leur site Web.

Les arnaques aux cadeaux

arnaque youtube

Étant donné que certaines célébrités et personnalités publiques parlent assez souvent de crypto sur leurs comptes de réseaux sociaux, les escrocs organiseront de faux cadeaux en utilisant leurs noms et ressemblances pour obtenir de l’argent des gens. Ils peuvent même répondre au message cadeau avec d’autres faux comptes pour le faire paraître légitime. C’est ce qui s’est passé lorsque des pirates ont compromis les comptes Twitter d’utilisateurs de premier plan avec de fausses promotions cryptographiques. Si cela semble étrange ou trop beau pour être vrai, évitez.

Les messages frauduleux incluront souvent des captures d’écran conçues pour donner l’impression que le cadeau est réel, et un lien (ou même un code QR) vers un site Web où les gens peuvent accéder. Une fois sur place, vous devrez « vérifier » l’adresse de votre portefeuille crypto en envoyant un paiement. Ne faites jamais confiance aux cadeaux qui vous obligent à payer quoi que ce soit.

Si vous recevez un message sur les réseaux sociaux ou une application de messagerie comme Telegram demandant de la crypto, ignorez-le. Les entreprises légitimes ne vous contacteront jamais de manière non sollicitée pour vous demander des paiements ou des informations de connexion.

Escroqueries par extorsion

plainte du fbi

Certains escrocs vous contacteront en prétendant qu’ils détiennent des informations embarrassantes ou incriminantes à votre sujet et menaceront de divulguer ces informations si vous ne leur envoyez pas de paiement en crypto-monnaie.

Pour rendre l’arnaque plus convaincante, ils peuvent vous montrer quelque chose qu’ils ont obtenu via une violation de données, comme un ancien mot de passe. Ce sera souvent tout ce qu’ils ont, et la personne bluffe simplement pour vous faire céder à leurs exigences. Si cela se produit, il s’agit d’une extorsion criminelle et vous devez prendre quelques mesures.

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Tout d’abord, marquez l’e-mail comme spam. Vous pouvez ensuite signaler l’incident au Centre des plaintes contre la criminalité sur Internet (IC3) du FBI et aux autorités locales. Assurez-vous d’exécuter une analyse des logiciels malveillants sur votre ordinateur ou votre appareil, juste pour être en sécurité. Si l’escroc vous montre qu’il a un mot de passe que vous utilisez actuellement, changez ce mot de passe immédiatement où qu’il soit utilisé. N’oubliez pas que ces messages frauduleux sont conçus pour vous faire peur, c’est pourquoi on les appelle des scarewares. Ne tombez pas dans le panneau !

Escroqueries au chargeur/chargement

Ces escroqueries sont assez effrontées et consistent en ce que quelqu’un vous demande votre portefeuille crypto ou les informations d’identification de votre carte de crédit, car ils ont besoin d’une limite de compte plus élevée. En retour, l’escroc offre une partie du produit qu’il prétend tirer de ses investissements.

Au lieu de cela, la cryptographie de la victime est volée et elle se retrouve souvent avec des frais de carte de crédit frauduleux. Ils « chargent » le compte de la victime avec des crypto-monnaies, puis le prennent pour eux-mêmes, laissant la victime responsable des transactions effectuées avec les informations d’identification de son portefeuille.

Ne fournissez jamais vos informations d’identification à un tiers, même s’il vous dit que vous pouvez lui faire confiance. Si vous constatez ce genre de comportement sur une bourse légitime et réglementée, signalez-le afin qu’il puisse y mettre un terme.


Comment signaler les escroqueries cryptographiques

rapport de fraude sec

Si vous rencontrez l’une de ces escroqueries ou pensez avoir été victime d’une escroquerie, contactez la FTC, la Commodity Futures Trading Commission ou la Securities and Exchange Commission.

C’est aussi une bonne idée de signaler les escroqueries aux plateformes sur lesquelles les gens opèrent. Si vous voyez un escroc prétendre représenter l’échange Kraken, par exemple, l’échange devrait le savoir. Si quelqu’un diffuse de faux cadeaux sur Twitter, signalez-le à Twitter.

Comme pour toutes les escroqueries, se protéger contre la fraude liée à la cryptographie revient à garder vos données en sécurité et à garder les yeux ouverts. N’oubliez pas qu’aucune entreprise légitime ne vous demandera de l’argent et que vous ne devriez pas non plus envoyer de devises à des inconnus au hasard.

Si une opportunité d’investissement semble trop belle pour être vraie, c’est probablement le cas. Et si quelqu’un vous demande de payer en crypto (ou en cartes-cadeaux, ou par virement bancaire), c’est une arnaque. Signalez-les et ignorez tout autre message.

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