4 meilleurs fonds indiciels du marché total



Un fonds indiciel boursier total est un véhicule d’investissement qui contient un panier d’actions au sein d’un fonds commun de placement ou d’un fonds négocié en bourse (FNB) qui suit un indice boursier. Un indice boursier contient de nombreuses actions de diverses industries conçues pour représenter la performance du marché boursier global. Cependant, les investisseurs ne peuvent pas acheter un indice directement, mais peuvent investir dans un fonds qui reflète un indice général, tel que l’indice Russell 3000, le S&P 500 ou le Wilshire 5000 Total Market Index.

En investissant dans des actions liées à un indice donné (appelé indice de référence), la performance d’un fonds indiciel global vise à refléter les actions du sous-jacent. Les actions au sein de ces fonds peuvent inclure celles émises par de grandes sociétés bien connues et des actions de sociétés plus petites et moins connues.

Dans cet article, nous mettons en évidence quatre des fonds indiciels du marché total les plus importants, y compris leur performance sur un an, les minimums d’investissement et le ratio de dépenses pour chacun des fonds.

Points clés à retenir

  • Un fonds indiciel boursier total est un véhicule d’investissement qui contient un panier d’actions au sein d’un fonds qui suit un indice boursier.
  • Les principaux indices généraux utilisés comme références comprennent le Russell 3000, le S&P 500 et le Wilshire 5000 Total Market Index.
  • Les meilleurs fonds indiciels du marché total par popularité comprennent le Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX), le Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), le iShares Russell 3000 (IWVB) et le Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) .

L’indice Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX)

Le Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX) cherche à répliquer les résultats d’investissement de l’indice CRSP US Total Market. Le fonds est conçu pour offrir aux investisseurs une exposition à l’ensemble du marché boursier américain, qui comprend les petites, moyennes et grandes entreprises. L’objectif du fonds est de fournir une large exposition à faible coût aux marchés d’actions en investissant dans des sociétés qui se négocient principalement à la Bourse de New York (NYSE) et au NASDAQ.

Certaines des caractéristiques du fonds comprennent :

  • Actif net total : 1,3 billion de dollars
  • Rendement sur un an : 44,06 % au 31 octobre 2021
  • Ratio de dépenses : 0,04 % au 29 avril 2021
  • Le VTSAX a une exigence d’investissement minimum de 3 000 $

Pour ceux qui ne peuvent pas répondre à l’exigence d’investissement initial de 3 000 $, Vanguard propose également un fonds négocié en bourse (ETF) appelé Vanguard Total Stock Market ETF (VTI). La version ETF est similaire au VTSAX et coûte le prix d’une action.

Diversification du secteur des actions

Vous trouverez ci-dessous les pondérations des principales industries au sein du portefeuille VTSAX :

  • Entreprises technologiques : 28,20 %
  • Consommation discrétionnaire : 16,30 %
  • Industriels : 13,00 %
  • Entreprises de santé : 12,80%
  • Services financiers : 11,60 %

Avoirs en actions

Le Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares est considéré comme un mélange de grandes capitalisations, comme en témoignent certains de ses 10 principaux titres, qui représentent 24,90 % du fonds au 31 octobre 2021 :

  • Apple, Inc. (AAPL)
  • Microsoft Corp. (MSFT)
  • Amazon.com (AMZN)
  • Alphabet Inc. (GOOG)
  • Meta (FB), anciennement Facebook
  • Tesla Inc. (TSLA)
  • JPMorgan Chase & Co. (JPM)

L’indice boursier total Schwab (SWTSX)

L’indice Schwab Total Stock Market (SWTSX) suit le rendement total de l’ensemble du marché boursier américain tel que mesuré par l’indice Dow Jones US Total Stock Market. Le fonds est conçu pour être un mélange complet de grandes, petites et moyennes entreprises. Le SWTSX a un faible coût sans investissement minimum.

Certaines des caractéristiques du fonds comprennent :

  • Actifs sous gestion : 18,69 milliards de dollars
  • Rendement sur un an : 32,08 % au 30 septembre 2021
  • Taux de dépenses : 0,030%
  • Investissement minimum : Aucun

Diversification du secteur des actions

Voici les pondérations des principales industries au sein de la SWTSX au 30 septembre 2021 :

  • Technologie : 26,9 %
  • Santé : 13,5%
  • Consommation discrétionnaire : 12,3%
  • Services financiers : 11,9%
  • Services de communication : 10,2 %

Avoirs en actions

Les 10 principaux titres de la SWTSX représentent environ 22,99 % du portefeuille et comprennent les éléments suivants au 30 septembre 2021 :

  • Apple, Inc. (AAPL)
  • Microsoft Corp. (MSFT)
  • Amazon.com (AMZN)
  • Méta (FB)
  • Alphabet Inc. (GOOGL)
  • Tesla Inc. (TSLA)
  • JPMorgan Chase & Co. (JPM)

Le FNB iShares Russell 3000 (IWV)

L’iShares Russell 3000 (IWV) de BlackRock Inc. est un fonds négocié en bourse (ETF) qui suit la performance de l’indice Russell 3000, qui mesure les résultats d’investissement du vaste marché boursier américain. Comme ses pairs, IWV utilise une approche d’indexation pour sélectionner un échantillon d’actions qui représentent l’indice de référence sous-jacent.

