7 choses à faire avant de mourir

Être l’exécuteur testamentaire d’une succession comporte de nombreuses responsabilités. En tant que tel, cela peut être très intimidant pour ceux qui ne sont pas préparés à la tâche. Quelques étapes simples pendant que le testateur est vivant peuvent rendre le travail beaucoup plus facile. Nous avons répertorié ces étapes ci-dessous.

1. Connaître l’emplacement du testament et des autres documents

C’est une première étape évidente et vitale. Le travail de l’exécuteur testamentaire est plus facile si le testateur conserve l’original du testament, des actes, des polices d’assurance, des documents de partenariat ou d’autres documents importants dans un endroit convenu (à la maison ou dans un coffre-fort) et conserve des copies dans un emplacement de sauvegarde. Les copies peuvent être détenues directement par l’exécuteur testamentaire ou par l’avocat du testateur.

N’oubliez pas que l’accès à un coffre-fort peut être restreint une fois le testateur décédé. Il est utile si plus d’une personne, comme un conjoint, a accès à la boîte.

2. Rendre la propriété et les comptes communs

Si le testateur a un conjoint, il préférerait probablement que les biens soient transférés immédiatement à la veuve ou au veuf, si possible. Le moyen le plus simple de s’en assurer est de définir tous les comptes comme conjoints et de s’assurer que les propriétés et les titres sont aux deux noms, ce qui fonctionne également pour les entreprises impliquant un partenaire. Cela a l’avantage supplémentaire de réduire la taille de la succession tant que les deux parties ne meurent pas simultanément.

L’exécuteur doit également demander au testateur de confirmer que le bon bénéficiaire est nommé pour les comptes qui exigent une spécification, tels que les pensions, les comptes de retraite, les polices d’assurance, etc. Si le testateur est divorcé, se remarie, survit à un enfant ou vit un événement d’importance similaire, la liste des bénéficiaires devra probablement être mise à jour.

3. Enregistrer les préférences du testateur

Vous ne le réalisez peut-être pas, mais il y a certaines choses que vous devez savoir ou vous assurer qu’elles sont notées avant le décès d’un testateur. Par exemple, veulent-ils une grande veillée ou une petite cérémonie de crémation ? Y a-t-il des organisations caritatives qu’ils souhaitent soutenir après la mort de tous les bénéficiaires ? Il est important que ces préférences soient faites par écrit et signées par le testateur.

4. Lister les possessions et attribuer les destinataires

Il y a un problème commun que de nombreux exécuteurs oublient : la dispersion de biens personnels qui ont peu de valeur financière mais une grande valeur sentimentale. En collaboration avec le testateur, un exécuteur testamentaire peut créer un brouillon d’une liste de dispersion des objets personnels, ainsi qu’un système de distribution. Le testateur doit également écrire son raisonnement pour savoir qui a reçu quel don. Le partage de la liste avec les personnes concernées peut éliminer les problèmes.

Le principal avantage de travailler à partir de cette liste est que l’exécuteur testamentaire peut suivre les cadeaux donnés avant le décès du testateur, car de nombreuses personnes commencent à disperser des objets personnels à mesure qu’elles vieillissent. Les personnes fortunées (HNWI) offrent également fréquemment des cadeaux financiers avant leur décès. Une dispersion organisée peut faciliter le travail d’un exécuteur testamentaire et aider à équilibrer les questions d’équité.

5. Configurer une feuille comptable annuelle et un calendrier de mise à jour

Les ordinateurs facilitent grandement le suivi des changements dans les comptes et les possessions. Si le testateur garde une trace de la succession par voie électronique, l’exécuteur testamentaire aura un bon aperçu des actifs lorsque cela sera nécessaire. Ce document électronique réduira également le temps passé à rechercher cette montre en or que le testateur a donnée à un petit-enfant ou à suivre des fonds qui se trouvaient soi-disant dans un compte de placement désormais vide.

6. Avoir un document de compte en ligne scellé

À l’ère numérique, un exécuteur testamentaire devrait également avoir un enregistrement de la présence en ligne du testateur, comme Facebook, Paypal, eBay et autres, pour désactiver les comptes. Les mêmes fins peuvent être atteintes en présentant un certificat de décès à bon nombre des sites ci-dessus ou similaires, mais le document simplifie le travail de l’exécuteur.

7. Connaître les professionnels concernés

Les exécuteurs testamentaires doivent connaître le comptable, l’avocat et les autres professionnels que le testateur emploie. Ils peuvent avoir d’autres conseils spécifiques à la situation du testateur, tels que des partenariats divers et une propriété compliquée des biens.

La ligne de fond

La préparation peut grandement réduire les complications d’être un exécuteur testamentaire. Prendre les mesures ci-dessus, alors que le testateur est encore en vie, aidera également à s’assurer que l’exécuteur testamentaire exécute les souhaits du testateur. Les testateurs peuvent également être proactifs dans la mise en place de tels processus pour faciliter le travail de leur exécuteur testamentaire.