Binance UK : HSBC rejoint Barclays et Clear Junction pour arrêter les paiements à Binance alors que la répression de l’échange de crypto-monnaie se poursuit


Binance UK : HSBC rejoint Barclays et Clear Junction pour arrêter les paiements à l’échange de crypto-monnaie alors que la répression mondiale de la crypto se poursuit (Image : Getty Images)

Les clients britanniques de ce qui a été appelé le plus grand échange crypto au monde ne sont toujours pas en mesure d’effectuer des retraits « fiat » en GBP depuis leurs comptes Binance après que le fournisseur de paiement Clear Junction a annoncé qu’il ne prendrait plus en charge les paiements en GBP et en EUR à Binance à la mi-juillet.

Il y a maintenant eu de nouvelles vagues d’actions contre la société alors que la banque multinationale britannique HSBC a déclaré à ses clients le lundi 2 août qu’elle ne prendrait plus en charge les paiements par carte de crédit à Binance.

S’inscrire à notre newsletter quotidienne

La lettre d’information i couper à travers le bruit

La nouvelle intervient après que la Financial Conduct Authority (FCA), la plus haute autorité d’audit financier du Royaume-Uni, a émis un avertissement aux consommateurs le 26 juin concernant la plate-forme d’échange de crypto-monnaie Binance, affirmant que le bras opérationnel britannique Binance Markets Limited « n’est pas autorisé à entreprendre une activité réglementée dans la Grande-Bretagne ».

Le site Web britannique de Binance affiche désormais un avis concernant l’avertissement de la FCA en réponse à l’interdiction de Binance Markets Limited

Depuis que la FCA a émis l’avertissement concernant la sûreté et la sécurité de la plate-forme d’échange de crypto-monnaie Binance, la société a fait l’objet d’une surveillance accrue de la part des clients, des régulateurs et des banques.

Il fait désormais partie d’une vague d’action internationale des autorités des États du monde entier qui se sont alarmées de la montée rapide et de la centralité de la cryptographie dans les voies émergentes du blanchiment d’argent et du crime organisé.

Le 21 juin, le gouvernement chinois a déclaré qu’il réprimerait le volume considérable d’extraction de crypto-monnaie en cours dans le pays, l’impact de l’annonce ayant vu les prix du Bitcoin, du Dogecoin et de l’Ethereum chuter.

Lire la suite

Lire la suite

Prix ​​du Bitcoin : Pourquoi le Bitcoin baisse-t-il ? Amazon va-t-il accepter les crypto-monnaies…

La Corée du Sud, un autre point névralgique de la cryptographie, a récemment saisi les crypto-actifs d’environ 12 000 citoyens accusés d’évasion fiscale d’une valeur totale de plus de 47 millions de dollars, tandis que la police métropolitaine a procédé à la plus grande saisie de crypto-monnaie du Royaume-Uni à ce jour dans le cadre d’une répression du blanchiment en saisissant environ 180 millions de livres sterling. crypto-monnaie.

Voici tout ce que vous devez savoir sur ce que signifie cette dernière action contre Binance.

Qu’est-ce que Binance ?

Binance est une plate-forme d’échange de crypto-monnaies qui est utilisée dans le monde entier par les personnes cherchant à échanger des crypto-monnaies comme Bitcoin, Ethereum et plus, avec son site Web offrant une plate-forme centralisée à travers laquelle participer à des échanges monétaires décentralisés en achetant, en vendant ou en obtenant des prêts garantis par des crypto-actifs.

Basé principalement aux îles Caïmans, le groupe Binance possède un assortiment d’entités dans le monde entier, dont la société londonienne Binance Markets Limited.

Bien qu’il ait récemment reçu une lettre de recommandation envoyée par l’Unité régionale du crime organisé du Sud-Est du Royaume-Uni pour «[their] coopération pour nous aider dans nos enquêtes relatives à la fourniture de médicaments contrôlés de classe A via le Dark Web », Binance est désormais un sujet de plus en plus surveillé par les régulateurs au Royaume-Uni.

La FCA a-t-elle interdit Binance ?

La FCA a déclaré dans sa déclaration que Binance Markets Limited, une filiale de la plus grande société du groupe Binance, « n’est pas autorisée à entreprendre une activité réglementée au Royaume-Uni » et, en vertu des exigences de la FCA, ne peut pas tenter de le faire « sans le consentement écrit préalable du CAF ».

