3 fonds Fidelity notés 5 étoiles par Morningstar



Fidelity Investments est le quatrième gestionnaire de fonds communs de placement du pays avec plus de 4,3 billions de dollars d’actifs sous gestion, au 31 mars 2022, les informations les plus récentes disponibles. Fidelity sert 40 millions d’investisseurs individuels à travers plus de 500 fonds communs de placement et FNB.

La qualité d’un fonds peut être approximée à l’aide des notations par étoiles de Morningstar, qui vont de 1 étoile (la qualité la plus basse) à 5 étoiles (la plus élevée). Les classements par étoiles sont classés sur une courbe; les 10 % supérieurs des fonds reçoivent cinq étoiles, les 22,5 % suivants reçoivent quatre étoiles, les 35 % du milieu reçoivent trois étoiles, les 22,5 % suivants reçoivent deux étoiles et les 10 % inférieurs reçoivent une étoile. Voici un aperçu de trois des fonds de Fidelity qui sont notés 5 étoiles par Morningstar. Toutes les informations sont exactes au T2 2022.

Points clés à retenir

  • Fidelity Funds est l’une des plus grandes familles de fonds au monde, avec plus de 4,3 billions de dollars d’actifs clients sous gestion.
  • Fidelity comptait 40 millions d’investisseurs en 2022 investis dans plus de 500 fonds, dont plusieurs notés 5 étoiles par le tracker de fonds Morningstar.
  • Parmi les points saillants figurent deux fonds de la catégorie Équilibré, Fidelity Équilibré et Fidelity Capital & Revenu.
  • Un autre fonds 5 étoiles à considérer pour les investisseurs est l’indice Fidelity Mid Cap Enhanced, qui suit l’indice Russell Mid Cap.

Fidélité équilibrée (FBALX)

Le Fonds Fidelity Équilibré (FBALX) investit dans une combinaison d’actions, d’obligations et de liquidités. Les fonds équilibrés sont souvent une bonne option pour les investisseurs qui souhaitent avoir un plus petit nombre de fonds, et donc aiment l’approche quelque peu « tout en un » qu’offre un fonds équilibré, ou qui veulent un fonds qui peut représenter une base sur laquelle ils peuvent construire le reste de leur portefeuille.

Fidelity Balanced se situe au milieu en termes de risque. Il est plus risqué qu’un fonds d’obligations pur, mais pas aussi risqué qu’un fonds d’actions pur. Il est considéré comme un fonds à allocation modérée, ce qui signifie qu’il offre une allocation d’actifs à risque moyen composée d’environ deux tiers d’actions et d’un tiers d’obligations.

Depuis la création du fonds en 1986, ce fonds 5 étoiles de 41 milliards de dollars AUM a enregistré un rendement moyen d’environ 9,34 % jusqu’au deuxième trimestre 2022. Le ratio de dépenses pour FBALX est de 0,51 % et il a un taux de rotation relativement élevé de 0,40, mais il y a pas de montant minimum d’investissement initial.

Fidelity Capital & Revenu (FAGIX)

Le Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) est un autre fonds équilibré 5 étoiles qui est beaucoup plus orienté vers les obligations, avec environ 75 % du portefeuille pondéré en une allocation obligataire. Le fonds offre une bonne combinaison de croissance et de revenu. Le risque de marché est supérieur à celui d’un fonds obligataire pur mais inférieur à celui d’un fonds d’actions pur. Les rendements à long terme sont supérieurs à ceux de la plupart des fonds obligataires.

Le ratio de frais pour FAGIX est de 0,67% sans montant minimum d’investissement. Le fonds a dégagé un taux moyen annualisé de 9,41 % jusqu’au deuxième trimestre 2022.

Fidelity Blue Chip Croissance (FBGRX)

Un troisième fonds Fidelity 5 étoiles est le fonds de croissance Fidelity Blue Chip (FBGRX), un bon choix pour les investisseurs qui souhaitent s’exposer à des actions matures à grande capitalisation. FBGRX investit au moins 80 % dans des actions de premier ordre à grande capitalisation et le reste dans des opportunités de croissance à grande capitalisation. Cela lui donne une touche de gestion active sur quelque chose comme l’indice S&P 500.

Le ratio de dépenses pour FBGRX est de 0,79% sans investissement minimum et un ratio de rotation de 0,41. Le fonds a rapporté 12,2 % par an, en moyenne, depuis sa création.

Que signifie être un fonds 5 étoiles de Morningstar ?

Selon Morningstar, les fonds qui se qualifient pour une cote cinq étoiles sont ceux dont les rendements ajustés au risque se situent dans les 10 % supérieurs par rapport aux pairs de la catégorie.

Les fonds de fidélité sont-ils bons pour les débutants

Oui. Il existe des fonds Fidelity qui conviennent aux débutants, ainsi qu’à ceux qui sont plus avertis financièrement. Fidelity est connue pour offrir des options d’investissement à faible coût qui peuvent attirer de nouveaux investisseurs, y compris des FNB indiciels à faible coût.

Quel est le plus grand fonds commun de placement Fidelity ?

En termes d’actifs sous gestion (AUM), le Fidelity 500 Fund (FXAIX) est le plus important de Fidelity. Ce fonds indiciel S&P 500 a 375 $ d’actifs et un ratio de dépenses très faible de 0,015 %.

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