Certaines des caractéristiques du fonds comprennent :

  • Actifs sous gestion : 12,68 milliards de dollars
  • Rendement sur un an : 31,63 % au 30 septembre 2021
  • Taux de dépenses : 0,20 %
  • Investissement minimum : Aucun

Diversification du secteur des actions

Les allocations sectorielles d’IWV sont similaires à celles des fonds Vanguard et Schwab. Au 30 septembre 2021, les principales industries au sein de l’IWV comprennent :

  • Technologie : 27,95%
  • Santé : 12,79%
  • Services financiers : 11,74 %
  • Consommation discrétionnaire : 12,78 %
  • Prestations de communication : 9,35%

Avoirs en actions

À l’instar des deux fonds précédents, l’IWV détient également plus de 23,22 % de ses actifs pondérés dans ses 10 principaux avoirs au 30 septembre 2021. Certains de ces avoirs comprennent :

  • Apple, Inc. (AAPL)
  • Microsoft Corp. (MSFT)
  • Amazon.com (AMZN)
  • Méta (FB)
  • Alphabet Inc. (GOOGL)
  • Tesla Inc. (TSLA)
  • JPMorgan Chase & Co. (JPM)

Les petites actions cotées dans un fonds indiciel total du marché sont souvent peu négociées, ce qui peut entraîner des écarts de négociation élevés et des coûts de transaction importants.

Le fonds d’investissement indiciel Wilshire 5000 (WFIVX)

Le Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) est un fonds commun de placement qui suit les résultats d’investissement de l’indice Wilshire 5000, un indice pondéré en fonction de la capitalisation de la valeur marchande de toutes les actions activement négociées dont le siège social est aux États-Unis. L’indice détient généralement plus de 3 500 actions.

Certaines des caractéristiques du fonds comprennent :

  • Actifs sous gestion : 240 millions de dollars
  • Rendement sur un an : 32,36 % au 30 septembre 2021
  • Taux de dépenses : 0,63 %
  • Investissement minimum : 1 000 $

Diversification du secteur des actions

Les allocations sectorielles pour le WFIVX au 30 septembre 2021 comprennent :

  • Technologie : 25,84 %
  • Santé : 13,00 %
  • Consommation discrétionnaire : 12,20%
  • Services financiers : 12,35%
  • Services de communication : 10,13 %

Avoirs en actions

Semblable aux fonds précédents, le WFIVX a également plus de 20 % de ses actifs pondérés dans ses 10 principaux avoirs au 30 septembre 2021. Certains de ces avoirs comprennent :

  • Apple, Inc. (AAPL)
  • Microsoft Corp. (MSFT)
  • Amazon.com (AMZN)
  • Alphabet Inc. (GOOG)
  • Méta (FB)
  • Tesla Inc. (TSLA)
  • JPMorgan Chase & Co. (JPM)
Comparaison de 4 fonds indiciels boursiers totaux
Fonds indice boursier total Actifs sous gestion Un an de retour Ratio de dépenses
Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX) 1,3 billion de dollars 44,06% 0,04 %
Indice boursier total Schwab (SWTSX) 18,69 milliards de dollars 32,08 % 0,030%
FNB iShares Russell 3000 (IWV) 12,68 milliards de dollars 31,63 % 0,20%
Fonds d’investissement indiciel Wilshire 5000 (WFIVX)​ 240 millions de dollars 32,36 % 0,63%

FAQ sur les fonds boursiers totaux

Qu’est-ce qu’un fonds d’indice boursier total ?

Un fonds indiciel boursier total est un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse (FNB) qui suit un indice boursier tel que l’indice Russell 3000, le S&P 500 ou le Wilshire 5000 Total Market Index, comme référence.

Combien d’actions composent le fonds d’actions Admiral de l’indice boursier total Vanguard ?

Le Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund détient plus de 3 000 actions.

Comment puis-je investir dans un fonds indiciel total du marché ?

Les investisseurs peuvent investir dans un fonds indiciel total du marché en ouvrant un compte de courtage qui propose des ETF et des fonds indiciels, notamment le Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund (VTSAX), le Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), le iShares Russell 3000 ( IWVB) et le Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Quelles sociétés font partie du fonds d’actions Admiral de l’indice boursier total Vanguard ?

Avec plus de 23 % de son portefeuille investi dans le secteur de la technologie, les sociétés du fonds Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX) comprennent Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Meta A et Alphabet Inc. A .

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