Cette décision de l’autorité financière intervient après que les plans d’une nouvelle société affiliée réglementée «Binance UK» et d’un échange cryptographique basé au Royaume-Uni ne se soient pas concrétisés.

En plus de cela, la FCA a émis un avertissement aux consommateurs concernant le groupe Binance et les services proposés sur son site Web, Binance.com, aux utilisateurs britanniques – les informant des risques liés à l’utilisation de Binance.com et à l’investissement dans des crypto-monnaies décentralisées ou des crypto-actifs qui ne sont pas réglementés par les autorités étatiques ou monétaires traditionnelles.

« Aucune autre entité du groupe Binance ne détient une quelconque forme d’autorisation, d’enregistrement ou de licence au Royaume-Uni pour mener une activité réglementée au Royaume-Uni », a ajouté la FCA.

« Le groupe Binance semble offrir aux clients britanniques une gamme de produits et de services via un site Web, Binance.com. »

Se décrivant comme « le plus grand échange crypto au monde », Binance et les échanges similaires doivent être enregistrés auprès de la FCA afin de fonctionner pleinement et de promouvoir leurs services au Royaume-Uni.

Et tandis que les crypto-monnaies comme Bitcoin et Ethereum ne sont pas réglementées, certains dérivés de crypto-actifs comme les contrats à terme et les contrats de différence – permettant aux commerçants de parier sur les futurs mouvements de prix de la crypto plutôt que d’acheter des crypto-monnaies réelles – sont réglementés par la FCA.

Binance tweeté en réponse à dire que l’avis de la FCA « n’a pas d’impact direct sur les services » qu’elle fournit sur sa plateforme d’échange.

« BML est une entité juridique distincte et ne propose aucun produit ou service via le site Web http://Binance.com.

« Le groupe Binance a acquis BML en mai 2020 et n’a pas encore lancé ses activités au Royaume-Uni ni utilisé ses autorisations réglementaires FCA. »

L’avertissement et la répression de la FCA aux consommateurs ne sont cependant pas totalement surprenants.

Des déclarations similaires à celles de la FCA concernant les services et les opérations de Binance ont été publiées au Japon et aux îles Caïmans où Binance est principalement basée.

Bloomberg a récemment révélé que l’énorme société d’échange de crypto, Binance Holdings Ltd, faisait l’objet d’une enquête par plusieurs départements fédéraux américains, dont le ministère américain de la Justice, l’Internal Revenue Service et la Commodity Futures Trading Commission, pour activité criminelle potentielle.

La Securities and Exchange Commission de Thaïlande a déposé une plainte pénale contre Binance le vendredi 2 juillet pour avoir exploité certains services de crypto-actifs sans licence après que Binance n’a pas fourni de correspondance écrite en réponse à l’avertissement initial de l’organisme en avril.

Pourquoi HSBC, Barclays et Clear Junction ont-ils arrêté les paiements à Binance ?

Dans un e-mail envoyé aux utilisateurs britanniques qui avaient déjà effectué des paiements par carte de crédit sur l’échange cryptographique, HSBC a déclaré: « Nous voulions vous faire savoir que nous arrêtons les paiements de nos cartes de crédit à Binance dans la mesure du possible.

« Nous avons pris cette décision en raison de préoccupations concernant les risques possibles pour vous.

« Nous prenons au sérieux notre devoir de prêteur responsable et voulons faire tout notre possible pour vous protéger, continuerons à surveiller la situation et vous informerons si quelque chose change. »

Tout comme les déclarations similaires publiées par Barclays et Clear Junction le mois dernier, HSBC a poursuivi en citant l’avis de la FCA et l’avertissement concernant l’activité de Binance – pointant les utilisateurs vers la déclaration de la FCA pour en savoir plus.

HSBC a été approchée pour commentaires.

Clear Junction a publié une déclaration le (12 juillet) annonçant sa décision d’arrêter le traitement des transactions vers Binance et, comme Barclays avant elle, a directement fait référence à l’annonce de la FCA fin juin.

Ils ont déclaré : « Clear Junction peut confirmer qu’il ne facilitera plus les paiements liés à Binance.

« La décision a été prise à la suite de l’annonce récente de la Financial Conduct Authority selon laquelle Binance n’est pas autorisée à entreprendre des activités réglementaires au Royaume-Uni.

«Nous avons décidé de suspendre les paiements en GBP et en EUR et ne faciliterons plus les dépôts ou les retraits en faveur ou au nom de la plateforme de trading crypto.

