5 carrières Forex pour les professionnels de la finance
Les marchés des changes peuvent être passionnants et lucratifs pour le trading si vous comprenez parfaitement comment acheter et vendre des devises. Si vous êtes attiré par ce domaine, vous voudrez peut-être même en faire votre carrière.
Points clés à retenir
- Le marché des changes (forex) est le plus grand marché d’actifs au monde en termes de volume de transactions et de liquidité, ouvert 24h/24 et 7j/7 et crucial pour la finance et le commerce mondiaux.
- Être un trader forex peut être une entreprise risquée et nécessite un haut degré de compétence, de discipline et de formation.
- Pour les non-commerçants, vous pouvez toujours vous impliquer sur les marchés des changes via d’autres canaux.
- Étude de marché; gestion de compte; régulation; et le développement de logiciels ne sont que quelques-unes des carrières forex qui n’impliquent pas directement le trading.
- Il n’y a pas de formation formelle ou de diplôme requis pour être un cambiste.
Marchés des changes
Les marchés du Forex sont ouverts 24 heures sur 24, cinq jours au total par semaine, ce qui signifie que les emplois sont rapides et impliquent de longues journées et des heures de travail étranges. Ils doivent connaître et respecter les lois et réglementations régissant les comptes et les transactions financières. Certains emplois exigent que les candidats aient réussi un ou plusieurs examens, tels que les examens de la série 3, de la série 7, de la série 34 ou de la série 63.
Si vous êtes éligible pour travailler dans un pays étranger, une carrière dans le forex peut apporter l’excitation supplémentaire de vivre à l’étranger. Peu importe où vous travaillez, la connaissance d’une langue étrangère, en particulier l’allemand, le français, l’arabe, le russe, l’espagnol, le coréen, le mandarin, le cantonais, le portugais ou le japonais, est utile et peut être requise pour certains postes.
Cet article fournira un aperçu des cinq principaux domaines de carrière dans le forex. Veuillez garder à l’esprit que des postes spécifiques ont tendance à avoir des noms différents dans différentes entreprises.
Analyste du marché Forex/chercheur de devises/stratège de devises
Un analyste du marché des changes, également appelé chercheur en devises ou stratège en devises, travaille pour une maison de courtage en devises et effectue des recherches et des analyses afin de rédiger des commentaires quotidiens sur le marché des changes et les problèmes économiques et politiques qui affectent les valeurs des devises.
Ces professionnels utilisent des analyses techniques, fondamentales et quantitatives pour éclairer leurs opinions et doivent être capables de produire très rapidement un contenu de haute qualité pour suivre le rythme rapide du marché des changes. Les traders individuels et institutionnels utilisent ces nouvelles et analyses pour éclairer leurs décisions de trading.
Un analyste peut également organiser des séminaires éducatifs et des webinaires pour aider les clients et les clients potentiels à se familiariser avec le trading forex. Les analystes essaient également d’établir une présence médiatique afin de devenir une source fiable d’informations sur le forex et de promouvoir leurs employeurs. Ainsi, il y a une grande composante marketing à être un analyste forex.
Un analyste doit être titulaire d’un baccalauréat en économie, en finance ou dans un domaine similaire. On peut également s’attendre à ce qu’ils aient au moins un an d’expérience de travail sur les marchés financiers en tant que trader et/ou analyste et qu’ils soient un trader forex actif. Les compétences en communication et en présentation sont souhaitables dans n’importe quel emploi, mais sont particulièrement importantes pour un analyste. Les analystes doivent également bien connaître l’économie, la finance internationale et la politique internationale.
Gestionnaire de compte Forex/Trader professionnel/Trader institutionnel
Si vous avez toujours réussi à trader le forex par vous-même, vous avez peut-être ce qu’il faut pour devenir un trader forex professionnel. Les fonds communs de placement en devises et les fonds spéculatifs qui traitent du forex ont besoin de gestionnaires de compte et de cambistes professionnels pour prendre des décisions d’achat et de vente.
Les investisseurs institutionnels tels que les banques, les sociétés multinationales et les banques centrales qui doivent se protéger contre les fluctuations de la valeur des devises étrangères embauchent également des cambistes. Certains gestionnaires de comptes gèrent même des comptes individuels, prenant des décisions commerciales et exécutant des transactions en fonction des objectifs et de la tolérance au risque de leurs clients.
