interdiction de la cryptographie : la nouvelle loi indienne sur la crypto-monnaie devrait signaler les fonds de chit et les modèles commerciaux MLM
Des régulateurs, dont la Reserve Bank of India (RBI) et le Securities and Exchange Board of India (Sebi) ont fait part de leurs inquiétudes devant un panel parlementaire sur la façon dont certains investisseurs individuels collectent de l’argent dans les petites villes – avec des modèles commerciaux ressemblant à ceux des fonds chit – pour investir dans les actifs cryptographiques.
RBI a souligné comment certains Indiens ont même commencé à accepter des paiements en crypto-monnaie pour des services d’exportation, posant ainsi un risque systémique plus large.
« On observe que certains individus se rendent dans de petites villes et collectent de l’argent auprès des gens, principalement en espèces, avec la promesse de grands retours en crypto-monnaies », a déclaré une personne familière avec les représentations auprès des législateurs centraux. « C’est exactement comme les chit funds, mais sans aucun cadre ni réglementation. »
Les régulateurs auraient signalé des cas dans l’arrière-pays, en particulier dans l’Uttar Pradesh et le Bihar, où des organismes de placement collectif ou des fonds de chit ont été lancés pour mettre en commun de l’argent pour des investissements présumés dans des crypto-monnaies. Les échanges cryptographiques et les associations connexes ont également fait des représentations auprès du panel de législateurs centraux. Les responsables de Sebi et RBI n’ont pas pu être immédiatement contactés pour des commentaires.
Outre les chit funds, même des programmes de type MLM sont promus par certaines entités non réglementées, avertissent les initiés. « En Inde, de nombreuses escroqueries sont motivées par des contrats intelligents – n’importe qui peut lancer sa propre pièce et commencer à collecter des fonds », a déclaré Siddharth Sogani, fondateur de CREBACO, une société de recherche sur les crypto-monnaies.
Schémas d’escroquerie
« Il y a une arnaque chaque semaine en Inde où des fraudeurs essaient de faire un marketing à plusieurs niveaux ou un programme d’investissement collectif, qui promet des retours astronomiques aux gens. »
CREBACO avait signalé un « faux échange de crypto-monnaie » qui a annoncé des plans d’embauche. L’échange ne faisait que collecter de l’argent et était une « arnaque », ont déclaré des initiés. Dans un autre cas, une petite entreprise a commencé à collecter de l’argent auprès de petits investisseurs de l’Uttar Pradesh avec la promesse de doubler les fonds investis en un an. La société a affirmé qu’elle investirait l’argent mis en commun dans des crypto-monnaies. « Il y a eu de nombreux autres cas où il a été constaté que des individus profitaient simplement de l’engouement pour les crypto-monnaies et que les régulateurs devaient protéger les droits des petits investisseurs », a déclaré une personne au courant des développements.
Atténuer les risques
RBI a, dans le passé, déclaré que la crypto-monnaie posait un risque systémique pour l’économie indienne. La plupart des bourses se sont distanciées des personnes qui collectent de l’argent et investissent dans des actifs cryptographiques avec un modèle commercial similaire à celui des fonds chit.
Une autre personne proche des développements a déclaré que des inquiétudes avaient également été soulevées par Sebi sur la nomenclature utilisée par les échanges. De nouvelles réglementations pourraient préciser ce que les échanges peuvent dire et ce qu’ils ne peuvent pas. « Nous devons tracer une ligne entre ce que nous pouvons dire et ce que nous ne pouvons pas. Je ne sais pas quels termes utiliser », a déclaré Sathvik Vishwanath, co-fondateur et directeur général d’Unocoin, un échange de crypto-monnaie.
« Ces (termes) sont utilisés au hasard par différentes entreprises pour différentes choses. Actuellement, les échanges doivent expliquer certains concepts à un homme ordinaire qui n’a pas une idée de ce dont nous parlons. Donc, parfois, nous devons trouver quelque chose comparer avec », a-t-il ajouté.
Les échanges et les associations de crypto-monnaies ont même soulevé des inquiétudes quant à la façon dont certains échanges cryptographiques à la volée se sont multipliés au cours des derniers mois, dont le gouvernement devrait différencier les échanges authentiques.
En dehors de cela, le gouvernement pourrait également définir un cadre sur la manière dont l’argent peut être collecté via une offre initiale de pièces (ICO), qui est l’équivalent en crypto-monnaie d’une introduction en bourse. « Sebi devrait réglementer les ICO en Inde si ces instruments sont autorisés », a déclaré Sogani de CREBACO.
Gigue de régulation
Les investisseurs se méfient après que New Delhi a décidé de présenter le projet de loi sur la crypto-monnaie et la réglementation de la monnaie numérique officielle, 2021, lors de la session d’hiver du Parlement. Les investisseurs et les investisseurs en capital-risque semblaient prudents après la publication du bulletin Lok Sabha la semaine dernière.