1 million de livres sterling d’arnaques à la crypto-monnaie signalées à Santander par les clients chaque mois


Environ 1 million de livres sterling d’escroqueries à la crypto-monnaie sont signalées à Santander UK par ses clients chaque mois.

La banque a déclaré avoir récemment constaté une augmentation de la valeur de tels cas, ce qui peut impliquer un fraudeur prenant le contrôle de l’ordinateur d’une victime et la gelant de ses comptes.

Les clients peuvent voir des publicités en ligne pour des « opportunités » d’investissement en crypto-monnaie ou leur être présentés par d’autres utilisateurs de médias sociaux, et les publicités peuvent sembler être approuvées par des célébrités.

Après avoir partagé leurs coordonnées, les victimes se voient alors proposer des « rendements élevés » et peuvent être mises sous pression pour investir.

Le client peut alors être invité à télécharger un logiciel pour l’aider à ouvrir des comptes de crypto-monnaie. Le logiciel d’accès à distance donne au fraudeur un accès complet à l’ordinateur.



Maintenant plus que jamais, il est si important de prendre le temps de rechercher où va votre argent avant d’effectuer un paiement. Si vous ne le faites pas, vous risquez simplement de ne plus jamais le revoir

Chris Ainsley, Santander

Une fois que la victime a ouvert des comptes de crypto-monnaie et déposé de l’argent, le fraudeur prend le relais et gèle le client de son compte.

Santander a déclaré que les personnes concernées devraient en informer immédiatement leur banque et si elles ont téléchargé un logiciel, elles doivent éteindre et débrancher leur ordinateur et ne pas l’utiliser tant que le logiciel n’a pas été supprimé et l’ordinateur vérifié par un technicien.

Chris Ainsley, responsable du contrôle de la fraude chez Santander UK, a déclaré : « Nous voyons de plus en plus de cas où les fraudeurs utilisent un jargon complexe de crypto-monnaie, des tactiques de vente sous pression et de fausses mentions de célébrités, ainsi que la promesse de récompenses importantes, pour endormir les gens. un faux sentiment de sécurité.

« Aujourd’hui plus que jamais, il est si important de prendre le temps de rechercher où va votre argent avant d’effectuer un paiement. Si vous ne le faites pas, vous risquez tout simplement de ne plus jamais le revoir.

Dans un cas, une cliente nommée Mme C suivait une personne sur les réseaux sociaux qui s’occupait d’investissements cryptographiques. Elle a envoyé un message à l’utilisateur et lui a demandé de l’aide pour investir. On lui a dit où envoyer son argent et en trois semaines, elle a transféré 3 200 £ sur deux comptes.

Elle n’a reçu aucun document officiel faisant référence à des actifs cryptographiques ou à des échanges. Elle a reçu une autre demande de transfert d’argent vers un autre compte sous un nom différent, mais a demandé le paiement.

Peu de temps après, le compte de réseau social a été supprimé et elle n’a pas pu contacter la personne davantage. Elle a ensuite tenté de contacter directement la plateforme de trading, mais on lui a dit qu’elle n’avait aucun compte à son nom.

Lorsque Santander a tenté de récupérer les fonds pour Mme C, il a été informé que tous les transferts avaient été dépensés par les bénéficiaires dans l’heure suivant le paiement.

Voici les conseils de Santander pour éviter les arnaques aux crypto-monnaies :

– Un investissement « approuvé par une célébrité » ne signifie pas qu’il est authentique.

– Ne permettez à personne de créer un portefeuille de crypto-monnaie, de télécharger des documents d’identité ou de gérer des investissements en votre nom à distance.

– Méfiez-vous des offres d’investissement faites sur les réseaux sociaux ou par téléphone. Si vous envisagez de faire un investissement, recherchez d’abord l’entreprise et envisagez d’obtenir des conseils indépendants.

– Ne cédez pas à la pression de la vente avec des délais limités et des promesses de retours trop beaux pour être vrais.

– Utilisez le site Web de la Financial Conduct Authority (FCA) – fca.org.uk – pour rechercher la société à laquelle vous achetez des cryptos et vérifier qu’il s’agit d’une entreprise enregistrée légitime, non non enregistrée, ou d’un clone ou d’un faux. Appelez ensuite en utilisant le numéro sur le site Web de FCA lorsque vous configurez un paiement et à chaque fois que vous effectuez un paiement, même si vous pensez qu’il va au même endroit.

– La FCA a également ScamSmart – fca.org.uk/scamsmart – un outil en ligne pour aider à identifier si votre investissement est une arnaque.

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