Comment démarrer une carrière dans la gestion d’actifs?
L’industrie de la gestion d’actifs a un certain nombre de cheminements de carrière. Certains exigent un diplôme d’études supérieures et une ou plusieurs certifications financières. Voici les cheminements courants qui peuvent vous amener à un poste de gestionnaire de fonds communs de placement, d’analyste ou de conseiller financier.
Gestion d’actifs pour un fonds commun de placement ou une entreprise de Wall Street
Si votre objectif est d’être gestionnaire de portefeuille pour une société de fonds communs de placement ou une société prestigieuse de Wall Street, un diplôme en finance ou en économie d’une Ivy League ou d’une autre institution de premier plan est un bon début. Ces entreprises sont sélectives et n’embauchent généralement que les diplômés les plus prometteurs.
Points clés à retenir
- Les entreprises de Wall Street sont les plus difficiles à pénétrer. Un diplôme Ivy League aide.
- Les banques embauchent des gestionnaires d’actifs. Vous pouvez commencer en tant qu’analyste et gravir les échelons.
- Si vous réussissez les examens requis, vous pouvez travailler pour un conseiller financier ou créer votre propre entreprise.
Si vous avez déjà un diplôme de premier cycle et que vous travaillez, envisagez de retourner aux études pour obtenir une maîtrise en administration des affaires (MBA) avec une concentration en finance. Ceci est particulièrement important si votre diplôme de premier cycle n’est pas en affaires.
Même après votre embauche, vous devrez peut-être obtenir des certifications avancées telles que la certification d’analyste financier agréé (CFA). Ils vous ouvriront de nouvelles opportunités et vous aideront à progresser dans votre carrière.
Gestion d’actifs pour une banque locale ou un fonds de niveau inférieur
Si vous êtes content de ne pas jouer dans la cour des grands, ou si la ville de New York ne vous intéresse pas, vous pourrez peut-être décrocher un emploi en tant qu’analyste dans une société de fiducie bancaire locale ou dans un fonds commun de placement de niveau inférieur.
Vous pourrez peut-être obtenir un poste de niveau débutant sans obtenir un diplôme coûteux. Au fil du temps, vous pourriez évoluer vers un véritable poste de gestionnaire de portefeuille.
Cette voie offre une opportunité d’apprendre l’industrie et de voir si c’est un bon ajustement. Si vous obtenez de bons résultats, ce type d’entreprise peut même vous aider à obtenir une formation complémentaire ou des certifications au fur et à mesure que cela devient nécessaire.
Configurer la boutique en tant que conseiller financier
Si vous êtes prêt à étudier et à réussir les examens de valeurs mobilières requis, vous pouvez travailler en tant que conseiller financier ou travailler pour un conseiller établi.
Pour travailler en tant que conseiller financier, vous avez besoin d’une licence, ce qui signifie réussir l’examen FINRA Series 6.
Pour offrir vos services en tant que conseiller financier, vous devez réussir l’examen de la série 6 de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Également connu sous le nom d’examen de représentant de sociétés d’investissement et de produits de contrats variables, il vous permet d’obtenir une licence pour vendre des fonds communs de placement, des primes, des rentes variables et une assurance-vie variable. Il s’agit de l’un des nombreux examens FINRA qui vous permettent de vendre divers types de produits financiers.
Cette voie vous oblige à vous vendre pour attirer de nouveaux clients et augmenter le montant des actifs sous votre gestion. D’autres certifications ne sont pas requises, mais elles amélioreraient votre réputation auprès de vos clients.