Il est important de noter que ces postes ont des enjeux très élevés. Les gestionnaires de comptes sont responsables de grosses sommes d’argent, et leur réputation professionnelle et celle de leurs employeurs dépendent de la façon dont ils gèrent ces fonds. Ils sont censés atteindre les objectifs de profit tout en travaillant avec un niveau de risque approprié. Ces emplois peuvent nécessiter une expérience avec des plateformes de trading spécifiques, une expérience de travail en finance et un baccalauréat en finance, économie ou commerce. Les traders institutionnels peuvent non seulement avoir besoin d’être des traders efficaces sur le forex, mais aussi sur les matières premières, les options, les produits dérivés et d’autres instruments financiers.
Régulateur de l’industrie du Forex
Les régulateurs tentent de prévenir la fraude dans l’industrie du forex et peuvent jouer plusieurs rôles. Les organismes de réglementation embauchent de nombreux types de professionnels et sont présents dans de nombreux pays. Ils opèrent également dans les secteurs public et privé. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) est l’organisme gouvernemental de réglementation du forex aux États-Unis, tandis que la National Futures Association (NFA) établit les normes de réglementation et filtre les membres du secteur privé.
La CFTC embauche des avocats, des auditeurs, des économistes, des spécialistes/enquêteurs des contrats à terme et des professionnels de la gestion. Les auditeurs veillent au respect des réglementations de la CFTC et doivent détenir au moins un baccalauréat en comptabilité, bien qu’une maîtrise et un titre d’expert-comptable agréé (CPA) soient préférables.
Les économistes analysent les impacts économiques des règles CFTC et doivent avoir au moins un baccalauréat en économie. Les spécialistes/enquêteurs du trading de contrats à terme effectuent une surveillance et enquêtent sur les fraudes présumées, la manipulation du marché et les violations des pratiques commerciales, et sont soumis à des exigences en matière d’expérience professionnelle et de formation qui varient selon le poste.
Les emplois CFTC sont situés à Washington, DC, Chicago, Kansas City et New York et nécessitent la citoyenneté américaine et une vérification des antécédents.
La CFTC fournit également une éducation des consommateurs et des alertes à la fraude au public. Étant donné que la CFTC supervise l’ensemble des marchés à terme et d’options sur matières premières aux États-Unis, il est nécessaire de comprendre non seulement le forex, mais tous les aspects de ces marchés.
La NFA est similaire à la CFTC et supervise également les marchés à terme et des matières premières plus larges, mais au lieu d’être une agence gouvernementale, il s’agit d’un organisme d’autorégulation du secteur privé autorisé par le Congrès. Sa mission est de maintenir l’intégrité du marché, de lutter contre la fraude et les abus et de régler les différends par voie d’arbitrage. Il protège et éduque également les investisseurs et leur permet de rechercher des courtiers (y compris des courtiers forex) en ligne. La plupart des emplois NFA sont situés à New York, mais certains sont à Chicago.
À l’échelle internationale, un régulateur peut travailler pour l’une des agences suivantes :
- Financial Conduct Authority (FSA) au Royaume-Uni
- Agence des services financiers (FSA) au Japon
- Securities and Futures Commission (SFC) à Hong Kong
- Australian Securities and Investments Commission (ASIC) en Australie
Opérations de change Forex, associé à l’audit commercial et responsable des opérations de change
Les courtiers Forex ont besoin d’individus pour gérer les comptes, et ils offrent un certain nombre de postes qui sont essentiellement des postes de service à la clientèle de haut niveau nécessitant des connaissances FX. Ces positions peuvent mener à des emplois forex plus avancés.
Le travail d’un associé aux opérations de change comprend le traitement des nouveaux comptes clients, la vérification de l’identité des clients conformément à la réglementation fédérale, le traitement des retraits, des transferts et des dépôts des clients et la fourniture d’un service client. Le poste exige généralement un baccalauréat en finance, en comptabilité ou en affaires, des compétences en résolution de problèmes et en analyse, ainsi qu’une compréhension des marchés et des instruments financiers, en particulier le forex. Cela peut également nécessiter une expérience antérieure en courtage.