« Clear Junction agit en totale conformité avec les réglementations et les directives de la FCA en ce qui concerne le traitement des paiements de Binance. »

Le 5 juillet, la banque Barclays a informé les clients britanniques qui avaient déjà effectué des paiements à Binance qu’elle avait bloqué les paiements sur la plate-forme jusqu’à nouvel ordre, en disant aux clients que cela avait été fait « pour vous aider à garder votre argent en sécurité ».

Un porte-parole de Barclays a déclaré : « À compter d’aujourd’hui, Barclays a l’intention d’arrêter les paiements par carte de crédit et de débit à Binance.

« Cette action n’a pas d’impact sur la capacité des clients à retirer des fonds de Binance.

« La décision a été prise à la suite de l’avertissement de la FCA aux consommateurs, pour aider à protéger l’argent de nos clients. »

En réponse, Binance s’est tourné vers Twitter et a répondu à ce qu’il a qualifié de « décevante » de la part de partenaires comme Barclays, affirmant qu’il était « basé sur ce qui semble être une compréhension inexacte des événements ».

Ils ont ajouté : « Nous prenons nos obligations de conformité très au sérieux et nous nous engageons à travailler en collaboration avec les régulateurs pour façonner des politiques qui protègent les consommateurs, encouragent l’innovation et font progresser l’industrie. »

Comment les clients britanniques de Binance ont-ils été affectés ?

Les clients britanniques utilisant les services Binance pourront toujours utiliser la plate-forme mais n’auront toujours pas accès aux retraits du canal de paiement plus rapide leur permettant d’accéder à leur crypto-monnaie en livre sterling.

Dans son e-mail aux utilisateurs du 13 juillet après la dernière suspension des retraits en GBP, Binance a déclaré : « Veuillez noter que les retraits bancaires en GBP (via Faster Payments) sont temporairement suspendus.

«Nous travaillons pour résoudre ce problème dès que possible.

« En attendant, les utilisateurs peuvent toujours acheter des crypto-monnaies en GBP via des cartes de crédit/débit sur Binance. »

La société a ensuite présenté ses excuses pour tout inconvénient et remercié les utilisateurs pour leur patience.

Le 28 juin, des utilisateurs basés au Royaume-Uni ont commencé à signaler qu’à la suite de la confusion concernant l’avenir de Binance au Royaume-Uni, ils n’étaient pas en mesure d’effectuer des dépôts ou des retraits de paiement plus rapide en GBP depuis leurs comptes Binance.

Ceux qui se connectaient à leur compte et se préparaient à effectuer des retraits ont été confrontés à un avis indiquant que le canal de paiement permettant aux utilisateurs britanniques d’effectuer des retraits rapides de leurs comptes en livres sterling était «en cours de maintenance».

L’avertissement de la FCA a exhorté les consommateurs britanniques à faire attention et à être conscients des risques plus importants lorsqu’ils investissent dans des crypto-monnaies et des crypto-actifs qui ne sont pas réglementés au Royaume-Uni.

La FCA a cependant une date limite du 31 mars 2022 que les entreprises d’actifs cryptographiques doivent respecter et s’inscrire afin de continuer à commercer au Royaume-Uni.

L’interdiction de Binance Markets Limited a également contraint la société basée au Royaume-Uni à cesser toute publicité et promotion d’ici le 30 juin.

Binance a maintenant affiché un avis sur son site Web britannique conformément aux exigences de la déclaration de la FCA.

La clé des préoccupations de la FCA concernant les opérations de crypto-monnaie est la montée des escroqueries sur les plateformes de médias sociaux, où les utilisateurs sont souvent approchés à l’improviste pour des opportunités d’investissement dans des pièces comme Bitcoin, Dogecoin et Ethereum.

Selon la FCA, ceux qui utilisent de telles plates-formes et négocient des cryptos « devraient faire des recherches plus approfondies sur le produit que vous envisagez et l’entreprise avec laquelle vous envisagez d’investir ».

Un message de l’éditeur :

Merci d’avoir lu cet article. Nous dépendons plus que jamais de votre soutien, car le changement d’habitudes de consommation provoqué par le coronavirus a un impact sur nos annonceurs.

Si vous ne l’avez pas déjà fait, pensez à soutenir notre journalisme de confiance et vérifié en souscrivant un abonnement numérique.



Laisser un commentaire