Un poste connexe est celui d’associé à l’audit commercial, ce qui implique de travailler avec les clients pour résoudre les différends liés au commerce. Les associés en audit commercial doivent être bons avec les gens et capables de travailler rapidement et de réfléchir rapidement pour résoudre les problèmes. Sans surprise, ils doivent également bien comprendre le trading forex et la plateforme de trading de l’entreprise afin d’aider les clients.
Un directeur des opérations d’échange a plus d’expérience et de plus grandes responsabilités qu’un associé des opérations d’échange. Ces professionnels exécutent, financent, règlent et rapprochent les transactions de change. Le travail peut nécessiter une connaissance des logiciels liés au forex, tels que le système largement utilisé de la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT).
Développeur de logiciels Forex
Les développeurs de logiciels travaillent pour des maisons de courtage pour créer des plateformes de trading propriétaires qui permettent aux utilisateurs d’accéder aux données de tarification des devises, d’utiliser des graphiques et des indicateurs pour analyser les transactions potentielles et de négocier des devises en ligne. Les qualifications comprennent un baccalauréat en informatique, en génie informatique ou un diplôme similaire; connaissance des systèmes d’exploitation tels que UNIX, Linux et/ou Solaris ; connaissance des langages de programmation tels que Javascript, Perl, SQL, Python et/ou Ruby ; et une compréhension de nombreux autres domaines techniques, notamment les frameworks back-end, les frameworks front-end, les bases de données et les serveurs Web.
Les développeurs de logiciels peuvent ne pas être tenus d’avoir des connaissances financières, commerciales ou forex pour travailler pour une maison de courtage forex, mais des connaissances dans ce domaine seront un avantage majeur. Si vous avez de l’expérience dans le trading forex, il y a de fortes chances que vous ayez une bien meilleure idée de ce que les clients recherchent dans un logiciel forex. La qualité des logiciels est un différenciateur majeur pour les courtiers forex et une clé du succès de l’entreprise.
Par exemple, une maison de courtage est confrontée à de graves problèmes si ses clients ne peuvent pas exécuter les transactions quand ils le souhaitent ou si les transactions ne sont pas exécutées à temps parce que le logiciel ne fonctionne pas correctement. Une maison de courtage doit également attirer des clients avec des fonctionnalités logicielles uniques et des plates-formes de pratique commerciale.
D’autres postes dans le forex qui nécessitent une expérience informatique incluent les concepteurs d’expérience utilisateur, les développeurs Web, les administrateurs réseau et système et les techniciens de support.
Quels sont certains emplois Forex qui ne se négocient pas ?
En plus des carrières spécialisées et hautement techniques décrites ci-dessus, les sociétés de forex doivent pourvoir des postes typiques en ressources humaines et en comptabilité. Si vous êtes intéressé par une carrière dans le forex, mais que vous n’avez pas encore les connaissances ou l’expérience requises pour un poste technique, envisagez de vous mouiller les pieds dans un poste commercial général et pour les étudiants de premier cycle, de nombreuses sociétés de forex proposent des stages.
Le Forex Trading est-il une bonne carrière ?
Le trading Forex peut être une bonne carrière si vous êtes capable d’avoir des attentes réalistes lors du trading et d’avoir un système en place qui empêche les pertes catastrophiques. Il existe de nombreuses carrières dans le forex qui ne sont pas réservées aux traders, dont certaines sont couvertes dans cet article. De telles carrières offrent une exposition similaire aux marchés des changes mais sans le risque inhérent au trading des changes.
Quels sont les dangers du trading Forex ?
Le danger le plus courant lors du trading sur le forex est de surendetter une position et de ne pas accepter une perte tant qu’elle n’est pas devenue significative. De nombreux commerçants utilisent une règle de 1/1,5. Ils vendront toute position qui baisse de 1 % et ils prendront des bénéfices sur n’importe quelle position une fois qu’elle aura généré 1,5 % de gains. Si un cambiste réussit à 50% dans ses transactions, cette stratégie peut être très rentable. Cependant, cela nécessite un strict respect des stratégies de trading.
L’essentiel
Faire carrière sur le marché des changes ne signifie pas nécessairement que vous devez être un trader. Les personnes intéressées peuvent analyser les finances, travailler pour un régulateur ou même développer le logiciel de trading complexe utilisé par les courtiers. Cependant, ceux qui négocient doivent développer non seulement un plan financier, mais aussi un plan émotionnel sur la façon dont ils négocieront, quand ils enregistreront des gains et quand ils vendront à perte.
